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第1篇

關(guān)鍵詞：合同管理；法律風(fēng)險(xiǎn)；企業(yè)經(jīng)營(yíng)

中圖分類號(hào)： TU723 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)：

引言

合同是企業(yè)為獲取經(jīng)濟(jì)效益而從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過(guò)程中的紐帶和橋梁，但也是產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛的根源。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)參與競(jìng)爭(zhēng)、規(guī)范管理和經(jīng)營(yíng)的前提是嚴(yán)格遵循市場(chǎng)行為規(guī)則。而合同管理的風(fēng)險(xiǎn)，則是法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的最根本原因。在長(zhǎng)期、大量法律工作，不難發(fā)現(xiàn)合同不完善以及履約問(wèn)題是法律風(fēng)險(xiǎn)形成的兩個(gè)重要因素。在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，只有企業(yè)管理者認(rèn)清合同的重要性，提早防范合同管理中可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)，且在出現(xiàn)的法律問(wèn)題時(shí)積極應(yīng)對(duì)，才能推動(dòng)企業(yè)良性發(fā)展，從而創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)效益。

1. 企業(yè)合同管理中法律風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)

1.1 合同簽訂過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)

（1）因合同簽訂中，合同的履行當(dāng)事人不滿足法律的規(guī)定而致使合同的失效。在我國(guó)《合同法》中明確規(guī)定，對(duì)于不符合法律、地方法律法規(guī)的合同都被認(rèn)定為無(wú)效的。企業(yè)之間簽訂合同時(shí)，往往只注重利益，卻將合同的主體忽視，從而導(dǎo)致與法律規(guī)定不符的主體簽訂合同，致使合同失效。類似這種案例發(fā)生后，合同無(wú)效，除了雙方的爭(zhēng)議糾紛通過(guò)雙方遵守解決外，其他的合同內(nèi)容均無(wú)法實(shí)現(xiàn)，最終給企業(yè)造成各種人力、物力的損失，也給企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

（2）合同的簽訂程序未履行法定程序，致使合同無(wú)效。法律規(guī)定，作為我國(guó)簽訂合同基本方式——招投標(biāo)，目前，在招標(biāo)程序中存在許多的法律漏洞。例如，大型項(xiàng)目或國(guó)家的重點(diǎn)項(xiàng)目采取公開(kāi)招標(biāo)的，投標(biāo)、議標(biāo)單位卻少于三家；一些應(yīng)招標(biāo)的項(xiàng)目沒(méi)有招標(biāo)；招標(biāo)方泄露標(biāo)底；招標(biāo)方與投標(biāo)方相互串通，將投標(biāo)方內(nèi)定；投標(biāo)方相互勾結(jié)，哄抬價(jià)格等情況都可能致使合同失效，帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)。

（3）合同的內(nèi)容不規(guī)范。對(duì)于合同中的內(nèi)容文本必須對(duì)談判雙方的意愿準(zhǔn)確體現(xiàn)，內(nèi)容應(yīng)嚴(yán)謹(jǐn)。在現(xiàn)實(shí)中，卻常常出現(xiàn)導(dǎo)致理解錯(cuò)誤或產(chǎn)生歧義的含糊及模棱兩可的話句，最終導(dǎo)致合同無(wú)法實(shí)現(xiàn)，或引起各種爭(zhēng)議。如，對(duì)于一些單位合同，某些企業(yè)用“ 合作協(xié)議書(shū)”、 “ 合作意向書(shū)”等簡(jiǎn)單命名，然而其形式與內(nèi)容實(shí)際是存在差異的，相關(guān)法律效力自然是不同的。

（4）合同中的條款存在漏洞。合同的簽訂過(guò)程中，當(dāng)事人由于好面子，對(duì)于一些容易引發(fā)爭(zhēng)議的地方，沒(méi)有講出來(lái)，對(duì)于違約后如何處理也未注明，有時(shí)一些合同對(duì)于處理發(fā)生糾紛的仲裁機(jī)關(guān)地址都未注明，如果出現(xiàn)違約的情況，相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)是必然會(huì)出現(xiàn)的。一些相關(guān)的案例中，一些企業(yè)是按照法律顧問(wèn)范本對(duì)合同起草，“其他的約定事項(xiàng)”等必備項(xiàng)目都具備，然后在該處注明“ 此項(xiàng)空白”或“無(wú)其他約定”等，按理是不會(huì)與其他約定再牽扯，然而實(shí)際中往往有許多合同忽略了類似的細(xì)節(jié)問(wèn)題，導(dǎo)致欺詐行為的出現(xiàn)。

1.2 合同履行中的法律風(fēng)險(xiǎn)

（1）履行合同的過(guò)程中，由于合同對(duì)方的履約能力降低，而給合同主體產(chǎn)生法律風(fēng)險(xiǎn)。合同雙方當(dāng)事人的履行合同的能力就是合同履約能力，其包括生產(chǎn)能力以及支付能力。作為市場(chǎng)主體的合同當(dāng)事人，外部風(fēng)險(xiǎn)以及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于當(dāng)事人的生產(chǎn)能力與支付能力都會(huì)產(chǎn)生影響。因此，合同簽訂前，對(duì)合同對(duì)方的履約能力進(jìn)行全面的查核，對(duì)防范法律風(fēng)險(xiǎn)起到很大的幫助作用。

（2）履行合同的過(guò)程中，變更合同內(nèi)容與合同主體帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)。在履行合同中，由于某些原因可能會(huì)出現(xiàn)變更合同主體，轉(zhuǎn)讓合同的義務(wù)、權(quán)利給第三方。變更合同主體之后，對(duì)于合同一方而言，變更后的第三方的履約能力和信用度，都可能帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)。如，債權(quán)在履行合同過(guò)程中的轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓方只要通知債務(wù)方就可以，對(duì)受讓方的情況，而可能債務(wù)方對(duì)其并不了解。此時(shí)，對(duì)于債務(wù)方，受讓方就變成新的法律風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于某些合同而言，在履約過(guò)程中，其內(nèi)容會(huì)無(wú)法避免的出現(xiàn)變化。由于實(shí)際情況發(fā)生了變化，之前約定好的合同條款需根據(jù)實(shí)際作出改變，由此原先的合同中，某些條款已沒(méi)有必要履行，在這種情況下，合同內(nèi)容的改變，給合同雙方又帶來(lái)了法律風(fēng)險(xiǎn)。

（3）由于缺失誠(chéng)信致使合同欺詐。對(duì)于當(dāng)今社會(huì)，欺詐的方式多種多樣，合同欺詐也隨之出現(xiàn)多樣化。目前主要的合同欺詐有通過(guò)偽造證件，隱瞞當(dāng)事人真實(shí)身份以及抓住某些企業(yè)缺乏新業(yè)務(wù)的相關(guān)信息但卻迫切希望獲取經(jīng)濟(jì)利益的心理，誘導(dǎo)企業(yè)受騙。遭遇合同欺詐后的企業(yè)，應(yīng)該根據(jù)相關(guān)《合同法》的規(guī)定，利用合同無(wú)效的規(guī)定，盡量保護(hù)自身合法權(quán)益，盡量挽回財(cái)產(chǎn)。對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，獲取法律援助。

（4）國(guó)家相關(guān)政策變動(dòng)對(duì)合同帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家政策的變動(dòng)可造成企業(yè)的外部法律風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)目前處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期，由國(guó)家政策調(diào)整和變動(dòng)所帶來(lái)的的法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的影響深遠(yuǎn)，故防范這類法律風(fēng)險(xiǎn)尤為重要。

（5）法律書(shū)函發(fā)送不及時(shí)留下隱患。法律書(shū)函是一種督促雙方履行合約的有效手段，也是合同管理的重要內(nèi)容。在合同的執(zhí)行過(guò)程中，任何一方一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及障礙應(yīng)立即與對(duì)方溝通，向?qū)Ψ教岢鰠f(xié)商，并及時(shí)發(fā)出法律書(shū)函。若發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后未能及時(shí)發(fā)出法律書(shū)函，則可產(chǎn)生法律風(fēng)險(xiǎn)。

（6）對(duì)證據(jù)的誤解帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)。 很多人認(rèn)為所有書(shū)面證據(jù)都具有法律效力，其實(shí)不然，只有原件有公章及親筆簽名等具備法律時(shí)效的要件才能作為合同證據(jù)。對(duì)合同證據(jù)的誤解也可引起法律風(fēng)險(xiǎn)。

（7）未能有效行使權(quán)利而導(dǎo)致利益受損。我國(guó)合同法規(guī)定，當(dāng)事人具有抗辯權(quán),但這一權(quán)利在現(xiàn)實(shí)中并未得到有效行使，從而導(dǎo)致利益受損。

2. 防范合同管理中法律風(fēng)險(xiǎn)的措施

2.1 企業(yè)內(nèi)部建立合同評(píng)審機(jī)制

在合同管理中，為防范合同風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)的制度保障，即建立健全合同評(píng)審機(jī)制并嚴(yán)格執(zhí)行。合同會(huì)簽制度是合同評(píng)審體制的重中之重，相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)合同簽訂前，應(yīng)立足于本部門(mén)職責(zé)嚴(yán)格審核合同內(nèi)容，并有部門(mén)負(fù)責(zé)人在合同會(huì)簽單簽署意見(jiàn)。企業(yè)應(yīng)重視合同評(píng)審在風(fēng)險(xiǎn)的事先防范中所起的重要作用。

2.2 整理和了解行業(yè)內(nèi)相關(guān)合同文本

企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身性質(zhì)和特點(diǎn)，對(duì)行業(yè)內(nèi)相關(guān)合同文本進(jìn)行收集和整理，制定其特有的示范文本。企業(yè)的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)決定其經(jīng)濟(jì)效益，因此制定與主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)相關(guān)的合同示范文本尤為重要，其他合同應(yīng)服務(wù)于主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。

此外，企業(yè)還應(yīng)當(dāng)積極關(guān)注國(guó)家法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，并根據(jù)法律法規(guī)的變化及時(shí)調(diào)整示范文本。

2.3提高企業(yè)全體員工的法律水平

履約是合約簽訂之后的最重要環(huán)節(jié)。企業(yè)應(yīng)當(dāng)針對(duì)本行業(yè)的特點(diǎn)，定期對(duì)員工進(jìn)行有針對(duì)性的法律培訓(xùn)，提高員工的法律素養(yǎng)及履約能力，使他們能夠在履行企業(yè)合同義務(wù)的前提下，積極防范履約過(guò)程中可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)，從而保證合同的順利履行，保證企業(yè)的良性發(fā)展。

2.4企業(yè)內(nèi)部建立完善的法律機(jī)構(gòu)及法律顧問(wèn)制度

在防范合同管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全其組織保障，即完善的內(nèi)部法律事務(wù)機(jī)構(gòu)以及企業(yè)總法律顧問(wèn)制度的貫徹落實(shí)。自我國(guó)加入WTO以來(lái)，國(guó)內(nèi)企業(yè)已與國(guó)外企業(yè)處于同一市場(chǎng)規(guī)則的法律環(huán)境之下，這就要求高級(jí)企業(yè)管理人才不僅掌握先進(jìn)的管理方法，懂經(jīng)濟(jì)及法律、而且熟悉并能夠熟練運(yùn)用世貿(mào)規(guī)則。也就是說(shuō)，企業(yè)只有建立健全企業(yè)的法律事務(wù)機(jī)構(gòu)，才能以面對(duì)和化解經(jīng)營(yíng)管理中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)。

結(jié)語(yǔ)

本文通過(guò)對(duì)企業(yè)合同管理中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，提出了防范合同管理中法律風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)措施。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展合同管理已成為企業(yè)管理核心內(nèi)容之一。只有企業(yè)的各方面工作都圍繞著合同管理這個(gè)核心而開(kāi)展，才能真正保證合同管理的到位，才能保真正證履行責(zé)任的落實(shí)，才能真正保證企業(yè)的良性發(fā)展，為社會(huì)創(chuàng)造更好的經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)管理者應(yīng)當(dāng)且必須認(rèn)清合同及合同管理的重要性，提早防范合同管理中可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)，并在出現(xiàn)的法律問(wèn)題時(shí)積極應(yīng)對(duì)。也只有這樣，企業(yè)才能順應(yīng)時(shí)代和社會(huì)的步伐，真正做大做強(qiáng)，與國(guó)際接軌。

參考文獻(xiàn)

[1]鐘荷明.淺談加油站網(wǎng)絡(luò)發(fā)展中關(guān)于合同簽訂過(guò)程的法律風(fēng)險(xiǎn)及控制策略[J]. 價(jià)值工程.2011(26)

[2]吳齊偉.企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)分析及防控思路[J].上海企業(yè).2009(01)

第2篇

關(guān)鍵詞：合同簽訂 法律風(fēng)險(xiǎn) 防范

合同是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中重要的法律文書(shū)。企業(yè)的每次交易行為都會(huì)與交易對(duì)象生成合同關(guān)系，形成不同的法律后果與法律責(zé)任。合同簽訂質(zhì)量的高低直接關(guān)系到企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的成敗。合同簽訂得當(dāng)，就可能實(shí)現(xiàn)合同目的，取得應(yīng)得收益。在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)所面臨的交易環(huán)境日益復(fù)雜多變，一份重大合同的失誤就可能使企業(yè)陷入經(jīng)營(yíng)困境。企業(yè)在合同簽訂中必須高度重視法律風(fēng)險(xiǎn)防范，以良性合同行為助力企業(yè)發(fā)展。

1.做好事前審查

企業(yè)在訂立合同前，首先應(yīng)對(duì)合同相對(duì)人的資信狀況進(jìn)行認(rèn)真詳細(xì)的審查。只有資信過(guò)關(guān)，才有可能最大程度地達(dá)到締約目的。

1.1審查締約主體及資信狀況。企業(yè)對(duì)締約主體的審查內(nèi)容主要包括：合同相對(duì)人是否具有法人資格，是否屬于法人單位的分支機(jī)構(gòu)，是否具有民事責(zé)任能力。對(duì)于重大合同，企業(yè)應(yīng)到工商、稅務(wù)、銀行等單位調(diào)查工商登記（設(shè)立、變更、年檢）情況、出資情況、納稅情況、流動(dòng)資金規(guī)模與資金借貸情況；還應(yīng)調(diào)查了解合同相對(duì)人是否涉及行政處罰、仲裁和訴訟等相關(guān)事項(xiàng)。

1.2審查代表及人資格。首先，審查職務(wù)人資格。應(yīng)審查其是否為職務(wù)人，其簽訂合同的行為是否屬于合同相對(duì)人實(shí)施的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。其次，審查委托人資格。應(yīng)審查委托人是否取得委托人的委托授權(quán)。委托授權(quán)應(yīng)載明受托人姓名、事項(xiàng)、權(quán)限、期限與委托日期，并由委托人簽章，合同相對(duì)方人須在授權(quán)范圍內(nèi)以委托人名義簽訂合同。

2.注重締約談判

締約談判是合同各方就合同內(nèi)容相互磋商并力求達(dá)成一致的行為，它是合同訂立中不可或缺的環(huán)節(jié)，重大合同對(duì)締約談判環(huán)節(jié)要求更為苛刻。企業(yè)應(yīng)注重締約談判，締約談判的結(jié)果將直接影響到各方權(quán)利義務(wù)配置。

對(duì)于重大合同，企業(yè)應(yīng)組建包含法律人員在內(nèi)的談判團(tuán)隊(duì)。在實(shí)踐中，許多企業(yè)在重大合同談判中并無(wú)法律代表，而是合同文本草擬后交法律顧問(wèn)審核。企業(yè)在合同工作中應(yīng)將法律關(guān)口前置，讓法律人員參與到締約談判中。依據(jù)我國(guó)《合同法》規(guī)定，如果一方無(wú)故拒簽正式合同，則可能承擔(dān)締約過(guò)失責(zé)任。

3.把握合同內(nèi)容

合同內(nèi)容是合同條件的表現(xiàn)與固定化，是確定合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)的依據(jù)。

3.1合同內(nèi)容必須合法。企業(yè)訂立合同應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，尊重社會(huì)公德，不得擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，損害社會(huì)公共利益。根據(jù)《合同法》第52條，有下列情形之一的合同無(wú)效：（1）一方以欺詐、脅迫的手段訂合同，損害國(guó)家利益；（2）惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益；（3）以合法形式掩蓋非法目的；（4）損害社會(huì)公共利益；（5）違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。根據(jù)《合同法》第53條，合同中的下列免責(zé)條款無(wú)效：（1）造成對(duì)方人身傷害的；（2）因故意或者重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的。

3.2合同內(nèi)容必須完整。企業(yè)訂立合同，內(nèi)容應(yīng)全面完整，主要事項(xiàng)不能遺漏。一般包括以下主要條款：（1）當(dāng)事人的名稱或姓名和住所；（2）標(biāo)的；（3）數(shù)量；（4）質(zhì)量；（5）價(jià)款或報(bào)酬；（6）履行合同的期限、地點(diǎn)和方式；（7）違約責(zé)任；（8）解決爭(zhēng)議的方法。企業(yè)在簽訂合同時(shí)應(yīng)以合同法為依據(jù)，根據(jù)實(shí)際情況考慮周全，涉及事項(xiàng)均應(yīng)詳細(xì)約定。

3.3合同內(nèi)容必須明確。企業(yè)訂立合同，文本必須要表達(dá)清楚，不能籠統(tǒng)含糊，不能因合同內(nèi)容原因造成合同履約分歧。簽訂合同時(shí)要做到字斟句酌、反復(fù)推敲，對(duì)標(biāo)點(diǎn)符號(hào)也不容忽視。不能在合同中使用含糊不清，模棱兩可的詞句或多義詞，而且須注意合同條款有無(wú)重復(fù)，前后是否自相矛盾。

3.4合同條款必須對(duì)等。合同法明確規(guī)定，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利義務(wù)，合同條款的對(duì)等性是公平原則的重要內(nèi)容。對(duì)于義務(wù)多、責(zé)任重、權(quán)利少這類一邊倒的合同，應(yīng)謹(jǐn)慎與之簽訂合同。一旦出現(xiàn)糾紛，本方將會(huì)處于極為不利的境地。也不應(yīng)簽訂權(quán)利多、義務(wù)少、責(zé)任輕的合同，否則其他方可能會(huì)以該違背公平原則對(duì)合同有效性提出抗辯。

3.5關(guān)鍵條款必須把握：

3.5.1質(zhì)量條款：在合同糾紛中因質(zhì)量問(wèn)題發(fā)生的爭(zhēng)議占很大比例。企業(yè)在合同簽訂中，應(yīng)對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)明確規(guī)定。對(duì)于沒(méi)有國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的產(chǎn)品，應(yīng)在合同中約定可操作的檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的異議必須要有時(shí)間與條件的限制，在合同中承擔(dān)質(zhì)量責(zé)任的時(shí)間和期限、驗(yàn)收地點(diǎn)、方式、人員等事項(xiàng)也應(yīng)約定明確。

3.5.2違約責(zé)任條款：企業(yè)在合同簽訂中應(yīng)當(dāng)明確約定違約責(zé)任，不宜籠統(tǒng)約定為按合同法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。在實(shí)踐中須注意：（1）責(zé)任條款應(yīng)保證公平，雙方承擔(dān)責(zé)任大小相差懸殊容易導(dǎo)致合同顯失公平而被撤銷；（2）違約責(zé)任的具體形式應(yīng)當(dāng)約定明確，否則引發(fā)糾紛時(shí)對(duì)該條款將難以執(zhí)行；（3）違約金約定數(shù)額應(yīng)公平合理，不應(yīng)偏高或偏低。

第3篇

論文關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn) 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 流程風(fēng)險(xiǎn)

一、合同管理中的風(fēng)險(xiǎn)及其防范

（一）風(fēng)險(xiǎn)的概念

所謂風(fēng)險(xiǎn)是指不確定的事件或條件。一旦發(fā)生，將對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極的或消極的影響。風(fēng)險(xiǎn)必然有其原因，而風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，則必有后果。在我們的工作中只能在有限的空間和時(shí)間內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件或誘因，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率，減少風(fēng)險(xiǎn)損失的程度，而不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。

（二）合同管理中的風(fēng)險(xiǎn)

西方諺語(yǔ)說(shuō)：“財(cái)富的一半來(lái)自合同”。由于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是通過(guò)一系列的合同體現(xiàn)的，合同既是企業(yè)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)取得經(jīng)濟(jì)效益的紐帶，同時(shí)也是產(chǎn)生糾紛的根源，因而企業(yè)合同管理是企業(yè)管理的重要組成部分。合同管理是對(duì)包括合同的審批與簽訂、履行、變更、終止、違約處理等全過(guò)程的管理活動(dòng)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)源的不同，企業(yè)在合同管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)可以歸納為：

1．來(lái)自企業(yè)外部的風(fēng)險(xiǎn)——環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)的外部環(huán)境對(duì)企業(yè)構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在：企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否符合政府法規(guī)或行業(yè)的要求，是否會(huì)招致違規(guī)行為，是否具備規(guī)定的資質(zhì)（應(yīng)包括合約雙方）；在合同執(zhí)行過(guò)程中，經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)波動(dòng)、社會(huì)環(huán)境和自然環(huán)境的影響（如氣候?qū)κ┕せ蜻\(yùn)輸交付行為的影響）所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)取決于法律環(huán)境，是基于法律環(huán)境產(chǎn)生的與權(quán)利義務(wù)有關(guān)的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)對(duì)企業(yè)的法律環(huán)境進(jìn)行全面深入分析，有助于我們清楚地認(rèn)識(shí)法律風(fēng)險(xiǎn)的成因及范圍，并分析得出其特點(diǎn)，進(jìn)而有針對(duì)性地實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)管理。

2．企業(yè)內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)——流程風(fēng)險(xiǎn)

流程風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在以下方面：企業(yè)在投標(biāo)、簽訂合同時(shí)，會(huì)面臨諸如技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。在合同項(xiàng)目實(shí)施的過(guò)程中，還會(huì)存在諸如資金、生產(chǎn)或服務(wù)的質(zhì)量和進(jìn)度等技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和違約信用風(fēng)險(xiǎn)。如果企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處理的不夠及時(shí)、有效，其負(fù)面效應(yīng)可能會(huì)破壞企業(yè)的商譽(yù)。商譽(yù)往往是一種無(wú)形的資產(chǎn)，就如同商標(biāo)名稱、定期信貸和良好的客戶關(guān)系一樣，都是可以為企業(yè)創(chuàng)造巨大收益的重要資源。如果失去商譽(yù)，必將影響企業(yè)今后的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)和銷售業(yè)績(jī)，甚至為此付出沉重的經(jīng)濟(jì)代價(jià)。

（三）合同管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制方法

事實(shí)證明，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的薄弱將人為地加速風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或加劇風(fēng)險(xiǎn)損失。通常人們?cè)诜治霾怀晒蚴〉脑驎r(shí)，一般著重于對(duì)合同項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中眾多因素的分析，往往忽視了合同管理活動(dòng)中伴隨的各種風(fēng)險(xiǎn)，尤其是合同啟動(dòng)前的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于合同管理而言，風(fēng)險(xiǎn)伴隨在合同項(xiàng)目執(zhí)行的全過(guò)程之中，并且要特別關(guān)注合同簽訂階段的風(fēng)險(xiǎn)。

由于合同管理具有“重復(fù)性”。因此，對(duì)于一般合同項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制來(lái)說(shuō)，對(duì)于相類似的合同項(xiàng)目，如提供相同產(chǎn)品或服務(wù)的合同，或具有相同生產(chǎn)流程或業(yè)務(wù)流程的合同，其管理過(guò)程也具有相似性，也就具有相同的規(guī)律可循。所以，針對(duì)企業(yè)日常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中大量合同是屬于一般項(xiàng)目的合同這個(gè)現(xiàn)實(shí)，為提高時(shí)效，應(yīng)采取“流程”管理的方式，即主要應(yīng)以優(yōu)化企業(yè)的業(yè)務(wù)流程、建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制等方面加強(qiáng)管理。

目前，對(duì)于高速發(fā)展企業(yè)而言，企業(yè)已有的制度流程往往嚴(yán)重滯后于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的需求，這已成為普遍的現(xiàn)狀。其原因在于大多數(shù)人往往認(rèn)為：控制是一項(xiàng)不直接增值的活動(dòng)，而控制本身又需要占用資源，在企業(yè)迅速發(fā)展的時(shí)候，資源當(dāng)然是優(yōu)先向銷售和技術(shù)等一線傾斜，所以忽視控制的后果必然導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)，進(jìn)而使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)受損。

二、長(zhǎng)慶油田對(duì)合同管理的規(guī)定及在合同管理中存在的問(wèn)題

油田公司法律事務(wù)工作是以“事前防范、事中控制、事后補(bǔ)救”的工作方針，“預(yù)防為主、訴訟為輔、監(jiān)管并重”的工作原則，圍繞合同管理頒布各種條文和規(guī)定在一定程度上遏制了合同法律風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防了糾紛、堵塞了漏洞、排除了陷阱，為生產(chǎn)工作保駕護(hù)航。但是，由于法律環(huán)境原因、人為原因、體制原因、作業(yè)特點(diǎn)等種種原因，依然存在著諸多法律風(fēng)險(xiǎn)。

（一）目前法律環(huán)境對(duì)油田單位合同管理的影響

1．國(guó)家立法的影響

目前和今后一個(gè)時(shí)期，國(guó)家法制建設(shè)進(jìn)程明顯加快，依法治企的緊迫性進(jìn)一步凸現(xiàn)。特別是國(guó)有資產(chǎn)法、物權(quán)法、勞動(dòng)合同法、反壟斷法等法律即將陸續(xù)頒布實(shí)施，公司體制機(jī)制、組織行為、對(duì)外交易、勞動(dòng)關(guān)系、政企關(guān)系等方面將受到更加嚴(yán)格的規(guī)范。油氣、土地、水資源及環(huán)境是各單位賴以發(fā)展的基本條件，對(duì)相關(guān)立法的反應(yīng)也很敏感。隨著環(huán)境方面的法律逐漸出臺(tái)與完善，這些法律將對(duì)油田單位行為作出更嚴(yán)格的規(guī)范，并增大投入和違法成本。這就要求油田單位的合同管理人員對(duì)于國(guó)家新法律的出臺(tái)進(jìn)行必要的收集與分析，預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。

2．政府職能轉(zhuǎn)變的影響

隨著政府管理職能的弱化和市場(chǎng)監(jiān)督職能的強(qiáng)化，油田各單位法律風(fēng)險(xiǎn)將隨之增加，尤其是各單位面臨陜、甘、寧、晉、蒙等各級(jí)政府、眾多行政管理部門(mén)的監(jiān)督，在安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)、土地使用、工商稅務(wù)、勞動(dòng)保障、商業(yè)交易、招投標(biāo)活動(dòng)等方面，稍有不慎，輕則罰款，重則影響生產(chǎn)，甚至追究刑事責(zé)任。這就要求油田各單位合同管理部門(mén)與各省、市、縣相關(guān)行政部門(mén)友好的溝通，遏制法律風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。

（二）在合同管理流程中存在的問(wèn)題

各單位合同管理遵循以下程序進(jìn)行：合同立項(xiàng)—資質(zhì)審查—合同談判或招標(biāo)—合同文本起草—合同文本審查—合同審批—合同簽字蓋章—合同登記存檔——履行監(jiān)督——結(jié)算付款，在這些環(huán)節(jié)中存在以下問(wèn)題：

1．合同簽訂前工作參與程度不夠

立項(xiàng)：各單位年度預(yù)算會(huì)議和大部分的項(xiàng)目會(huì)議限于種種原因未參與，使得合同管理人員在辦理合同手續(xù)前不了解項(xiàng)目是否有預(yù)算或者是否符合預(yù)算，嚴(yán)重影響合同工作的效率，導(dǎo)致合同管理工作比較被動(dòng)，容易出現(xiàn)資金失控的風(fēng)險(xiǎn)。

談判：大部分的合同談判未能參與，使合同管理部門(mén)對(duì)價(jià)格構(gòu)成不了解，合同細(xì)節(jié)無(wú)法掌握，使得不完善合同出現(xiàn)的機(jī)率大大增加。

2．存在一定數(shù)量的事后合同

合同是明確甲乙雙方權(quán)利義務(wù)和約束甲乙方行為的協(xié)議，而事后合同起不到應(yīng)有的約束、規(guī)范的作用，一旦發(fā)生糾紛，無(wú)據(jù)可查，法律風(fēng)險(xiǎn)很大。存在事后合同的主要原因有以下兩個(gè)方面：

(1)由于在前期對(duì)于立項(xiàng)、談判的參與程度不夠，導(dǎo)致缺乏價(jià)格依據(jù)，因此在合同簽訂時(shí)容易出現(xiàn)事后合同的現(xiàn)象。

(2)還有由于生產(chǎn)任務(wù)緊張，往往顧于生產(chǎn)，因而忽視了合同的簽訂。所以在合同簽約蓋章這一環(huán)節(jié)，存在少數(shù)合同補(bǔ)簽現(xiàn)象。

3．合同履行監(jiān)督力度不夠

在合同簽訂完后，還存在合同驗(yàn)收參與不夠這一現(xiàn)象。如果合同驗(yàn)收馬虎，將會(huì)出現(xiàn)前面所述的違約信用風(fēng)險(xiǎn)，容易發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛。所以，在合同簽訂后，也應(yīng)注意對(duì)合同履行進(jìn)行監(jiān)督。

（三）合同管理其他方面存在的問(wèn)題

1．人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)不能滿足法律職業(yè)需要

強(qiáng)化合同法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的前提，對(duì)于法律工作者而言，職業(yè)要求很高。因?yàn)槲覐S合同管理人員要經(jīng)常忙于具體事務(wù)，如果不加強(qiáng)人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，將不能滿足油田各單位的合同管理需要，降低工作效率，同時(shí)也可能會(huì)出現(xiàn)由于業(yè)務(wù)不精而導(dǎo)致的法律糾紛，從而影響生產(chǎn)大提速的進(jìn)展。

2．重視和管理程度不夠

(1)目前各單位對(duì)于合同管理的重視程度還不夠，沒(méi)有建立起一套完整的管理機(jī)制，沒(méi)有專門(mén)的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表，這使領(lǐng)導(dǎo)對(duì)于合同管理的信息不能及時(shí)了解，也就不能加強(qiáng)對(duì)合同管理工作的監(jiān)督和管理。

(2)部分管理人員依法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理意識(shí)淡薄，并帶有明顯的“買(mǎi)方”思想，認(rèn)為在目前買(mǎi)方市場(chǎng)中，不會(huì)發(fā)生糾紛，即使發(fā)生糾紛，由于我方已占有產(chǎn)品，企業(yè)不會(huì)遭受損失。孰不知，合同是明確雙方權(quán)利義務(wù)和雙方行為的協(xié)議，一旦交易成為事實(shí)，雙方合同關(guān)系即告成立，但由于無(wú)書(shū)面合同，雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系約定不明，一旦發(fā)生糾紛，企業(yè)利益難以得到有效的法律保護(hù)。

三、長(zhǎng)慶油田在合同工作中應(yīng)如何改進(jìn)

由于合同管理是企業(yè)法律顧問(wèn)事務(wù)中的一項(xiàng)重要工作，它不再是簡(jiǎn)單的要約、承諾、簽約等內(nèi)容，而是一種全過(guò)程、全方位、科學(xué)的管理，因此在合同管理各項(xiàng)規(guī)定均已出臺(tái)，為管理水平和經(jīng)濟(jì)效益的提高產(chǎn)生巨大的推動(dòng)力的同時(shí)，我認(rèn)為在以下幾方面工作應(yīng)加強(qiáng)改進(jìn)：

（一）繼續(xù)健全合同管理的相關(guān)規(guī)定

要使合同管理規(guī)范化、科學(xué)化、法律化，首先要從完善制度入手，制定切實(shí)可行的合同管理制度，使管理工作有章可循。現(xiàn)階段長(zhǎng)慶油田各單位合同管理制度的主要內(nèi)容有：合同的歸口管理、簽訂、審批、會(huì)簽、審查、登記、備案，法人授權(quán)委托辦法、合同糾分處理。但我認(rèn)為還應(yīng)加入談判、合同定期統(tǒng)計(jì)與考核檢查，合同管理獎(jiǎng)懲等。

（二）合同事前參與

加強(qiáng)合同簽訂前的參與就要從以下兩點(diǎn)做起：

1．盡量參加立項(xiàng)時(shí)的各種會(huì)議，了解立項(xiàng)的內(nèi)容，同時(shí)規(guī)劃好以后合同工作的進(jìn)度；

2．參與到實(shí)際談判中去，對(duì)談判時(shí)的價(jià)格構(gòu)成搞清楚，防止產(chǎn)生價(jià)格虛高，為日后的合同簽訂做好鋪墊。

（三）盡可能減少事后合同

1．加強(qiáng)前期立項(xiàng)、談判的參與程度，充分了解價(jià)格依據(jù)，盡可能防止在合同簽訂時(shí)出現(xiàn)事后合同的現(xiàn)象。

2．提高合同管理人員依法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理的意識(shí)，嚴(yán)格合同管理，堅(jiān)持先簽約后履行的原則，除生產(chǎn)急需或特殊情況，可在交易完成后一定期限內(nèi)補(bǔ)簽合同外，嚴(yán)禁發(fā)生事后合同。

3．合同能為生產(chǎn)活動(dòng)保駕護(hù)航，不能因?yàn)樯a(chǎn)任務(wù)緊張而忽視了合同的簽訂。如在生產(chǎn)急需或特殊情況下，需先行交易的，要選擇資信可靠，信譽(yù)良好的交易對(duì)象，一般是與各單位有合作且未發(fā)生問(wèn)題的交易主體。另外，在交易完成后，要盡快與對(duì)方補(bǔ)簽合同。

（四）加強(qiáng)合同管理人員的培訓(xùn)教育

合同管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)的高低，直接影響著合同管理的質(zhì)量，他們對(duì)合同法律風(fēng)險(xiǎn)的防控起著決定性的作用，他們的合同法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)見(jiàn)性認(rèn)識(shí)的能力就強(qiáng)，防范與控制合同法律風(fēng)險(xiǎn)的水平也就會(huì)得到提高。

因此應(yīng)對(duì)一些合同簽訂法律糾紛案例定期組織學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，使合同管理人員掌握合同法律知識(shí)和簽約技巧，這不但增強(qiáng)了合同管理人員的責(zé)任感，也提高了合同管理人員的法律意識(shí)，同時(shí)還提高了工作效率。

（五）強(qiáng)化履行監(jiān)督

簽約的目的主要是保障合同的及時(shí)有效履行，防止違約行為的發(fā)生，因此對(duì)合同的履行進(jìn)行監(jiān)督是十分必要的。通過(guò)監(jiān)督可以知道各類合同的履行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)影響履行的原因，以便隨時(shí)向各相關(guān)處室反饋，排除阻礙，防止違約的發(fā)生。另外，合同結(jié)算是合同履行的主要環(huán)節(jié)和內(nèi)容，應(yīng)同財(cái)務(wù)科密切配合；把好合同的結(jié)算關(guān)，防止經(jīng)濟(jì)糾紛的出現(xiàn)。這既是對(duì)合同簽訂的審查，也是對(duì)合同履行的監(jiān)督。

（六）建立合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表

為及時(shí)反映合同簽訂、履行動(dòng)態(tài)情況，每季度或每半年應(yīng)由合同主辦單位填寫(xiě)本處的合同統(tǒng)計(jì)季報(bào)或年報(bào)，在規(guī)定日期內(nèi)送主管部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)審查，（簡(jiǎn)要說(shuō)明本報(bào)告期發(fā)生合同履行、變更、解除、違約等情況），完成后呈送處相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批示，做到信息的及時(shí)反饋。

第4篇

關(guān)鍵詞：施工合同；法律風(fēng)險(xiǎn)；防范控制；合理轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

1 建設(shè)工程施工合同常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)

1.1 施工合同違反法律法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)

建筑工程的施工合同是按照相關(guān)的法律法規(guī)擬定的，需要遵循相關(guān)的政策條款。因?yàn)榻ㄖ馁|(zhì)量直接關(guān)系著人們的切身利益，對(duì)于社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展有重要的影響，所以要保證施工企業(yè)能夠按照施工合同的規(guī)范執(zhí)行，保證建筑工程的質(zhì)量。如果施工合同中有違反法律法規(guī)強(qiáng)制性條件的內(nèi)容，那么就存在著風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而影響到工程的質(zhì)量。

1.2 簽訂存在缺陷、顯失公平的合同

施工合同是對(duì)發(fā)包方與施工企業(yè)雙方權(quán)利與義務(wù)的約定，所以應(yīng)該是建立在平等的基礎(chǔ)之上，只有保證雙方的利益，才能夠更好的執(zhí)行合同，將合同條款落實(shí)到位。但是施工合同一般都是由發(fā)包方事先擬定好草稿，如果施工方?jīng)]有認(rèn)真仔細(xì)的閱讀，那么合同的內(nèi)容中如果有對(duì)施工方不利的細(xì)節(jié)，存在一定的缺陷，會(huì)被施工方所疏忽，對(duì)施工方的經(jīng)濟(jì)利益有所影響，使施工方承擔(dān)很大的風(fēng)險(xiǎn)。

1.3 合同履行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)

施工合同的履行是貫穿于整個(gè)施工周期的，從工程項(xiàng)目開(kāi)始施工直到竣工，都需要以施工合同為依據(jù)，將各項(xiàng)條款落實(shí)到位。在履行合同的過(guò)程中，會(huì)面臨很多的風(fēng)險(xiǎn)，主要有以下方面：

（1）在工程施工的過(guò)程中，由于項(xiàng)目管理人員的執(zhí)行力不夠，對(duì)工程的指揮力度，無(wú)法全面的落實(shí)合同中的條款，致使工程質(zhì)量受到影響。（2）發(fā)包人的經(jīng)濟(jì)能力以及信譽(yù)度對(duì)于工程的進(jìn)行有很大的影響，如果在施工的過(guò)程中，因?yàn)榘l(fā)包人的經(jīng)濟(jì)情況受到限制，或者因?yàn)樾抛u(yù)較差無(wú)法及時(shí)的支付工程款，就會(huì)對(duì)工程的順利進(jìn)行造成很大的影響。（3）在現(xiàn)階段的工程項(xiàng)目中，經(jīng)常由一個(gè)大的施工企業(yè)承包工程，然后分包給若干個(gè)小的施工企業(yè)，如果在施工的過(guò)程中，由于小承包商的違約，會(huì)影響到工程的進(jìn)度，進(jìn)而影響到施工企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益。

1.4 其他方面的風(fēng)險(xiǎn)

建筑工程的施工周期較長(zhǎng)，在施工的過(guò)程中，需要面臨的風(fēng)險(xiǎn)還有很多，因?yàn)槭袌?chǎng)是在不斷變化的，所以施工材料以及各項(xiàng)費(fèi)用也是在變化的，由此就會(huì)對(duì)合同條款中的內(nèi)容有所影響，進(jìn)而形成一定的風(fēng)險(xiǎn)。

2 強(qiáng)化施工合同管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平

2.1 強(qiáng)化施工合同簽訂管理，做好事先設(shè)防

2.1.1 合法的施工合同應(yīng)該受到法律的保護(hù)，所以在簽訂施工合同之前，施工企業(yè)要對(duì)與工程施工相關(guān)的法律條款進(jìn)行詳細(xì)的了解，對(duì)于合同內(nèi)容是否在法律范圍內(nèi)，是否具有法律效力等熟練掌握。只有充分的了解相關(guān)知識(shí)，才能夠合法的保證雙方的切身利益，將合同風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。

2.1.2 一項(xiàng)工程的實(shí)施需要發(fā)包方和承包方雙方共同簽訂合同來(lái)執(zhí)行，所以發(fā)包方的經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及自信狀況對(duì)于承包方的經(jīng)濟(jì)利益有直接的影響，為了保證自身的合法利益，需要事先對(duì)發(fā)包方的經(jīng)濟(jì)和信譽(yù)狀況進(jìn)行詳細(xì)的了解，以保證自身的經(jīng)濟(jì)利益不會(huì)受到影響，合理的規(guī)避合同風(fēng)險(xiǎn)。在施工方接收到招標(biāo)文件后，要深刻的領(lǐng)會(huì)業(yè)主的有圖，根據(jù)招標(biāo)須知，制定出嚴(yán)密的投標(biāo)文件，以保障自身的利益。

2.1.3 簽訂比較完善的施工合同，這是做到事先設(shè)防的關(guān)鍵所在。施工企業(yè)在簽訂施工合同中要盡量避免業(yè)主單方面苛刻條件，對(duì)業(yè)主單方面提供的合同文本草稿要進(jìn)行詳細(xì)審查，盡量完善合同，確保企業(yè)利益能得到最大保護(hù)。

雖然法律規(guī)定合同雙方具有平等的法律地位和權(quán)利，但實(shí)際的經(jīng)濟(jì)交往中，絕對(duì)的平等是不存在的，特別是施工合同，施工方往往處于下風(fēng)。施工企業(yè)要盡可能地了解各方面的可靠信息，堅(jiān)持原則，運(yùn)用策略，運(yùn)用政策法規(guī)，盡可能修改完善，避免風(fēng)險(xiǎn)，千萬(wàn)不可盲目遷就，輕率接受，否則會(huì)后患無(wú)窮。

2.2 強(qiáng)化施工合同的履行管理，做好過(guò)程控制

施工合同一旦簽訂，施工企業(yè)就應(yīng)該按《合同法》、《建筑法》規(guī)定的全面履行原則履行，施工合同的履約管理，也就是一種過(guò)程控制的管理。

施工企業(yè)首先要控制項(xiàng)目，保障工程施工的質(zhì)量和安全，保障工期要求。施工企業(yè)要保證項(xiàng)目中施工、安全、質(zhì)量管理人員實(shí)行持證上崗，定期檢查管理到位情況，將施工安全、質(zhì)量隱患消除在萌芽狀態(tài)，以保證項(xiàng)目施工的順利進(jìn)行。其次，施工企業(yè)要贏利，就必須做好成本控制。企業(yè)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一規(guī)范項(xiàng)目成本的劃分標(biāo)準(zhǔn)，建立一套完整科學(xué)的項(xiàng)目成本管理制度和辦法，通過(guò)項(xiàng)目成本責(zé)任制，將成本的控制責(zé)任到人到崗，以達(dá)到成本管理的目的。項(xiàng)目經(jīng)理部建立后，根據(jù)其職能，也必須建立一套從項(xiàng)目經(jīng)理、財(cái)務(wù)、材料、合同、技術(shù)等與成本控制有關(guān)的制度和辦法，再通過(guò)成本責(zé)任制，將成本控制責(zé)任到人。

3 運(yùn)用法律手段，合理轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

3.1 加強(qiáng)簽證管理，重視工程索賠

索賠是當(dāng)事人在合同實(shí)施過(guò)程中，根據(jù)法律、合同規(guī)定及慣例，對(duì)并非由于自己過(guò)錯(cuò)，而是屬于應(yīng)由合同對(duì)方承擔(dān)責(zé)任的情況，并且實(shí)際發(fā)生了損失，向?qū)Ψ教岢鼋o予補(bǔ)償?shù)囊蟆Ｋ寝D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的主要途徑。施工索賠是合同和法律賦予受損失者的權(quán)利，對(duì)建筑企業(yè)來(lái)說(shuō)是一種保護(hù)自己，維護(hù)自己正當(dāng)權(quán)益，避免損失，增加利潤(rùn)的手段。

搞好索賠的前提是簽好合同，承包方在簽訂施工合同時(shí)，在條款中應(yīng)對(duì)工程簽證的范圍、人員、簽證權(quán)限、程序作出詳細(xì)規(guī)定，對(duì)工程索賠的內(nèi)容、程序、期限、方法設(shè)專款規(guī)定，這是簽證和索賠的依據(jù)。另外承包方在履約過(guò)程中要建立嚴(yán)格的資料記錄和保管制度，建立和保管好原始資料，這是索賠的證據(jù)。一旦發(fā)生索賠事件，施工企業(yè)需要根據(jù)合同規(guī)定的程序在規(guī)定的期限內(nèi)及時(shí)向發(fā)包方提出索賠請(qǐng)求。

3.2 推行工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)，向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

在目前建筑市場(chǎng)上，一般要求承包商提供擔(dān)保，如在投標(biāo)時(shí)要求銀行保函或交納投標(biāo)保證金，在施工階段提供履約擔(dān)保，然而在業(yè)主工程款支付擔(dān)保上并沒(méi)有相應(yīng)規(guī)定，這導(dǎo)致了在一些工程項(xiàng)目上業(yè)主拖欠工程款比比皆是，尤其是在非政府投資的工程項(xiàng)目上。其實(shí)業(yè)主工程款支付擔(dān)保或業(yè)主履約擔(dān)保可先在非政府投資的工程項(xiàng)目，如房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商、“三資”企業(yè)和私人投資的項(xiàng)目上推行。根據(jù)《擔(dān)保法》等相關(guān)規(guī)定，要求業(yè)主采用銀行保函或者擔(dān)保公司擔(dān)保書(shū)等方式，提供同承包商履約擔(dān)保相對(duì)等的擔(dān)保方式。對(duì)于中小型工程，也可以依法實(shí)行抵押擔(dān)保。

4 結(jié)束語(yǔ)

建筑施工合同是對(duì)工程的發(fā)包方和承包方雙方利益的基礎(chǔ)保障，在施工合同中，對(duì)于雙方的責(zé)任和義務(wù)有詳細(xì)的規(guī)定，并且都具有法律效力，對(duì)于保障雙方的合理利益具有重要的意義。在施工合同執(zhí)行的過(guò)程中，會(huì)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，施工企業(yè)要善于分析合同，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的完善，將風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)合理的手段進(jìn)行轉(zhuǎn)移，切實(shí)保障自身利益不受到威脅。

參考文獻(xiàn)

[1]郭萍，許文年，吳衛(wèi)江，等.基于業(yè)主利益的工程施工合同風(fēng)險(xiǎn)分析與防范[J].建筑經(jīng)濟(jì)，2009.

第5篇

關(guān)鍵詞：鐵路非運(yùn)輸企業(yè)；合同管理；法律風(fēng)險(xiǎn)；防范

中圖分類號(hào)：C93

文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A

文章編號(hào)：1000-8772(2012)03-0079-02

隨著中國(guó)鐵路的高速發(fā)展，鐵路非運(yùn)輸企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益也在大幅度地增長(zhǎng)。鐵路非運(yùn)輸企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理，可謂是挑戰(zhàn)與機(jī)遇同在，風(fēng)險(xiǎn)與收益并存。在當(dāng)前實(shí)行鐵路多元一體化經(jīng)營(yíng)的新形勢(shì)下，如何防范鐵路非運(yùn)輸企業(yè)合同管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益，促進(jìn)企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，使企業(yè)經(jīng)濟(jì)能夠良性循環(huán)、可持續(xù)發(fā)展具有十分重要的意義。

一、鐵路非運(yùn)輸企業(yè)合同管理中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)及原因

(一)合同簽訂過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)

1　因?qū)Ψ疆?dāng)事人主體不適格導(dǎo)致的合同無(wú)效

關(guān)于合同的效力，我國(guó)《民法通則》和《合同法》都有明確的規(guī)定，即違反法律和行政法規(guī)的合同屬無(wú)效合同。

對(duì)于某些特殊行業(yè)，特別是關(guān)乎國(guó)計(jì)民生的行業(yè)，國(guó)家實(shí)行準(zhǔn)人制度。如煤炭經(jīng)營(yíng)就是一個(gè)許可經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，《煤炭法》第46條和第48條分別規(guī)定了許可經(jīng)營(yíng)煤炭的各種情形：依法取得煤炭生產(chǎn)許可證的煤礦企業(yè)，有權(quán)銷售本企業(yè)生產(chǎn)的煤炭；煤炭經(jīng)營(yíng)企業(yè)憑政府指定的主管部門(mén)的批準(zhǔn)文件(即指煤炭經(jīng)營(yíng)資格證)，向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，方可從事煤炭經(jīng)營(yíng)。

因?qū)Ψ疆?dāng)事人主體不適格導(dǎo)致合同無(wú)效后，企業(yè)訂立合同的目的不能得以實(shí)現(xiàn)，造成了人力、物力的浪費(fèi)，從而給企業(yè)帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)。

2　因不符合法定形式和法定程序而導(dǎo)致的合同無(wú)效

例如《合同法》規(guī)定：融資租賃合同、建設(shè)工程合同、技術(shù)開(kāi)發(fā)合同和技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式。再如，根據(jù)《招標(biāo)投標(biāo)法》的規(guī)定，建設(shè)工程施工合同除不宜進(jìn)行招標(biāo)、投標(biāo)的外，應(yīng)當(dāng)依法以招標(biāo)、投標(biāo)的方式訂立。在招標(biāo)、投標(biāo)的過(guò)程中，如果出現(xiàn)泄露標(biāo)底，惡意串通等違反招標(biāo)、投標(biāo)的行為，將導(dǎo)致所簽訂的建設(shè)工程施工合同無(wú)效。以上兩種不符合法定形式和法定程序而簽訂的合同都將給企業(yè)帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)。

(二)合同履行過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)

1　對(duì)方當(dāng)事人因缺乏誠(chéng)信或?qū)嶋H履行能力降低而帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)

在合同的實(shí)際履行中，對(duì)方當(dāng)事人履行能力降低往往在所難免。作為市場(chǎng)主體，合同當(dāng)事人面臨的風(fēng)險(xiǎn)是多方面的，很多因素都可能影響到其支付能力和生產(chǎn)能力，屬于正常的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)范疇。對(duì)方當(dāng)事人履行能力降低，特別是經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化，缺乏誠(chéng)信，也會(huì)給企業(yè)帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)。

2　因各種因素變化進(jìn)行合同履行變更帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)

在合同的實(shí)際履行中，雙方當(dāng)事人有時(shí)會(huì)根據(jù)各自的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況以及市場(chǎng)行情、國(guó)家相關(guān)政策調(diào)整等因素的變化而變更合同主體。例如合同主體發(fā)生變更后，第三方的信用程度和履行能力對(duì)守約方來(lái)說(shuō)就存在法律風(fēng)險(xiǎn)。

(三)解決合同糾紛過(guò)程中產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)

在日常的合同管理中，如不注重對(duì)合同及其附件、談判協(xié)商筆錄、交往信函、電報(bào)電傳、相互交換的文件和其他有關(guān)合同的書(shū)面材料等原始資料的保管留存，就將使企業(yè)在日后可能發(fā)生的仲裁或訴訟中處于不利地位，給企業(yè)帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)。

二、鐵路非運(yùn)輸企業(yè)合同管理中防范法律風(fēng)險(xiǎn)的方法和途徑

從上述有關(guān)鐵路非運(yùn)輸企業(yè)合同管理存在的法律風(fēng)險(xiǎn)及原因的分析中不難看出，鐵路非運(yùn)輸企業(yè)合同管理中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)是可預(yù)知的，也是可控的，可通過(guò)以下方法和途徑加以防范。

1　高效的組織體系是防范法律風(fēng)險(xiǎn)的組織保證

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范是通過(guò)企業(yè)內(nèi)的機(jī)構(gòu)和人員來(lái)完成的，沒(méi)有科學(xué)、高效的組織體系，就不可能有企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的有效運(yùn)行。

鐵路非運(yùn)輸企業(yè)應(yīng)按照統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、精干高效的原則，成立由財(cái)務(wù)、營(yíng)銷、綜合等部門(mén)的同志共同參與的公司合同管理領(lǐng)導(dǎo)小組，并選配專職人員從事合同管理工作。在合同的簽訂和履行的過(guò)程中，涉及到資金的支付方式、結(jié)算方式、應(yīng)納稅款、經(jīng)營(yíng)收益等方面的問(wèn)題，應(yīng)多聽(tīng)取財(cái)務(wù)計(jì)劃部門(mén)的意見(jiàn)；涉及到營(yíng)銷策略、營(yíng)銷方式、購(gòu)銷數(shù)量、運(yùn)輸組織、市場(chǎng)行情及既往客戶的信譽(yù)等問(wèn)題，應(yīng)多聽(tīng)取營(yíng)銷管理部門(mén)的意見(jiàn)；涉及到對(duì)方當(dāng)事人主體資格審查，合同合法性、周密性審查以及合同糾紛處理等方面的問(wèn)題，應(yīng)多聽(tīng)取合同管理員、企業(yè)法律顧問(wèn)的意見(jiàn)；合同履行中遇到的疑難復(fù)雜問(wèn)題，要采取各部門(mén)“會(huì)診”的方式，充分發(fā)揮企業(yè)合同管理組織體系的整體效能，大家各司其職，各盡其責(zé)，為積極有效地防范合同管理中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)提供可靠的組織保證。

由于合同管理是一項(xiàng)法律專業(yè)性很強(qiáng)的工作，集團(tuán)公司及其業(yè)務(wù)量較大的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)培養(yǎng)或配備既懂經(jīng)營(yíng)管理又具備一定法律知識(shí)的人員作為企業(yè)的法律顧問(wèn)，專職從事合同管理工作，給他們定崗、定編、定薪，賦予這些同志以一定的參與企業(yè)重要經(jīng)營(yíng)決策的職權(quán)，使其切實(shí)履行管理職能，將企業(yè)合同管理中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)控制在基層單位這一源頭，進(jìn)而提高全局的合同管理工作效率。

2　健全的管理制度是防范法律風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)范尺度

第6篇

[關(guān)鍵詞]信息不對(duì)稱；逆向選擇風(fēng)險(xiǎn)；最大誠(chéng)信原則；如實(shí)告知義務(wù)

[作者簡(jiǎn)介]潘蘇華，深圳大學(xué)國(guó)際法碩士研究生，廣東深圳518060

[中圖分類號(hào)]D922．284 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A [文章編號(hào)]1672―2728(2006)07―0099―04

一、保險(xiǎn)契約中的信息不對(duì)稱

信息經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，市場(chǎng)交易雙方擁有的市場(chǎng)信息是不對(duì)稱的，擁有更充足信息的一方為了自身的利益將損害另一方的利益，這種行為被稱為道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇。典型的信息不對(duì)稱市場(chǎng)是所謂的“二手車市場(chǎng)”，即“檸檬市場(chǎng)”，按照信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的解釋，由于信息不對(duì)稱而產(chǎn)生的逆向選擇的存在，將導(dǎo)致“二手車市場(chǎng)”次品泛濫，極端情況下該市場(chǎng)將逐步萎縮甚至消失。保險(xiǎn)市場(chǎng)也存在信息不對(duì)稱現(xiàn)象，即交易中的一方擁有另一方缺少的相關(guān)信息。在對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品和保險(xiǎn)合同條款的認(rèn)識(shí)程度上，保險(xiǎn)人無(wú)疑占有信息優(yōu)勢(shì)，但是在對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的個(gè)體掌握上，保險(xiǎn)人則處于信息劣勢(shì)，其僅知道社會(huì)范圍內(nèi)某種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率或者說(shuō)投保人中的高風(fēng)險(xiǎn)或低風(fēng)險(xiǎn)的概率分布。因?yàn)楸ｋU(xiǎn)人對(duì)個(gè)體的信息主要來(lái)自于投保人的告知，投保人是否按照最大誠(chéng)信原則如實(shí)告知，保險(xiǎn)人較難作出正確、全面的判斷。

保險(xiǎn)業(yè)中的信息不對(duì)稱可以根據(jù)發(fā)生時(shí)間的不同來(lái)區(qū)分，事前非對(duì)稱”指非對(duì)稱發(fā)生于當(dāng)事人簽約之前，研究的模型稱為逆向選擇模型。對(duì)“逆向選擇”這一概念的研究起源于人壽保險(xiǎn)。所謂逆向選擇是指保險(xiǎn)雙方在達(dá)成契約前，在信息不對(duì)稱的狀態(tài)下，接受契約的人一般擁有私人信息，而這些信息有可能是對(duì)對(duì)方不利的，接受契約的人利用這些有可能對(duì)對(duì)方不利的信息簽訂對(duì)自己有利的契約，而對(duì)方則由于信息劣勢(shì)處于對(duì)自己不利的選擇位置上。從信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度看，逆向選擇既可以是保險(xiǎn)買(mǎi)方逆向選擇，也可以是保險(xiǎn)賣(mài)方逆向選擇。在保險(xiǎn)市場(chǎng)中，常見(jiàn)的是買(mǎi)方逆向選擇。所謂保險(xiǎn)的逆向選擇，是指保險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)者以低于精算的合理保費(fèi)的價(jià)格取得保險(xiǎn)的行為。

眾所周知，競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)模型下的一個(gè)重要假定是買(mǎi)方和賣(mài)方都具有完全信息。但事實(shí)上，潛在的投保人總是比保險(xiǎn)人更了解保險(xiǎn)標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，保險(xiǎn)雙方存在信息差別是難以避免的。尤其是在保險(xiǎn)定價(jià)中，保險(xiǎn)人通常使用分類計(jì)算法厘定保單價(jià)格，這種方法盡管簡(jiǎn)便，但卻不能區(qū)別具有不同風(fēng)險(xiǎn)程度的保險(xiǎn)標(biāo)的，從而也就不能確定適合于投保人的保費(fèi)水平。由于受到這種約束，保險(xiǎn)人只能向所有投保人提出大致類似的保險(xiǎn)價(jià)格，其結(jié)果是，在同等條件下，高風(fēng)險(xiǎn)類型的投保人將購(gòu)買(mǎi)更多保險(xiǎn)，而低風(fēng)險(xiǎn)類型的投保人認(rèn)為基于平均損失率的保險(xiǎn)費(fèi)率過(guò)高，所以決定不購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，這無(wú)疑會(huì)提高所保風(fēng)險(xiǎn)的平均損失率，從而進(jìn)一步提高了保險(xiǎn)費(fèi)率，進(jìn)而引發(fā)更多的人退出保險(xiǎn)。因此，逆向選擇不僅會(huì)抑制保險(xiǎn)需求，而且還會(huì)妨礙高效保險(xiǎn)契約的簽訂，并導(dǎo)致市場(chǎng)的低效率和保險(xiǎn)質(zhì)量的低下。

由于逆向選擇發(fā)生在保險(xiǎn)合同簽訂之前，因此，在保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中，主要有兩種減輕逆向選擇風(fēng)險(xiǎn)的方法：一是保險(xiǎn)人通過(guò)各種途徑收集與保險(xiǎn)標(biāo)的有關(guān)的信息，以便對(duì)投保人作出更為準(zhǔn)確的分類。顯然，收集與保險(xiǎn)標(biāo)的有關(guān)的信息將幫助保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的作出準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)分類，但這樣的措施只能降低或減緩?fù)侗Ｈ说哪嫦蜻x擇，風(fēng)險(xiǎn)并沒(méi)有得到有效分擔(dān)。二是設(shè)計(jì)盡量避免逆向選擇出現(xiàn)的保險(xiǎn)契約，即設(shè)計(jì)不同的保險(xiǎn)契約以鼓勵(lì)風(fēng)險(xiǎn)類型不同的投保人選擇最適合自己風(fēng)險(xiǎn)種類的保險(xiǎn)契約，這種保險(xiǎn)契約也稱為分離保險(xiǎn)契約，由于這類保險(xiǎn)契約根據(jù)投保人的不同風(fēng)險(xiǎn)類別收取不同的保險(xiǎn)費(fèi)用，并據(jù)此給予不同的賠償，因此，低風(fēng)險(xiǎn)類型的投保人就被這類保險(xiǎn)契約所吸引，由于市場(chǎng)的作用，高風(fēng)險(xiǎn)類型的投保人不得不購(gòu)買(mǎi)這種分離式的保險(xiǎn)契約。但實(shí)際上，由于保險(xiǎn)人通常難以有效識(shí)別投保人的風(fēng)險(xiǎn)類別，設(shè)計(jì)這種形式的保險(xiǎn)契約也就變得非常困難。

二、法律規(guī)制――如實(shí)告知義務(wù)

在很多情況下，信息不對(duì)稱更多的是一個(gè)誠(chéng)信問(wèn)題，比如拒絕提供自己真實(shí)的信息，或有意無(wú)意地提供并制造虛假的信息。防范逆向選擇風(fēng)險(xiǎn)，要求投保人誠(chéng)實(shí)守信，如實(shí)告知保險(xiǎn)標(biāo)的或被保險(xiǎn)人的真實(shí)情況，這是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的客觀要求。最大誠(chéng)信原則是保險(xiǎn)法中的基本原則，由此派生出了投保人的如實(shí)告知義務(wù)，我國(guó)《保險(xiǎn)法》第17條第1款規(guī)定：“訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)向投保人說(shuō)明保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容，并可以就保險(xiǎn)標(biāo)的或者被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問(wèn)，投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知。”

(一)最大誠(chéng)信原則。誠(chéng)實(shí)信用原則是各國(guó)民法的基本原則之一。所謂誠(chéng)實(shí)，就是任何一方當(dāng)事人對(duì)另一方當(dāng)事人都不得隱瞞、欺騙；所謂信用，就是任何一方當(dāng)事人都必須善意地、全面地履行自己的義務(wù)。任何一項(xiàng)民事活動(dòng)，各方當(dāng)事人都應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，這也是世界各國(guó)立法對(duì)民事、商事活動(dòng)的基本要求。該原則在保險(xiǎn)法中較之其他民事法律要求更高，被稱為最大誠(chéng)信原則或最大善意原則，這主要是因?yàn)椋罕ｋU(xiǎn)事故的發(fā)生具有偶然性，保險(xiǎn)人的賠償或給付將由偶然性支配；保險(xiǎn)人在承保時(shí)，對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)狀況一無(wú)所知，也不可能全部都去調(diào)查。因此，保險(xiǎn)人只能根據(jù)投保人或被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)狀況的說(shuō)明來(lái)決定是否承保；保險(xiǎn)標(biāo)的在投保后一般仍由被保險(xiǎn)人控制，因此要求被保險(xiǎn)人應(yīng)與未投保時(shí)一樣盡到妥善管理的義務(wù)，以避免或減少危險(xiǎn)事故發(fā)生的可能性；保險(xiǎn)合同的條款、費(fèi)率是保險(xiǎn)人單方面制定的，技術(shù)性很強(qiáng)，投保人難以了解。長(zhǎng)期以來(lái)，最大誠(chéng)信被公認(rèn)為保險(xiǎn)法的基本原則，“最大誠(chéng)信”最初出現(xiàn)于英國(guó)海上保險(xiǎn)實(shí)務(wù)。這一法律原則要求：當(dāng)一個(gè)人購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)或續(xù)保時(shí)，他必須向保險(xiǎn)人告知每一個(gè)重要事實(shí)。重要事實(shí)是依據(jù)謹(jǐn)慎的保險(xiǎn)人判定原則，即會(huì)影響一個(gè)謹(jǐn)慎的保險(xiǎn)人制定費(fèi)率以及決定是否承保的事實(shí)即為重要事實(shí)。如果被保險(xiǎn)人沒(méi)有告知這些重要事實(shí)，保險(xiǎn)人有權(quán)撤銷合同，并不予以賠付。隨后各國(guó)保險(xiǎn)法相繼仿效，均對(duì)此原則作了規(guī)定。不過(guò)，最大誠(chéng)實(shí)信用原則初期主要是保險(xiǎn)人約束投保人的工具，保險(xiǎn)人往往以投保人破壞此原則而拒絕履行賠償義務(wù)。因而，最大誠(chéng)信原則通常被定義為：“一種主動(dòng)性義務(wù)，即自愿地向?qū)Ψ匠浞侄鴾?zhǔn)確地告知有關(guān)保險(xiǎn)標(biāo)的的所有重要事實(shí)，無(wú)論被問(wèn)到與否。”我國(guó)于2002年修改了《保險(xiǎn)法》，其中新增第5條也規(guī)定：“保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則。”

最大誠(chéng)信原則在保險(xiǎn)合同訂立中的作用，對(duì)投保人而言，最重要的是履行如實(shí)告知的義務(wù)。由于保險(xiǎn)合同是射幸合同，保險(xiǎn)事故發(fā)生與否、發(fā)生的

時(shí)間及損失程度在合同訂立之際尚未確定，而保險(xiǎn)合同標(biāo)的的主要控制權(quán)又不在保險(xiǎn)人手中。商法具有資本經(jīng)營(yíng)性，商法中的誠(chéng)信原則就是建立在資本營(yíng)運(yùn)和資本結(jié)構(gòu)化的基礎(chǔ)之上，保險(xiǎn)人要靠收取大量分散的保險(xiǎn)費(fèi)來(lái)經(jīng)營(yíng)和運(yùn)作，以便承受投保人轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，分擔(dān)被保險(xiǎn)人的損失。對(duì)社會(huì)大眾而言，保險(xiǎn)就是社會(huì)的穩(wěn)定器，通過(guò)保險(xiǎn)分?jǐn)倢?shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偂Ｒ虼司托枰罁?jù)最大誠(chéng)信原則對(duì)投保人加以規(guī)范，促進(jìn)當(dāng)事人義務(wù)的確定，以平衡交易利益，降低交易費(fèi)用，提高交易效率，保障交易安全。張國(guó)鍵先生曾說(shuō)過(guò)：“商事交易，重在確實(shí)，交易行為之當(dāng)事人，雙方應(yīng)享之權(quán)利，應(yīng)盡之義務(wù)，若不予以適當(dāng)?shù)囊?guī)范，使其達(dá)到確實(shí)之要求，則一切交易行為，皆難以順利完成。商事法上，對(duì)于加以相對(duì)人之意思表示方面，則采告知或通知義務(wù)及禁止詐欺或不正當(dāng)行為主義以期交易之確實(shí)。”保險(xiǎn)體現(xiàn)的也是一種利益關(guān)系，包括交易雙方及社會(huì)各方的利益。其中保險(xiǎn)人作為理性經(jīng)濟(jì)人當(dāng)然要追求利益最大化，而他估計(jì)投入成本的方式主要靠投保人如實(shí)告知保險(xiǎn)標(biāo)的的情況來(lái)實(shí)現(xiàn)。因此，我國(guó)《保險(xiǎn)法》第17條就規(guī)定了投保人的詢問(wèn)式回答義務(wù)，告知的內(nèi)容視投保人的認(rèn)知能力、知識(shí)結(jié)構(gòu)及是否為保險(xiǎn)人已經(jīng)棄權(quán)而不同，一般包括保險(xiǎn)標(biāo)的的質(zhì)量狀況、保險(xiǎn)利益情況、有無(wú)重復(fù)保險(xiǎn)情況及其他對(duì)保險(xiǎn)人決定是否承保和保險(xiǎn)費(fèi)率高低有重大影響的情況。一旦投保人不履行如實(shí)告知義務(wù)，就是嚴(yán)重違例，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，并且不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。香港藝人梅艷芳的保單因漏報(bào)病情而被保險(xiǎn)公司拒絕賠償幾千萬(wàn)保險(xiǎn)金的案例，就是最大誠(chéng)信原則在保險(xiǎn)合同訂立過(guò)程中投保人如實(shí)告知義務(wù)的體現(xiàn)”。

(二)如實(shí)告知義務(wù)。告知義務(wù)是一種先契約義務(wù)，是指投保人在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，對(duì)保險(xiǎn)人有關(guān)保險(xiǎn)標(biāo)的的詢問(wèn)應(yīng)據(jù)實(shí)回答，特別是有關(guān)保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況的重要事實(shí)。早在200多年前，告知義務(wù)的創(chuàng)設(shè)者，有“英國(guó)海上保險(xiǎn)法之父”之稱的曼斯菲爾德勛爵就曾對(duì)告知義務(wù)的存在之根由作出了經(jīng)典解釋，曼氏認(rèn)為：“保險(xiǎn)合同是一個(gè)射幸合同，評(píng)價(jià)危險(xiǎn)的特定事實(shí)大都只有被保險(xiǎn)人知道，保險(xiǎn)人信賴被保險(xiǎn)人的陳述，相信被保險(xiǎn)人沒(méi)有保留所知道的任何情況。如果被保險(xiǎn)人的保留誘致保險(xiǎn)人確信某一情況不存在，并以此為依據(jù)作出錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，保留這一情況就是欺詐，從而使保險(xiǎn)單無(wú)效。盡管被保險(xiǎn)人是因?yàn)殄e(cuò)誤而沒(méi)有告知，并無(wú)任何欺詐的故意，但保險(xiǎn)人仍然受到欺騙。保險(xiǎn)單無(wú)效的原因是，實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)所了解并愿意承保的風(fēng)險(xiǎn)不同。”英國(guó)《1906年海上保險(xiǎn)法》規(guī)定：“所有影響一個(gè)謹(jǐn)慎的保險(xiǎn)人確定保險(xiǎn)費(fèi)或決定是否承擔(dān)某項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的情況均為重要事實(shí)。”告知義務(wù)以說(shuō)明義務(wù)的履行為前提，如果保險(xiǎn)人未盡說(shuō)明義務(wù)，當(dāng)危險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，他不得以投保人違反告知義務(wù)為由拒賠。

關(guān)于如實(shí)告知義務(wù)人的范圍，世界各國(guó)的立法規(guī)定也不盡一致。有的國(guó)家規(guī)定告知義務(wù)人為投保人。如德國(guó){保險(xiǎn)契約法》第16條、《意大利民法典》第1892及1893條、《俄羅斯民法典》第944條；日本則區(qū)分損失保險(xiǎn)和生命保險(xiǎn)而分別規(guī)定，損失保險(xiǎn)由投保人負(fù)告知義務(wù)(《日本商法典》第644條)，生命保險(xiǎn)中投保人和被保險(xiǎn)人均負(fù)有告知義務(wù)(《日本商法典》第678條)；韓國(guó)則要求投保人和被投保人負(fù)有告知義務(wù)(《韓國(guó)商法典》第651條)；美國(guó)有的州保險(xiǎn)法規(guī)定被保險(xiǎn)人負(fù)告知義務(wù)，有的州規(guī)定投保人和被投保人均負(fù)有告知義務(wù)，但美國(guó)保險(xiǎn)理論和實(shí)務(wù)普遍認(rèn)為，投保人和被保險(xiǎn)人都應(yīng)負(fù)告知義務(wù)”](Pz53)。依據(jù)我國(guó)(保險(xiǎn)法》第17條的規(guī)定，負(fù)有告知義務(wù)的只有投保人，并不包括被保險(xiǎn)人。我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)《保險(xiǎn)法》第64條規(guī)定告知義務(wù)人為投保人。我們認(rèn)為，被保險(xiǎn)人是保險(xiǎn)合同的關(guān)系人，最了解被投保的人身、財(cái)產(chǎn)的危險(xiǎn)狀況和各項(xiàng)重要事實(shí)，因此，其是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的告知義務(wù)對(duì)于保險(xiǎn)合同的訂立具有重要的意義。依據(jù)現(xiàn)行《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，投保人只能在其所知悉范圍內(nèi)承擔(dān)如實(shí)告知的義務(wù)，如不確定被保險(xiǎn)人負(fù)有補(bǔ)充告知義務(wù)，最終可能導(dǎo)致保險(xiǎn)人作出錯(cuò)誤估計(jì)，也增加了道德危險(xiǎn)的可能性。因此，當(dāng)保險(xiǎn)人認(rèn)為有必要對(duì)被保險(xiǎn)人進(jìn)行詢問(wèn)時(shí)，且這種詢問(wèn)是善意的，被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)履行告知義務(wù)。如投保人對(duì)保險(xiǎn)人事關(guān)保險(xiǎn)的危險(xiǎn)狀況的詢問(wèn)無(wú)法告知或告知不確切時(shí)，作為保險(xiǎn)受益人的被保險(xiǎn)人負(fù)有如實(shí)補(bǔ)充告知的義務(wù)。如遇到投保人予以推托，且可能使投保人與被保險(xiǎn)人串通規(guī)避保險(xiǎn)人符合保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需要的合理詢問(wèn)時(shí)，被保險(xiǎn)人亦應(yīng)負(fù)如實(shí)告知的義務(wù)。此外，根據(jù)權(quán)利與義務(wù)相對(duì)等原則，被保險(xiǎn)人的利益受到保險(xiǎn)合同的保障，由其承擔(dān)相應(yīng)的告知義務(wù)，也是符合保險(xiǎn)誠(chéng)信要求的。

在確定告知范圍方面，存有兩種觀點(diǎn)：一是“無(wú)限告知主義”，即告知義務(wù)人不以保險(xiǎn)人的詢問(wèn)事項(xiàng)為限，必須將有關(guān)危險(xiǎn)的一切情況全部如實(shí)告知保險(xiǎn)人；二是“詢問(wèn)告知主義”，即告知義務(wù)人只須對(duì)保險(xiǎn)人的詢問(wèn)如實(shí)回答即可。在“詢問(wèn)告知主義”情形下，告知義務(wù)人僅對(duì)保險(xiǎn)人所提出之書(shū)面詢問(wèn)之事項(xiàng)負(fù)有告知義務(wù)，保險(xiǎn)人未以書(shū)面詢問(wèn)之事項(xiàng)，無(wú)論是否口頭詢問(wèn)，告知義務(wù)人均不負(fù)告知義務(wù)，此為告知義務(wù)之免除；然而在“無(wú)限告知主義”情形下，告知義務(wù)人除對(duì)保險(xiǎn)人以書(shū)面詢問(wèn)之事項(xiàng)應(yīng)據(jù)實(shí)告知外，對(duì)于保險(xiǎn)人未作書(shū)面詢問(wèn)且足以影響危險(xiǎn)評(píng)估的事項(xiàng)，且屬告知義務(wù)人知悉或應(yīng)當(dāng)知悉的，也負(fù)有告知義務(wù)。我國(guó)《保險(xiǎn)法》和《海商法》對(duì)告知范圍的具體規(guī)定，存在一定差異。《保險(xiǎn)法》所采用的是“詢問(wèn)告知主義”，告知義務(wù)人只須對(duì)“有關(guān)情況”如實(shí)告知。對(duì)于保險(xiǎn)人已知或應(yīng)知的事項(xiàng)，如保險(xiǎn)人未加詢問(wèn)，則可以推定其免除了告知義務(wù)人的義務(wù)；但海上保險(xiǎn)中，告知義務(wù)人如實(shí)告知義務(wù)不以保險(xiǎn)人的詢問(wèn)為前提，而采用“無(wú)限告知主義”，即無(wú)論保險(xiǎn)人是否詢問(wèn)，除非保險(xiǎn)人已知或者應(yīng)知，告知義務(wù)人都應(yīng)當(dāng)將與保險(xiǎn)危險(xiǎn)有關(guān)的重要情況主動(dòng)告知保險(xiǎn)人。一般認(rèn)為，保險(xiǎn)人經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，大多具備豐富的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于哪些事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)由投保人告知，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)最清楚。若其已經(jīng)知道或者應(yīng)當(dāng)知道有關(guān)事項(xiàng)，卻并不向投保人詢問(wèn)，證明其認(rèn)為該事項(xiàng)并不重要，可以視為保險(xiǎn)人放棄了要求投保人告知有關(guān)事項(xiàng)的權(quán)利；否則，保險(xiǎn)人既認(rèn)為該事項(xiàng)很重要，又不向投保人詢問(wèn)，而等危險(xiǎn)發(fā)生后以此主張保險(xiǎn)合同無(wú)效，則對(duì)被保險(xiǎn)人是不公平的，也與保險(xiǎn)誠(chéng)信相違背”。因此，應(yīng)在修訂《保險(xiǎn)法》時(shí)，使之與《海商法》的規(guī)定相一致，采用無(wú)限告知主義。

第7篇

關(guān)鍵詞：建設(shè)工程合同：發(fā)包人；法律風(fēng)險(xiǎn)；成因及后果

中圖分類號(hào)：D923文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A

1.建設(shè)工程合同中發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)的成因

1.1建設(shè)工程合同中發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)的客觀成因

從客觀的角度來(lái)分析,建設(shè)工程合同中發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)主要是由于相關(guān)法律規(guī)定不完備所造成。法律不同于一般制度的特點(diǎn)就在于其所具有的“穩(wěn)定性”。保持法的相對(duì)穩(wěn)定性法律制定的基本原則之一。但我國(guó)社會(huì)在改革開(kāi)放后發(fā)展迅速,法律的修訂也在不停的進(jìn)行中。一方面它是我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然要求,同時(shí)也反映了我國(guó)法律體系的結(jié)構(gòu)是不全面的,有許多漏洞的存在。由于頻繁的修改、制定法律帶來(lái)的另一個(gè)問(wèn)題就是新法與舊法的沖突,以及上位法與下位法、相同位階的法律規(guī)則甚至是同一個(gè)法律部門(mén)中的條文都存在著規(guī)則不一致的情形。另一方面則是建設(shè)工程合同方面的相關(guān)立法都比較早,規(guī)定的比較籠統(tǒng)和粗線條,不能夠完全滿足現(xiàn)今實(shí)踐中的需要。

1.2設(shè)工程合同中發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)的主觀成因

(1)建設(shè)工程合同的主體引起的風(fēng)險(xiǎn)

發(fā)包人的主體資格問(wèn)題。發(fā)包人在實(shí)務(wù)中有多種稱謂,如發(fā)包單位、建設(shè)單位、發(fā)包人或項(xiàng)目法人等。在我國(guó),發(fā)包人可以是法人、組織或是自然人。在建設(shè)工程的招投標(biāo)環(huán)節(jié)過(guò)程中對(duì)發(fā)包人的主體資格具有特殊要求。根據(jù)我國(guó)《招標(biāo)投標(biāo)法》第9條規(guī)定,這條規(guī)定實(shí)際上是要求發(fā)包人應(yīng)當(dāng)具有履行支付建設(shè)工程款的能力。此外,我國(guó)《招標(biāo)投標(biāo)法》第12條,則說(shuō)明了當(dāng)發(fā)包人作為招標(biāo)人卻不具有依靠自己處理招標(biāo)事宜能力時(shí),應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)的法律規(guī)定與具有資質(zhì)的招標(biāo)人簽訂委托合同,委托具有相應(yīng)資質(zhì)的合法的招標(biāo)機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行招標(biāo)活動(dòng)。

承包人(及監(jiān)理人)的主體資格問(wèn)題。建設(shè)工程合同的承包人包括勘察人、設(shè)計(jì)人和施工人。建設(shè)工程合同的監(jiān)理人是指具有相應(yīng)資質(zhì)的監(jiān)理單位受工程項(xiàng)目發(fā)包人的委托,對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行專業(yè)化的監(jiān)督管理人。

監(jiān)理人是建設(shè)工程中非常重要的一類合同主體。由于我國(guó)法律對(duì)于承包人和監(jiān)理人的規(guī)定有著許多相似的地方。因此本文將二者放在一起作比較研究。對(duì)于建設(shè)工程的承包人和監(jiān)理人,我國(guó)實(shí)行的是嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度,或者說(shuō)資質(zhì)許可制度。

由以上可得知,我國(guó)對(duì)于發(fā)包人與承包人、監(jiān)理人的資格規(guī)定存在差別。究其原因,主要是因?yàn)榻ㄔO(shè)工程的作業(yè)質(zhì)量直接影響到公眾安全,而發(fā)包人的主體資格對(duì)于工程建設(shè)的質(zhì)量安全影響較小,承包人和監(jiān)理人的履約能力直接決定了工程作業(yè)質(zhì)量。因此,承包人和監(jiān)理人必須是獲得國(guó)家認(rèn)可的,具有相應(yīng)資質(zhì)的法人。承包人和監(jiān)理人的主體資質(zhì)的所蘊(yùn)含的法律風(fēng)險(xiǎn)則主要表現(xiàn)為虛擬不具有的資質(zhì)或者通過(guò)掛靠等手段夸大履約能力。

(2)建設(shè)工程合同內(nèi)容引起的風(fēng)險(xiǎn)

建設(shè)工程合同內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)主要是由建設(shè)工程合同的示范文本使用不夠規(guī)范引起的。為了規(guī)范建設(shè)工程市場(chǎng)交易秩序,引導(dǎo)建設(shè)工程各方主體簽訂合法有效的建設(shè)工程合同,國(guó)務(wù)院相關(guān)部門(mén),2013年7月1日,最新啟用的由住建部和國(guó)家工商總局正式印發(fā)的《建設(shè)工程施工合同(示范文本)》,其中將原來(lái)1999年版示范合同中11個(gè)合同要素增加到20個(gè),極大的提高了建設(shè)工程施工合同的安全性,但實(shí)踐中由于施工合同的標(biāo)的價(jià)款可以少則幾千上萬(wàn),多則可以以十萬(wàn)、百萬(wàn)、千萬(wàn)甚至億元為單位計(jì)算,對(duì)于標(biāo)的價(jià)款低的合同而言,示范文本中的條款過(guò)于繁瑣復(fù)雜,不利于合同主體交易的簡(jiǎn)潔化;而對(duì)于大型的施工工程而言,示范文本中的條款又過(guò)于原則化,根據(jù)施工項(xiàng)目本身的具體情況,示范文本必然無(wú)法全面覆蓋具體交易事項(xiàng),合同法律風(fēng)險(xiǎn)便由此產(chǎn)生。

(3)建設(shè)工程合同的履行中的風(fēng)險(xiǎn)

合同成立生效后,合同主體即需要按照合同約定,完成各自任務(wù)。合同履行是指合同雙方當(dāng)事人按照合同規(guī)定執(zhí)行各自義務(wù)的行為。合同履行是一個(gè)過(guò)程,包括執(zhí)行合同義務(wù)的準(zhǔn)備、具體合同義務(wù)的執(zhí)行、義務(wù)執(zhí)行的善后三個(gè)階段。全面履行、實(shí)際履行和協(xié)作履行是合同履行階段的基本原則,合同履行抗辯權(quán)及合同保全是其中的重要內(nèi)容。嚴(yán)格地按照約定履行合同義務(wù),是法律所鼓勵(lì)和保護(hù)的行為,不按約定義務(wù)履行或不完全按約定義務(wù)履行,則要承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

因此,“合同履行是一切合同法律制度的歸宿和延伸”,合同履行在整個(gè)合同制度中處于核心地位。合同的履行是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程,因而其中的法律風(fēng)險(xiǎn)也是一個(gè)動(dòng)態(tài)的變量,建設(shè)工程合同履行的法律風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在:在建設(shè)工程合同履行過(guò)程中,任何一方當(dāng)事人非經(jīng)約定或法定程序不得隨意變更、轉(zhuǎn)讓、解除合同,不能遲延完成工程項(xiàng)目或任意減少工程款數(shù)額,否則就要承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。實(shí)踐中,建設(shè)工程合同變更、轉(zhuǎn)讓、終止、違約(預(yù)期、實(shí)際)等方面不同程度地存在著相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn),為敘述方便,本文在此統(tǒng)一歸結(jié)予以簡(jiǎn)單的探討。

就建設(shè)工程合同而言,合同變更可能引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為發(fā)包人變更合同履行內(nèi)容,而不愿相應(yīng)調(diào)整工程款。承包人要求延長(zhǎng)合同的履行期限而卻不愿賠償損失。而合同轉(zhuǎn)讓中的法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在承包人違法轉(zhuǎn)包、分包和掛靠;發(fā)包人因債務(wù)或其他原因轉(zhuǎn)讓建設(shè)工程致使承包人的利益受到直接損失。建設(shè)工程合同的解除是指在合同有效成立后,在一定的條件下通過(guò)當(dāng)事人的單方行為或者雙方合意終止合同效力或者溯及地消滅合同效力的行為。主要有兩種情況:一是發(fā)包人因故要求中途停止合同履行時(shí),應(yīng)及時(shí)書(shū)面通知承包人,己付的工程款不退,并按該階段實(shí)際所耗工時(shí),增付和結(jié)清工程款,同時(shí)終止合同關(guān)系。實(shí)踐中發(fā)包人并不及時(shí)通知承包人,也不按階段實(shí)際所耗工時(shí)增付和結(jié)清工程款,致使造成承包人的損失;二是承包人因技術(shù)力量等因素難以按時(shí)保質(zhì)完成工程項(xiàng)目,在這種情況下,既不通知發(fā)包人,也不退還工程款,給發(fā)包人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失。

2.發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)可能造成的后果

法律風(fēng)險(xiǎn)的后果,一般是指由于法律風(fēng)險(xiǎn)事件而引起的,因公權(quán)力部門(mén)追究或其他方當(dāng)事人追究而導(dǎo)致的對(duì)當(dāng)事人不利,而且當(dāng)事人并不希望發(fā)生的代價(jià)增加或者收益減少等最終結(jié)果。發(fā)包人作為建設(shè)工程合同法律關(guān)系中重要的主體,其面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)所可能造成的后果不但包括經(jīng)濟(jì)損失,如在履行建設(shè)工程施工合同過(guò)程中,發(fā)包人因自身原因通知承包人停工,且發(fā)包人不能及時(shí)滿足復(fù)工條件,導(dǎo)致工期順延的,則需按照建設(shè)工程合同文件專用條款約定支付違約金;還有可能受到行政處罰甚至刑事處罰,如發(fā)包人違反《中華人民共和國(guó)建筑法》第72條規(guī)定,要求建筑設(shè)計(jì)單位或者建筑施工企業(yè)違反建筑工程質(zhì)量、安全標(biāo)準(zhǔn),如果構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任;也可能是商譽(yù)等無(wú)形資產(chǎn)的損失或者單方的權(quán)益損失,還包括因此而增加的機(jī)會(huì)成本等間接損失。

3.建設(shè)工程合同中發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)防控及其意義

建設(shè)工程合同中發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)的研究是企業(yè)合同管理控制的組成部分。實(shí)踐中,建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)防控具有實(shí)踐價(jià)值。具體體現(xiàn)在:

首先,在建設(shè)工程合同法律關(guān)系中,發(fā)包人在建設(shè)工程組織過(guò)程中處于主導(dǎo)地位,發(fā)包人首先根據(jù)自身的需要制定工程項(xiàng)目目標(biāo),而后通過(guò)合同分解項(xiàng)目目標(biāo),確定承包人,并實(shí)施對(duì)工程項(xiàng)目的組織和控制,其總體策劃運(yùn)行對(duì)整個(gè)工程有極大的影響,同時(shí)直接影響承包人合同的合同當(dāng)事人。其對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的管控能力大,只有保證了發(fā)包人在建筑工程合同中的法律風(fēng)險(xiǎn)在合理可控范圍內(nèi),那么建筑工程領(lǐng)域的發(fā)展才能保證,如果由于建筑工程合同中法律風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大,抑制了發(fā)包人對(duì)市場(chǎng)的信心,那么就會(huì)對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境產(chǎn)生極為不利的影響。

其次,建設(shè)工程相關(guān)的合同,在實(shí)務(wù)中根據(jù)不同的參與方可以分為勘察合同、

設(shè)計(jì)合同、施工合同、監(jiān)理合同以及物資設(shè)備采購(gòu)合同。通過(guò)對(duì)上述幾種不同合同發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)因素的分析,強(qiáng)化發(fā)包人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的掌握,逐步了解和掌握各類合同在不同階段的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制的措施和方法,提高相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。特別是發(fā)包人基于其在建筑工程合同中的主導(dǎo)地位,更有可能實(shí)現(xiàn)對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)的全面把握。

最后,為建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制的信息化解決方案提供理論基礎(chǔ)及簡(jiǎn)易模型。目前,利用計(jì)算機(jī)技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)文本下的合同系統(tǒng)化管理監(jiān)控已成為合同管理的新趨勢(shì)。 發(fā)合同管理程序己成為科技公司的新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。但由于合同法律風(fēng)險(xiǎn)防控是一種專業(yè)性極強(qiáng)的學(xué)科,需要依靠相關(guān)法律知識(shí)以及法律實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)等綜合能力。因此,目前相關(guān)的信息系統(tǒng)建立僅限于辦公自動(dòng)化層面。

參考文獻(xiàn)：

[1]愧輝、葉蘇曉:《論施工合同管理》,載《科技創(chuàng)新導(dǎo)報(bào)》,2013年第8期。

[2]楊明華等:《油田企業(yè)合同標(biāo)準(zhǔn)化管理的探索》,載《經(jīng)濟(jì)師》,2013年12月版。

第8篇

【關(guān)鍵詞】建設(shè)工程施工合同；承包人；法律風(fēng)險(xiǎn)管理

引言

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)技術(shù)的快速發(fā)展，城市化進(jìn)程的加快，大量的建設(shè)工程項(xiàng)目一方面建設(shè)單位需要信譽(yù)好、質(zhì)量高的施工單位，另一方面施工單位也要選擇好的業(yè)主，避免施工完成而不能及時(shí)拿到工程款的法律風(fēng)險(xiǎn)。而現(xiàn)實(shí)是，有些企業(yè)在建設(shè)工程施工合同履行過(guò)程中投機(jī)取巧，導(dǎo)致建設(shè)工程施工合同簽訂前、簽訂時(shí)、履行中及終止后都出現(xiàn)了較多的法律問(wèn)題。文章主要從建設(shè)工程施工的承包人在建設(shè)工程施工合同履行中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研究，從而提出了在合同簽訂前、簽訂時(shí)、履行中及終止后承包人的法律風(fēng)險(xiǎn)管理建議。

1、建設(shè)工程施工合同法律風(fēng)險(xiǎn)及其管理方法

1.1、建設(shè)工程施工合同的法律風(fēng)險(xiǎn)概述

建設(shè)工程施工合同的法律風(fēng)險(xiǎn)是指建設(shè)工程施工合同在簽訂前、簽訂時(shí)、履行中及終止后，因合同主體的一方違反了雙方的合同約定或相關(guān)的法律規(guī)定的作為與不作為，從而產(chǎn)生建設(shè)工程施工合同的一方或雙方利益損失，所帶來(lái)的法律上的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，建設(shè)工程施工合同主體由承包人與發(fā)包人組成。建設(shè)工程施工合同是由合同主體以書(shū)面形式訂立的，確定雙方權(quán)利與義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。建設(shè)工程施工合同具有標(biāo)的物的特殊性、履行周期較長(zhǎng)、合同內(nèi)容較多、合同涉及面較廣、履行的要求較嚴(yán)格等特點(diǎn)。因而，在建設(shè)工程施工合同中的承包人必須謹(jǐn)慎對(duì)待簽訂合同，以規(guī)避合同向?qū)Ψ狡墼p或者隱瞞事實(shí)，致使承包方遭受經(jīng)濟(jì)損失。為保證建設(shè)工程項(xiàng)目順利進(jìn)行，承包人有必要進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)管理。

1.2、建設(shè)工程施工合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理方法分析

在建設(shè)工程施工合同中，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是整個(gè)建設(shè)工程施工合同中的首要任務(wù)。為預(yù)防在建設(shè)工程施工合同中的法律風(fēng)險(xiǎn)，就必須在簽約建設(shè)工程施工合同之前，透徹了解施工合同的全部流程。建設(shè)工程施工合同對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別主要有流程分析法、分解分析法、環(huán)境分析法等。承包人應(yīng)在建設(shè)工程施工合同中對(duì)主要或重大的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。從合同的履行過(guò)程來(lái)分析，建設(shè)工程施工合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)有簽約之前的法律風(fēng)險(xiǎn)、簽約時(shí)存在的法律風(fēng)險(xiǎn)、履行建設(shè)工程施工合同的法律風(fēng)險(xiǎn)和建設(shè)工程施工合同終止后所遭受的法律風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)沒(méi)有審查發(fā)包人的資質(zhì)信譽(yù)能力和履行合同的能力，沒(méi)有按照建設(shè)工程施工合同達(dá)成共同意愿，沒(méi)有履行相關(guān)的程序與審批等簽署的合同都是簽約前所存在的法律風(fēng)險(xiǎn)；在簽約建設(shè)工程施工合同時(shí)，如沒(méi)有對(duì)對(duì)方應(yīng)履行義務(wù)進(jìn)行及時(shí)的更改與指出，從而影響另一方遭受到相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)，這就存在簽約時(shí)的法律風(fēng)險(xiǎn)；在簽約建設(shè)工程施工合同之后，雙方在履行建設(shè)工程施工合同中也存在大量的法律風(fēng)險(xiǎn)；合同由于一方或雙方事由導(dǎo)致合同終止，沒(méi)有履行合同終止后的應(yīng)盡義務(wù)所帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)，稱之為合同終止后的法律風(fēng)險(xiǎn)[1]。

在建設(shè)工程施工合同中，簽約前、簽約時(shí)、履行中、終止后都存在法律風(fēng)險(xiǎn)。所以，要想減少承包人的法律風(fēng)險(xiǎn)，就必須在簽定建設(shè)工程施工合同之前，對(duì)建設(shè)工程施工合同進(jìn)行全面地識(shí)別，從而有效預(yù)防建設(shè)工程施工合同中出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)。

2、建設(shè)工程施工合同中出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

2.1、在建設(shè)工程施工合同簽約之前出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

2.1.1、審查發(fā)包人的主體資格

建設(shè)工程施工合同是一項(xiàng)民事合同，建設(shè)工程施工合同必須符合相關(guān)的法律規(guī)定。根據(jù)我國(guó)《合同法》第 9 條規(guī)定：“當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力”。所以，在承包人簽訂建設(shè)工程施工合同之前，必須詳細(xì)了解發(fā)包人的資質(zhì)與資格，以避免在簽訂建設(shè)工程施工合同中出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)。由于我國(guó)在涉及市場(chǎng)的發(fā)包主體較多，在審查發(fā)包人的資質(zhì)與資格主要審查發(fā)包人的行業(yè)資格證書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、經(jīng)營(yíng)范圍、銀行開(kāi)戶許可證、法定代表人以及相關(guān)的信用認(rèn)證證書(shū)等資信。在審查過(guò)程中，主要審查發(fā)包人的資格證書(shū)的復(fù)印件，但是有必要的話，可以對(duì)發(fā)包人在工商行政部門(mén)進(jìn)行查詢，從而保證發(fā)包人的主體資格合格[2]。

2.1.2、考察發(fā)包人的資信狀況及履行能力

建設(shè)工程施工合同的簽訂，必須保證雙方當(dāng)事人具有較好的資格資信狀況和較好的履行能力。根據(jù)我國(guó)《招標(biāo)投標(biāo)法》第 9 條規(guī)定：“招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)有進(jìn)行招標(biāo)項(xiàng)目的相應(yīng)資金，或資金來(lái)源已經(jīng)落實(shí)。”如在簽約建設(shè)工程施工合同中出現(xiàn)了發(fā)包人的資信不合格或者出現(xiàn)違法的發(fā)包人，將必然會(huì)給承包人帶來(lái)不利的法律風(fēng)險(xiǎn)。所以，在簽訂建設(shè)工程施工合同前，承包人有權(quán)向發(fā)包人請(qǐng)求出示相關(guān)單位的資信證明及相關(guān)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，在建設(shè)工程施工合同簽約之前，承包人還可以向發(fā)包人進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，以多種方式對(duì)發(fā)包人進(jìn)行審查與考察。

有個(gè)比較可靠的做法，現(xiàn)在法院有一個(gè)執(zhí)行網(wǎng)，可以查到全國(guó)范圍內(nèi)被執(zhí)行人的未履約信息，可以看到被強(qiáng)制執(zhí)行的記錄，還有公示，這種單位你最好不要跟他合作。寧可不干活等死，也不要包這個(gè)工程去找死。另外可以去上網(wǎng)絡(luò)搜索一下，有沒(méi)有他訴訟、仲裁的大量的案例。里面的是是非非，誰(shuí)是誰(shuí)非分不清，但大資信不好，你跟他合作地怎么進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，最后也保護(hù)不了自己的利益。

2.1.3、了解建設(shè)工程項(xiàng)目的具體情況

在簽約建設(shè)工程施工合同之前，承包人必須對(duì)合同標(biāo)的物具有一定的了解。這樣才不會(huì)損失誠(chéng)信原則。對(duì)合同標(biāo)的物的合法有效是合同有效的前提。承包人應(yīng)該主動(dòng)積極對(duì)建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行明確的調(diào)查，把握建設(shè)項(xiàng)目的信息、資料的準(zhǔn)確性。

2.2、建設(shè)工程施工簽訂和合同履行時(shí)所存在的法律風(fēng)險(xiǎn)管理建議

合同履行是合同效力的必然要求，是實(shí)現(xiàn)合同目的的根本措施。對(duì)履行合同時(shí)，必須按照合同雙方當(dāng)事人的動(dòng)態(tài)進(jìn)行管理，要及時(shí)采集證據(jù)，從而提出權(quán)利與業(yè)務(wù)的關(guān)系，來(lái)維護(hù)雙方的自身合法權(quán)益。例如，進(jìn)度款支付不及時(shí)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理、竣工結(jié)算價(jià)款不按約定支付的法律風(fēng)險(xiǎn)管理、工程變更的法律風(fēng)險(xiǎn)管理、分包不當(dāng)?shù)姆娠L(fēng)險(xiǎn)管理、糾紛解決中證據(jù)不充分的法律風(fēng)險(xiǎn)管理等[3]。

具體來(lái)說(shuō)，合同要明確工程變更的工程量計(jì)算原則必須約定清楚。工程款和進(jìn)度款的支付時(shí)間必須清晰合理，還應(yīng)有逾期付工程款的違約責(zé)任，并且約定如逾期支付工程款，承包人可以暫停施工，可以順延工期，暫停施工的時(shí)間的損失都要發(fā)包單位擔(dān)。約定可以順延工期的情況，如果發(fā)包人沒(méi)有履行配合義務(wù)，承包人可以順延工期。承包人要積極行使工程款優(yōu)先受償權(quán)，要注意6個(gè)月內(nèi)行使的期限。

第9篇

論文關(guān)鍵詞 企業(yè)合同 法律風(fēng)險(xiǎn) 防范措施

合同是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下平等主體的自然人、法人、其他組織之間從事民事行為的媒介，是現(xiàn)代企業(yè)開(kāi)展經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的載體，對(duì)于企業(yè)交易活動(dòng)的正常開(kāi)展和企業(yè)的發(fā)展有著十分關(guān)鍵的作用。在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，企業(yè)通過(guò)交易獲得盈利，并利用合同確定交易活動(dòng)中各方的權(quán)利和義務(wù)，以達(dá)到順利完成交易，獲得利益的目的。而由于在合同簽訂、履行、管理的過(guò)程中，存在著各種如簽訂流程不規(guī)范、管理不善等問(wèn)題，使得合同在實(shí)際工作中存在著不確定性，從而導(dǎo)致企業(yè)面臨著合同法律風(fēng)險(xiǎn)。

一、企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)是人類社會(huì)發(fā)展過(guò)程中經(jīng)常發(fā)生和客觀存在的現(xiàn)象，人們認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，通常是將其與損失聯(lián)系在一起。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的涵義，不同的學(xué)者有著不同的定義和解釋，但綜合起來(lái)可以歸納出風(fēng)險(xiǎn)的基本要素，即風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的、可以被預(yù)測(cè)的、與不確定存在著差異。在風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)中，按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)可以將風(fēng)險(xiǎn)分為不同的種類，其中按承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的主體來(lái)劃分，風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)、家庭風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程中，由于受到企業(yè)內(nèi)部、外部各種不確定因素的影響，使企業(yè)蒙受損失的可能性。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)以不同的分類方法也有不同的種類，從企業(yè)作為一個(gè)獨(dú)立法人的角度來(lái)看，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)可以簡(jiǎn)單劃分為自然風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。

（一）企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)中的一部分，它是指在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程中，由于合同簽訂、履行中存在的不規(guī)范的因素而引起的合同約定中企業(yè)權(quán)利和義務(wù)的失衡，導(dǎo)致企業(yè)需承擔(dān)實(shí)際法律責(zé)任、遭受損害的現(xiàn)實(shí)可能性。一般來(lái)說(shuō)，企業(yè)所承擔(dān)的法律風(fēng)險(xiǎn)與當(dāng)前社會(huì)中法律、法規(guī)的完善程度有著一定的關(guān)系，社會(huì)中法律、法規(guī)越健全、完善，企業(yè)不依法經(jīng)營(yíng)所要承擔(dān)的法律風(fēng)險(xiǎn)也就越大。

（二）企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)特征

作為風(fēng)險(xiǎn)的一種，企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)同樣有著客觀存在性、損失性和可預(yù)測(cè)性，在具體的實(shí)踐中，則表現(xiàn)為分布廣泛和不可避免性、損失嚴(yán)重性和可防范控制性，同時(shí)由于法律就有專業(yè)性，合同法律風(fēng)險(xiǎn)也有著專業(yè)性。

在社會(huì)活動(dòng)中，只要有合同存在，使用合同的主體就需要承擔(dān)的法律風(fēng)險(xiǎn)，因此，企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)有著分布廣泛和不可避免性。

企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)一旦形成，如果不及時(shí)采取措施進(jìn)行處理，化解風(fēng)險(xiǎn)，是可能性的風(fēng)險(xiǎn)成為現(xiàn)實(shí)就會(huì)給企業(yè)帶來(lái)較大的損失，嚴(yán)重的時(shí)候，還可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)清算。

企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)雖然是客觀存在、不可避免的，但由于風(fēng)險(xiǎn)的可預(yù)測(cè)性，在實(shí)際工作中，風(fēng)險(xiǎn)是可以管理的，通過(guò)采取科學(xué)合理的措施，加強(qiáng)企業(yè)的內(nèi)部管理，保證企業(yè)依法經(jīng)營(yíng)，就能有效地實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制，將風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生率降到最低，從而保障企業(yè)的正常運(yùn)行，促進(jìn)企業(yè)的健康良好發(fā)展。

二、企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)形成原因

由于合同的種類多種多樣，合同的簽訂、履行、管理也是一個(gè)較為系統(tǒng)復(fù)雜的過(guò)程，企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)也有著不同的分類標(biāo)準(zhǔn)。

（一）企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)種類

按照企業(yè)合同法律所涉及到的法律部門(mén)，企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)分為刑事、民事和行政法律風(fēng)險(xiǎn)三種；引發(fā)企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源有外部環(huán)境和內(nèi)部環(huán)境兩種，因此，企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)又可以分為外部環(huán)境合同法律風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部合同法律風(fēng)險(xiǎn)；而按照合同具體的實(shí)施流程，企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)有合同簽訂法律風(fēng)險(xiǎn)、合同程序法律風(fēng)險(xiǎn)、合同內(nèi)容法律風(fēng)險(xiǎn)、合同履行法律風(fēng)險(xiǎn)和合同救濟(jì)法律風(fēng)險(xiǎn)。

（二）企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)形成原因

在企業(yè)的合同管理中，由于企業(yè)人員法律意識(shí)淡薄、企業(yè)合同管理制度和流程不完善、合同審查缺乏規(guī)范化管理、合同執(zhí)行缺乏嚴(yán)肅性等原因，都會(huì)形成企業(yè)的合同法律風(fēng)險(xiǎn)，并導(dǎo)致企業(yè)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)得不到有效的控制，對(duì)企業(yè)的權(quán)益造成損害，使企業(yè)蒙受損失。

1.法律意識(shí)淡薄

合同是平等主體之間一種具有法律效力的協(xié)議，合法的合同中，合同簽訂雙方的關(guān)系是受法律保護(hù)和制約的，如果企業(yè)對(duì)這一點(diǎn)認(rèn)識(shí)不足，在經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程中，為了追求更高的利益，做一些違法違規(guī)或是違約侵權(quán)的事情，就會(huì)引發(fā)企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)。

2.合同管理制度不健全

在企業(yè)合同制定管理的過(guò)程中，不少企業(yè)都是直接從網(wǎng)上下載格式合同，這在一定程度上能夠保證合同的合法性，但由于格式合同不具有針對(duì)性，也就使得合同的實(shí)用性大大降低，合同過(guò)于概括，有時(shí)還存在著合同內(nèi)容、條款與企業(yè)實(shí)際不適應(yīng)的問(wèn)題，合同的種類、性質(zhì)界定不明確，結(jié)構(gòu)體系不合理、不清晰，不能滿足合同內(nèi)容條款的要求和企業(yè)實(shí)際的需求。

3.合同審查不規(guī)范

法律是一種概括、普遍、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男袨橐?guī)范，法律的嚴(yán)謹(jǐn)性要求合同在制定的過(guò)程中，其所使用的專業(yè)術(shù)語(yǔ)、法律語(yǔ)言等必須規(guī)范，因此，合同條款、內(nèi)容中的專業(yè)術(shù)語(yǔ)、文字及關(guān)鍵字的措施都要十分準(zhǔn)確、嚴(yán)謹(jǐn)，而在實(shí)際的工作中，由于合同制定后的審查不力，相關(guān)的專業(yè)術(shù)語(yǔ)、關(guān)鍵字使用不規(guī)范，就會(huì)造成“一字之差，謬之千里”的現(xiàn)象，給企業(yè)帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)。

4.合同執(zhí)行缺乏嚴(yán)肅性

另外，由于對(duì)合同的法律效力認(rèn)識(shí)不足，有些企業(yè)只將合同當(dāng)做是雙方之間的一個(gè)普通約定，在履行合同的過(guò)程中，對(duì)合同中的具體內(nèi)容、條款的要求不重視，合同執(zhí)行缺乏嚴(yán)肅性，十分容易造成違約侵權(quán)的現(xiàn)象，引起糾紛，給企業(yè)帶來(lái)?yè)p失。

由于我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)理論的研究發(fā)展較晚，直到上世紀(jì)八十年代，才有一些理論工作者將風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和如貝葉斯法、決策樹(shù)法等風(fēng)險(xiǎn)決策的方法介紹多國(guó)內(nèi)，之后，風(fēng)險(xiǎn)管理才逐漸引起人們的重視，因而在企業(yè)中普遍存在著對(duì)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足、不全面的現(xiàn)象，企業(yè)管理者和工作人員或者是認(rèn)識(shí)不到風(fēng)險(xiǎn)的重要性，或者是將風(fēng)險(xiǎn)與損失劃等號(hào)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取一味的回避態(tài)度。這就使得企業(yè)對(duì)包括合同法律風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)管理不力，缺乏對(duì)合同法律風(fēng)險(xiǎn)的有效防范和控制，在風(fēng)險(xiǎn)形成時(shí)，不能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行較好的化解，進(jìn)一步擴(kuò)大了風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍，增加了風(fēng)險(xiǎn)的破壞力，使企業(yè)面臨更加嚴(yán)重的困境。

三、企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施

企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)發(fā)展有著十分大的影響，風(fēng)險(xiǎn)一旦形成，不僅合同的原目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)，還會(huì)給企業(yè)帶來(lái)較大的損失，對(duì)企業(yè)的發(fā)展十分不利。因此，就需要采取一定的措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理，而針對(duì)企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)形成的原因，在對(duì)企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理時(shí)，可以通過(guò)提高企業(yè)員工的法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、加強(qiáng)合同管理制度建設(shè)、完善合同簽訂流程，并結(jié)合企業(yè)自身的特點(diǎn)，制定示范性的文本，構(gòu)建起科學(xué)合理有效的合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)合同的規(guī)范化管理，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)合同法律風(fēng)險(xiǎn)的有效防范和控制。

（一）加強(qiáng)法律教育，提高全員法律意識(shí)

從以上對(duì)企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)形成原因的分析中，可以看出，在引發(fā)企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)的原因中，最基本的原因是企業(yè)管理者和工作人員的法律意識(shí)淡薄，因此，在對(duì)企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的過(guò)程中，首先應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)企業(yè)全員法律意識(shí)的培養(yǎng)力度，提高企業(yè)全員的法律意識(shí)，通過(guò)舉辦合同法律知識(shí)講座、發(fā)放合同法學(xué)習(xí)資料等方式開(kāi)展各種法律教育活動(dòng)，對(duì)合同的種類、主體、合同法條款等進(jìn)行講解，使企業(yè)全員能夠更為全面對(duì)認(rèn)識(shí)到合同和合同法，樹(shù)立其正確的法律觀念，從基礎(chǔ)上對(duì)企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范，提高企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)的整體管理水平，從而將合同法律風(fēng)險(xiǎn)控制在最小的范圍內(nèi)。

（二）完善合同管理制度，規(guī)范合同管理

科學(xué)合理的制度是管理有效性的重要保障，企業(yè)在對(duì)合同進(jìn)行管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)企業(yè)的自身的特點(diǎn)，結(jié)合企業(yè)發(fā)展的具體目標(biāo)和實(shí)際，綜合考慮企業(yè)內(nèi)部、外部各方面因素的影響，建立起基本制度、具體制度和專門(mén)性文件三個(gè)層次組成的較為完備的合同管理制度，以基本制度為基礎(chǔ)，建立專項(xiàng)的管理制度，對(duì)合同制定中各個(gè)程序進(jìn)行具體的規(guī)范，并根據(jù)合同管理部門(mén)實(shí)踐中遇到的不同情況對(duì)專項(xiàng)管理制度進(jìn)行細(xì)化，具體化合同的管理工作，確保合同管理制度的可行性，從而使合同的管理制度能夠發(fā)揮其應(yīng)有的效果，促進(jìn)企業(yè)合同管理的規(guī)范化。

（三）優(yōu)化合同簽訂流程，確保合同合理合法

由于合同一旦簽訂就具有了法律效力，為了盡可能地減少由合同簽訂帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)應(yīng)當(dāng)優(yōu)化合同的簽訂流程，在合同簽訂前，首先應(yīng)當(dāng)做好事前的準(zhǔn)備工作，做好對(duì)市場(chǎng)、產(chǎn)品、客戶的調(diào)查，以調(diào)查的實(shí)際資料作為分析的參考資料，遴選和確定出合同簽訂的對(duì)象，從而再做出最終的決策，確定合同簽訂的方式、內(nèi)容和簽訂對(duì)象。

在合同草擬、制定時(shí)，合同中一些專業(yè)性強(qiáng)的條款、內(nèi)容要參考相關(guān)專業(yè)人員的意見(jiàn)，對(duì)制定好的合同進(jìn)行嚴(yán)格的審查，確保合同中的專業(yè)術(shù)語(yǔ)等嚴(yán)格遵循了相關(guān)的法律、法規(guī)及行業(yè)等的要求，確保合同中的文字使用準(zhǔn)確，尤其是關(guān)鍵字的使用要嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范。

（四）加大合同執(zhí)行力度，正確處理糾紛

合同簽署之后，企業(yè)還應(yīng)當(dāng)做好合同履行的工作，按約履行自己的權(quán)利和義務(wù)。在合同履行的過(guò)程中，由于不確定因素較多，有時(shí)可能會(huì)出現(xiàn)合同履行達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)，或是合同無(wú)法履行的情況，在出現(xiàn)這種情況時(shí)，企業(yè)可以按照合同的約定行使自己的權(quán)利，依法維護(hù)自身的權(quán)益。而在出現(xiàn)合同內(nèi)容需要變化或者解除等情況的時(shí)候，企業(yè)應(yīng)當(dāng)確保合同變化或解除的過(guò)程合法，盡量減少糾紛。