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因?yàn)?a href="http://m.markxinwenwang.cn/haowen/52377.html" target="_blank">小農(nóng)經(jīng)濟(jì)沒(méi)有商品交換，不會(huì)出現(xiàn)缺物資的現(xiàn)象。
小農(nóng)經(jīng)濟(jì)指生產(chǎn)是為了直接滿足生產(chǎn)者個(gè)人或經(jīng)濟(jì)單位的需要，而不是為了交換的經(jīng)濟(jì)形式。 自然經(jīng)濟(jì)，商品經(jīng)濟(jì)的對(duì)立面，私有制經(jīng)濟(jì)的一種表現(xiàn)。小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是男耕女織。 小農(nóng)經(jīng)濟(jì)，也可以說(shuō)是自然經(jīng)濟(jì)，它的特點(diǎn)一是分散，二是生產(chǎn)出來(lái)的產(chǎn)品都用來(lái)自己消費(fèi)或絕大部分用來(lái)自己消費(fèi)，而不是進(jìn)行商品交換，是一種自給自足的自然經(jīng)濟(jì)。 但小農(nóng)經(jīng)濟(jì)并不完全等同于自然經(jīng)濟(jì)，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)調(diào)以家庭為生產(chǎn)生活單位，而自然經(jīng)濟(jì)主要與商品經(jīng)濟(jì)相對(duì)。
小農(nóng)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生于春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)期鐵犁牛耕的背景下，而自然經(jīng)濟(jì)早在原始社會(huì)就產(chǎn)生了。自然經(jīng)濟(jì)的最本質(zhì)屬性是物質(zhì)生產(chǎn)的自足自足，和商品經(jīng)濟(jì)相對(duì)立，而小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的最本質(zhì)屬性是家庭經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)規(guī)模狹小。以家庭為生產(chǎn)、生活的基本單位，精耕細(xì)作。農(nóng)業(yè)和家庭手工業(yè)相結(jié)合。生產(chǎn)出來(lái)的產(chǎn)品用來(lái)自己消費(fèi)或繳納賦稅，是一種自給自足的自然經(jīng)濟(jì)。
小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的主要特點(diǎn)是：在小塊土地上使用落后的手工工具進(jìn)行分散經(jīng)營(yíng)，生產(chǎn)力水平低，抵抗自然災(zāi)害的能力弱，經(jīng)濟(jì)地位不穩(wěn)定，在私有制占統(tǒng)治地位的社會(huì)易于走向貧富兩極分化。
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視概念為一般表述而不作特別處理。分析歷史概念的重要以及在課堂教學(xué)中價(jià)值的意義
【關(guān)鍵詞】歷史人物歷史事件課堂教學(xué)
新課改進(jìn)行了多年，我們?cè)?用教科書(shū)"教的過(guò)程中比較重視教科書(shū)中歷史人物、歷史事件的宏大敘事，對(duì)
具體的歷史概念要么隨意解讀一番，要么視概念為一般表述而不作特別處理。然而，有些被忽視的概念無(wú)
論是對(duì)澄清歷史得出結(jié)論、連接歷史事件的過(guò)程，促進(jìn)學(xué)生更好地理解教科書(shū)的內(nèi)容等都大有裨益。下面
我以中國(guó)近代史教科書(shū)中的幾個(gè)概念為例，在分析的基礎(chǔ)上說(shuō)明歷史概念的重要以及在課堂教學(xué)中價(jià)值的
意義。
一、"民本"與"民主"
民主是熱門話題。可有人說(shuō)，中國(guó)是世界文明古國(guó)，早就有了民主，言外之意，現(xiàn)在提出民主是多余
的。
其實(shí)，中國(guó)幾千年文明史里根本就沒(méi)有民主，而且中國(guó)古代社會(huì)也根本產(chǎn)生不了民主。
不錯(cuò)，2500多年前的孔子提出過(guò)"仁政"的思想，后來(lái)孟子也主張"民為貴，社稷次之，君為輕。"這在
當(dāng)時(shí)是具有革命性質(zhì)的先進(jìn)思想，是貴族領(lǐng)主制社會(huì)進(jìn)入集權(quán)官僚制社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)果在上層建筑里的反映，
是有史以來(lái)第一次為數(shù)量很大卻占地很少的小生產(chǎn)者自由民即農(nóng)民說(shuō)話（而在之前的奴隸只是會(huì)說(shuō)話的工
具，根本沒(méi)有人的基本權(quán)利）。
然而，這是民本思想。民本思想是農(nóng)業(yè)文明的產(chǎn)物。它的要害是讓統(tǒng)治者懂得"民"在鞏固統(tǒng)治中的作
用，使之理解"民可載舟，亦可覆舟"（唐太宗）；它的核心是對(duì)民進(jìn)行馴化、軟化、奴化。明確提出只有
"為民著想"、"為民作主"，民才能"安分守己"，天下才能太平。所以，幾千年來(lái)，魏征、包拯、海瑞這些
清官被推崇備至；"當(dāng)官不為民作主，不如回家賣紅薯"，"為官一任，造福一方"也就成了為官者的最高境
界。民本思想的極致，是期盼救世主的出現(xiàn)；而其主體——"民"，卻始終處于無(wú)足輕重的地位。
民主，質(zhì)言之，就是人民自己當(dāng)家作主。它最早是西方工業(yè)文明的產(chǎn)物，它隨著商品經(jīng)濟(jì)的出現(xiàn)而出
現(xiàn)。經(jīng)商者四處流動(dòng)，他們不僅有著強(qiáng)烈的主體意識(shí)，而且成了社會(huì)經(jīng)濟(jì)的主流，為自己的經(jīng)濟(jì)利益著想
，他們?cè)趪?guó)家政權(quán)里面必須有各種各樣的民利。民主思想是進(jìn)口貨，只是到了前后才吹入中
國(guó)。
中國(guó)歷代統(tǒng)治階級(jí)除了鼓勵(lì)知識(shí)分子做官外，別的就什么也不重視了，尤其不重視自然科學(xué)，更不鼓
勵(lì)商品經(jīng)濟(jì)，"重農(nóng)抑商"是中國(guó)長(zhǎng)期的基本國(guó)策，"種田萬(wàn)萬(wàn)年"的思想已經(jīng)深入國(guó)人的骨髓。而知識(shí)分子
也只想做官，"學(xué)而優(yōu)則仕"，"升官發(fā)財(cái)"是中國(guó)知識(shí)分子的人生目標(biāo)。"三年清知府，十萬(wàn)雪花銀"，還有
什么比做官更合算呢？世世代代固守在土地上的小生產(chǎn)者農(nóng)民，只盼當(dāng)個(gè)順民，聊以糊口，當(dāng)然信息閉塞
；而知識(shí)分子又只想忠于朝廷，"治國(guó)平天下"，加上"三綱五常"的機(jī)制將其嚴(yán)密地控制著，他們作為社會(huì)
個(gè)體的主體意識(shí)--民主意識(shí)還能產(chǎn)生出來(lái)表現(xiàn)出來(lái)嗎？
民本，是為民作主；民主，是人民作主。前者是主"民"；后者是"民"主。要害是主體不同，不可顛倒
。民本，是農(nóng)業(yè)文明的產(chǎn)物；民主，是工業(yè)文明的產(chǎn)物，來(lái)路不同，不能混淆。
二、"小農(nóng)經(jīng)濟(jì)"與"自然經(jīng)濟(jì)"
小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)是有二：一是分散，一是生產(chǎn)出來(lái)的產(chǎn)品主要用來(lái)自己消費(fèi)，不是為了進(jìn)行商品交換；小
農(nóng)經(jīng)濟(jì)是一種自給自足的自然經(jīng)濟(jì)，中國(guó)古代的社會(huì)經(jīng)濟(jì)就是小農(nóng)經(jīng)濟(jì)占主導(dǎo)地位。 自然經(jīng)濟(jì)是自給自
足的經(jīng)濟(jì)，生產(chǎn)的目的不是為了滿足市場(chǎng)交換的需要，而是為了生產(chǎn)者個(gè)人或經(jīng)濟(jì)單位的需要的一種經(jīng)濟(jì)
形式。二者的區(qū)別主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：
第一，內(nèi)涵不同。
小農(nóng)經(jīng)濟(jì)只以家庭為生產(chǎn)、生活單位，自耕農(nóng)是生產(chǎn)者也是消費(fèi)者；自然經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)、生活單位包括多個(gè)
家庭組成的經(jīng)濟(jì)單位，如封建莊園，但是莊園主并不一定是生產(chǎn)者。
第二，土地所有制基礎(chǔ)不同。
小農(nóng)經(jīng)濟(jì)賴以存在的土地所有制形式呈現(xiàn)多樣化的特點(diǎn)；自然經(jīng)濟(jì)一般以土地私有制為基礎(chǔ)。在封建社會(huì)
中，自己擁有土地等生產(chǎn)資料稱為自耕農(nóng)，但基于封建土地兼并的發(fā)展趨勢(shì)和地主土地所有制的確立和發(fā)
展，自耕農(nóng)逐漸減少。
第三，社會(huì)環(huán)境不同。
小農(nóng)經(jīng)濟(jì)存在于封建社會(huì)、資本主義社會(huì)以及社會(huì)主義社會(huì)，故有封建小農(nóng)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)主義小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的類
型；自然經(jīng)濟(jì)學(xué)存在于原始社會(huì)、奴隸社會(huì)、封建社會(huì)和近代半殖民地半封建社會(huì)中，它與商品經(jīng)濟(jì)是根
本對(duì)立的。
第四，雖和商品經(jīng)濟(jì)共存但性質(zhì)不同。
小農(nóng)經(jīng)濟(jì)可以和商品經(jīng)濟(jì)相聯(lián)系，甚至可以說(shuō)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是商品經(jīng)濟(jì)的重要組成部分；自然經(jīng)濟(jì)與商品經(jīng)
濟(jì)是根本對(duì)立的，自然經(jīng)濟(jì)的存在，商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展就會(huì)受到很大的限制。當(dāng)然，二者還是有一些聯(lián)系的
，如都是生產(chǎn)力水平相對(duì)低下的產(chǎn)物，都帶有自給自足的性質(zhì)和特點(diǎn)，都以土地所有制為存在和發(fā)展的基
礎(chǔ)等。
上述二對(duì)歷史概念不是"不起眼"的"細(xì)節(jié)"問(wèn)題，也不是教學(xué)中"可講可不講"的知識(shí)，如何處理與分析
關(guān)鍵詞:理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理;封建小農(nóng)經(jīng)濟(jì);發(fā)展與促進(jìn)
中圖分類號(hào):F30 文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A文章編號(hào):1673-291X(2010)20-0006-02
理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理是適應(yīng)并維護(hù)封建生產(chǎn)方式和扼制、反拔商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物,是建立在宗法家族主義農(nóng)耕文明基礎(chǔ)之上,與具有中國(guó)特色的封建經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)相適應(yīng)的道德規(guī)范體系,從總體特征來(lái)看,它與商品經(jīng)濟(jì)倫理分屬于兩種不同的價(jià)值體系。它在中國(guó)古代的基本作用是適應(yīng)并促進(jìn)了封建小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,阻礙了商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,使之長(zhǎng)期處于稚嫩狀態(tài)。它對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用在明代中葉的前后是不同的。在明代中期以前,中國(guó)還沒(méi)有產(chǎn)生新的生產(chǎn)關(guān)系,中國(guó)的封建生產(chǎn)關(guān)系并不算落后,生產(chǎn)力仍在發(fā)展,這期間理學(xué)起著維護(hù)封建統(tǒng)治,加強(qiáng)中央集權(quán)的作用,有其存在的必然性和理論價(jià)值,理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理還能適應(yīng)并促進(jìn)封建生產(chǎn)方式的發(fā)展,因而具有進(jìn)步性。明代中期,中國(guó)的經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了歷史性的變化,新的生產(chǎn)方式――資本主義生產(chǎn)關(guān)系出現(xiàn)了萌芽,面對(duì)新的社會(huì)變化,程朱的后輩理學(xué)家們不是努力建設(shè)一個(gè)合理的經(jīng)濟(jì)秩序,更新社會(huì)、國(guó)家的管理方式,以疏導(dǎo)、培育日益蘇醒和增長(zhǎng)的新經(jīng)濟(jì)因素的幼芽,而是仍然堅(jiān)持天理的封建說(shuō)教,企圖以扼止“人欲”為代價(jià),用強(qiáng)化道德秩序的辦法來(lái)達(dá)到穩(wěn)定政治經(jīng)濟(jì)秩序的目的,理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理對(duì)新生產(chǎn)方式的發(fā)展和科學(xué)技術(shù)進(jìn)步的阻礙作用日益顯露出來(lái)。也就在這時(shí),中國(guó)的種種問(wèn)題和危機(jī)開(kāi)始充分暴露,中國(guó)在世界范圍內(nèi)開(kāi)始趨于落后,中國(guó)封建制度仍在農(nóng)業(yè)文明的發(fā)展方向上繼續(xù)緩慢行進(jìn),走向爛熟。毋庸置疑,中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)由先進(jìn)滑向落后,經(jīng)濟(jì)倫理沒(méi)有突破是一個(gè)重要因素。到了近代,它的保守性和危害性更加明顯。歷史事實(shí)證明,理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理不可能促進(jìn)中國(guó)的近代化,隨著歷史的發(fā)展,它作為一種文化類型的存在,與封建王朝一樣被拋到時(shí)代的后面去了。
理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理在中國(guó)歷史上的基本價(jià)值在于:促進(jìn)封建小農(nóng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,阻礙商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資本主義萌芽;在明代中期以前主要起著積極作用,在明代中期以后主要起著消極作用。
從總體上看,理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理對(duì)封建小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面。
第一,適應(yīng)了中國(guó)封建社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的特點(diǎn),維護(hù)和穩(wěn)定了具有中國(guó)特色的宗法家族主義政治經(jīng)濟(jì)體制。唐代中葉以來(lái)的社會(huì)變革使中國(guó)封建社會(huì)形成了這樣一種多層次的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu):從土地所有制結(jié)構(gòu)來(lái)看,形成了封建國(guó)家經(jīng)濟(jì)、地主經(jīng)濟(jì)、小農(nóng)經(jīng)濟(jì)等多種經(jīng)濟(jì)形式和皇帝、皇室宗親、官僚貴族、官(鄉(xiāng))紳地主、自耕農(nóng)、佃農(nóng)等多層次的社會(huì)經(jīng)濟(jì)群體;從社會(huì)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)來(lái)看,形成了以耕織一體的自然經(jīng)濟(jì)占支配地位條件下的農(nóng)業(yè)與手工業(yè)、商業(yè)等經(jīng)濟(jì)部門之間的特殊聯(lián)系以及農(nóng)民與手工業(yè)者、與商人的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系;從分配結(jié)構(gòu)來(lái)看,形成了國(guó)家賦稅徭役、官吏俸祿、地主地租、工商業(yè)利潤(rùn)以及農(nóng)民勞動(dòng)所得基本衣食生活資料等多層次經(jīng)濟(jì)利益分層。理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理把社會(huì)倫理問(wèn)題與整個(gè)民族的社會(huì)心理活動(dòng)糾纏在一起,將經(jīng)濟(jì)與倫理相重疊,最后完全從這一思維背景中提取解決社會(huì)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的信息和方法,將政治和經(jīng)濟(jì)等各種矛盾作宗法倫理的化解和處理。這樣,理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理一方面像一塊模板塑造出符合封建政治和倫理規(guī)范的經(jīng)濟(jì)人格;另一方面又像一條堅(jiān)硬的河床規(guī)范著經(jīng)濟(jì)這條奔騰不息的河流,以防其肆意泛濫。它把封建社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)納入它的人倫道德之網(wǎng),不僅給人與人之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系又加上一條倫理紐帶,而且把政治上的等級(jí)關(guān)系和多層次性的社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)一體化、集權(quán)化和穩(wěn)固化,從而具有極大的調(diào)節(jié)和聚合作用。
第二,適應(yīng)了宗法制小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理竭力推崇家庭和家族的地位,強(qiáng)化家族血緣宗法關(guān)系,相信這是一種最合理的生產(chǎn)組織形式,由此推而廣之,可以達(dá)到社會(huì)經(jīng)濟(jì)關(guān)系的和諧穩(wěn)定。正是中國(guó)的宗法小農(nóng)經(jīng)濟(jì)與理學(xué)倫理相結(jié)合,創(chuàng)造了中國(guó)封建社會(huì)中后期經(jīng)濟(jì)的繁榮。西方的經(jīng)濟(jì)學(xué)家一直認(rèn)為追求私利是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原動(dòng)力。恩格斯也強(qiáng)調(diào):“自從階級(jí)對(duì)立產(chǎn)生以來(lái),正是人類卑劣的――貪欲和權(quán)勢(shì)欲成了歷史發(fā)展的杠桿。”[1] 但是理學(xué)的公利主義由于找到了自己的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),因而在現(xiàn)實(shí)中發(fā)揮著巨大的正面作用。這個(gè)基礎(chǔ)便是宗法制小農(nóng)經(jīng)濟(jì)。因?yàn)樵诩彝セ蚣易鍍?nèi)部,成員之間休戚相關(guān)、榮辱與共,一般會(huì)更重視情感心理的需要,集體感與凝聚力都是非常強(qiáng)的,家庭或家族的公利確乎具有極高的地位。應(yīng)該指出,小農(nóng)在一定的時(shí)期是具有很大創(chuàng)造力的。著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家、諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者西奧多?舒爾茨指出:“小農(nóng)的經(jīng)濟(jì)行為在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)的范疇內(nèi),他們是一種富有進(jìn)取心并能對(duì)資源作最適度運(yùn)用的人。傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)可能是貧乏的,但效率很高,它漸趨接近一個(gè)‘均衡’的水平。在這個(gè)均衡之內(nèi),生產(chǎn)因素的使用,較少有不合理低效率的現(xiàn)象。總之,小農(nóng)作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)人,毫不遜色于任何資本主義企業(yè)家?！盵2] 可以說(shuō),對(duì)于宗法制的小農(nóng)經(jīng)濟(jì),只要政府能“為政以德”,努力扶植并加以保護(hù),至少能給一條生路,他們就能夠使社會(huì)經(jīng)濟(jì)繁榮,在一定程度上實(shí)現(xiàn)理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理的愿望。然而,盡管統(tǒng)治階級(jí)都希望有這樣的經(jīng)濟(jì)繁榮,但其貪婪的剝削本性使其不可能真正持續(xù)做到“為政以德”,天災(zāi)人禍總會(huì)把宗法制小農(nóng)經(jīng)濟(jì)推向絕境,于是農(nóng)民們鋌而走險(xiǎn),揭桿而起。
第三,適應(yīng)了封建社會(huì)的生產(chǎn)力狀況。這突出地表現(xiàn)在重農(nóng)主義、均平分配原則和崇儉黜奢消費(fèi)觀方面。“農(nóng)業(yè)是整個(gè)古代世界決定性的生產(chǎn)部門?！盵3] 中華民族屬于農(nóng)業(yè)民族,和世界其他古老民族一樣,歷來(lái)重視農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。重農(nóng)主義作為封建國(guó)家干預(yù)和調(diào)節(jié)社會(huì)分工與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)應(yīng)遵循的倫理規(guī)范,在宋代仍然是符合中國(guó)國(guó)情、符合當(dāng)時(shí)生產(chǎn)力發(fā)展水平的,對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展起了積極作用。但在宋代以后,特別是資本主義萌芽產(chǎn)生以后,一些思想家們不加分析地一味抑“末”,則嚴(yán)重地阻礙了社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
中國(guó)在宋代及以后很長(zhǎng)一段時(shí)期內(nèi),社會(huì)生產(chǎn)力都是處于停滯狀態(tài),特別是沒(méi)有新的科學(xué)技術(shù)的刺激,新的生產(chǎn)方式?jīng)]有也不可能產(chǎn)生,社會(huì)財(cái)富的日趨集中和由此引起的貧富自發(fā)兩極分化,只能使財(cái)富進(jìn)一步以更大的規(guī)模、更快的速度集中在既不勞動(dòng)又不經(jīng)營(yíng)的寄生性的地主階級(jí)手中,農(nóng)民失去土地之后,除了做佃農(nóng)或淪為乞丐外別無(wú)出路,因而不僅不會(huì)有利于生產(chǎn)力的發(fā)展,而且反而會(huì)使社會(huì)生產(chǎn)力受到更大破壞。理學(xué)的均平分配論對(duì)當(dāng)時(shí)社會(huì)財(cái)富的集中和貧富兩極分化趨勢(shì)具有一定的遏制作用,有助于把社會(huì)各等級(jí)分層的財(cái)產(chǎn)占有等差距限定在一定范圍之內(nèi),使社會(huì)各階級(jí)、各階層在財(cái)富的占有和分配上保持一定的比例關(guān)系,從而保持封建社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的相對(duì)穩(wěn)定,促進(jìn)封建社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的短暫繁榮。
“在人們的生產(chǎn)力發(fā)展的一定狀況下,就會(huì)有一定的交換和消費(fèi)形式?！盵4] 生產(chǎn)力越落后,消費(fèi)水平就越低,社會(huì)越貧窮,消費(fèi)結(jié)構(gòu)就越簡(jiǎn)單,反之亦然。中國(guó)古代社會(huì)以男耕女織為主要生產(chǎn)形式,它只能提供糧食和衣料。這種小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的能量即使在太平盛世又能有多大呢?吃飯?jiān)?jīng)是中國(guó)人的頭等大事,溫飽問(wèn)題至今在不少地區(qū)仍未得到最后解決?？梢栽O(shè)想,中國(guó)古代在這個(gè)問(wèn)題上會(huì)是多么艱難,正像經(jīng)濟(jì)史告訴我們的,所謂“文景之治”、“貞觀之治”,也只不過(guò)是勉強(qiáng)解決溫飽,倉(cāng)庫(kù)里有一點(diǎn)余糧,而大部分時(shí)期,除少數(shù)人以外,難免啼饑號(hào)寒。歷代思想家又有多少不是以溫飽作為太平盛世的根基、禮樂(lè)文明的前提呢?因此,以溫飽為社會(huì)消費(fèi)目標(biāo),絕不是一個(gè)保守的目標(biāo)。崇儉黜奢的消費(fèi)原則也是中國(guó)封建社會(huì)的國(guó)情所決定的,以此作為消費(fèi)倫理是明智與現(xiàn)實(shí)的。它緩和了生產(chǎn)與消費(fèi)的矛盾,穩(wěn)定了國(guó)民經(jīng)濟(jì);確保了積蓄,備戰(zhàn)備荒;有利于國(guó)家財(cái)政收支平衡和抑制統(tǒng)治階層的奢侈性消費(fèi)。
第四,適應(yīng)了封建社會(huì)商業(yè)發(fā)展的需要。自從有了社會(huì)分工就有了商品交換,商業(yè)是封建自然經(jīng)濟(jì)必不可少的補(bǔ)充部分。理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理雖然輕商,但并不否認(rèn)商業(yè)存在的合理性,其經(jīng)濟(jì)倫理思想廣泛地涵攝商業(yè)行為規(guī)范。在中國(guó)封建社會(huì),商品經(jīng)濟(jì)水平低下,市場(chǎng)規(guī)則不完善,加之受到種種封建特權(quán)和其他因素的干擾與阻礙,價(jià)值規(guī)律不可能自由地充分地對(duì)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)生作用。在這種情況下的商品交換有很大的主觀隨意性甚至欺詐性。理學(xué)提出的倫理道德法則作為一種作用于人的心理,作為實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)心態(tài)協(xié)調(diào)統(tǒng)一的力量,自然有利于維持封建商業(yè)的正常秩序。商人們?yōu)榱吮Ｗo(hù)自身的利益,促使買賣的公平進(jìn)行,也愿意接受理學(xué)倫理道德教條的約束。例如封建社會(huì)后期,民間商業(yè)運(yùn)行中形成的組織嚴(yán)密的“伙計(jì)”制度,就是我國(guó)商人利用理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理關(guān)于“人和”的文化資源,將傳統(tǒng)的宗法家族關(guān)系轉(zhuǎn)化為新的商業(yè)組合的一項(xiàng)創(chuàng)舉。商業(yè)“伙計(jì)”制度的產(chǎn)生,不僅給日益發(fā)展壯大的商業(yè)補(bǔ)充了力量,帶來(lái)了利潤(rùn),而且也增強(qiáng)了商界的凝聚力和穩(wěn)定性,從而促進(jìn)了古代商業(yè)的發(fā)展。不僅如此,理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理還以一種特殊方式作用于封建社會(huì)中后期的商業(yè)行為,這就是商人們大都同理學(xué)有著世代相沿的“血緣”關(guān)系。他們中不少人自幼熟讀朱熹集注的科考教材《四書(shū)》,深受理學(xué)倫理的熏陶,從小就樹(shù)立了踐履儒學(xué)理想的抱負(fù)和志向,只是由于在科場(chǎng)中累試不第,或因家庭牽累,才棄學(xué)經(jīng)商,棄儒為賈。商人與理學(xué)的這種特殊關(guān)系,足以表明商人與理學(xué)在精神上的相通之處。所以,商人們盡管埋頭于茍茍營(yíng)利的生意場(chǎng)上,卻并沒(méi)有遺忘理學(xué)的諄諄教誨,而且當(dāng)他們?cè)谏虉?chǎng)上發(fā)跡之后,其中不少人躍躍欲展少年志,棄商學(xué)儒或捐錢入仕。這對(duì)于他們來(lái)說(shuō),既是一種社會(huì)榮譽(yù),一種事業(yè)成功的裝飾,又是一種難得的資本,會(huì)給他們所從事的商業(yè)活動(dòng)帶來(lái)有形或無(wú)形的利益。單從倫理動(dòng)因來(lái)看,正是因?yàn)槔韺W(xué)既不否定商業(yè)的存在而又輕商抑商,所以中國(guó)封建社會(huì)商業(yè)才長(zhǎng)期處于稚嫩狀態(tài)。
需要特別指出的是,宗法制小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有其內(nèi)在的極限。理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理對(duì)當(dāng)時(shí)社會(huì)運(yùn)行機(jī)制無(wú)條件的維護(hù)無(wú)疑會(huì)阻礙新的科學(xué)技術(shù)的推廣運(yùn)用,從而妨害社會(huì)經(jīng)濟(jì)的突破性發(fā)展。事實(shí)上,自唐宋以后,中國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng),主要是依靠開(kāi)辟新的土地和提高集約化的程度來(lái)實(shí)現(xiàn)的。到了明代中葉,經(jīng)濟(jì)最發(fā)達(dá)的江南地區(qū)的農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),就明顯地受到了邊際效用遞減律的影響了。
參考文獻(xiàn):
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[2] 西奧多?W?舒爾茨.改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)[M].北京:商務(wù)印書(shū)館,1987.
關(guān)鍵詞:農(nóng)村金融;農(nóng)村經(jīng)濟(jì);創(chuàng)新;改革
中圖分類號(hào):F832.34
文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A
文章編號(hào):1003-9031(2006)08-0054-04
一､我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)制度的特殊性
從制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析,農(nóng)村金融是根植于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)土壤之上的制度安排｡基于金融發(fā)展的一般規(guī)律:經(jīng)濟(jì)發(fā)展及其結(jié)構(gòu)決定金融發(fā)展及其結(jié)構(gòu),因此只有從我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)制度的特征分析入手,才能找到農(nóng)村金融創(chuàng)新動(dòng)力的邏輯起點(diǎn)｡由于我國(guó)自古以來(lái)就是一個(gè)農(nóng)業(yè)社會(huì),而且歷史比較漫長(zhǎng),超過(guò)世界上任何其他的國(guó)家,這本身就蘊(yùn)含著我國(guó)農(nóng)村問(wèn)題的特殊魅力｡迄今為止,應(yīng)當(dāng)說(shuō),研究我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的文獻(xiàn)已比較豐富,但是涉及我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)制度深層次的探討,特別是立足于歷史長(zhǎng)期演進(jìn)視角者依然鮮見(jiàn)(張杰,2003)｡[1]正是因?yàn)槿绱?今天,大凡涉及農(nóng)村金融改革的制度安排,依然無(wú)法擺脫“摸著石頭過(guò)河”的困境,這一點(diǎn)在目前進(jìn)行的農(nóng)村信用社改革過(guò)程當(dāng)中表現(xiàn)得尤為突出｡因此,選擇適當(dāng)?shù)姆治鲆暯蔷惋@得十分重要｡
談到農(nóng)村問(wèn)題,不得不研究農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的細(xì)胞――農(nóng)戶,宏觀層面――農(nóng)村經(jīng)濟(jì)運(yùn)行正是微觀層次――農(nóng)戶行為的有機(jī)組合｡國(guó)外歷史文獻(xiàn)對(duì)于農(nóng)戶行為的研究大致可以分為兩類:一類強(qiáng)調(diào)農(nóng)戶的理性動(dòng)機(jī),可稱之為“理性小農(nóng)說(shuō)”｡例如1979年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主舒爾茨認(rèn)為,農(nóng)戶相當(dāng)于資本主義經(jīng)濟(jì)當(dāng)中的企業(yè),小農(nóng)的行為準(zhǔn)則與企業(yè)的行為準(zhǔn)則沒(méi)有什么區(qū)別,因而改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)與企業(yè)追求利潤(rùn)過(guò)程當(dāng)中獲得創(chuàng)新激勵(lì)的路徑是一致的｡[2]另一類側(cè)重農(nóng)戶生存邏輯,可稱之為“生存?zhèn)惱碚f(shuō)”｡蔡亞諾夫(Chayanov)認(rèn)為,在農(nóng)業(yè)社會(huì)當(dāng)中,農(nóng)戶與資本主義條件下的資本家是有根本區(qū)別的,由于農(nóng)戶不是資本所有者,因而其行為特征不可能與企業(yè)主一致,如果說(shuō)企業(yè)家考慮的是利潤(rùn)最大化,農(nóng)戶首先考慮的則是溫飽問(wèn)題,因此他不可能像資本家那樣去進(jìn)行所謂的成本――收益比較｡[3]為此,農(nóng)戶的行為模式是無(wú)法簡(jiǎn)單套用市場(chǎng)化的分析套路的｡以上兩種思路僅僅是就一般意義上的農(nóng)戶行為進(jìn)行分析而得出的結(jié)論,其研究藍(lán)本畢竟是立足于西方社會(huì),如果將視角移至我國(guó)農(nóng)村,會(huì)發(fā)現(xiàn)這個(gè)問(wèn)題更為復(fù)雜､內(nèi)涵更為豐富｡黃宗智教授對(duì)我國(guó)農(nóng)戶的研究做出了巨大貢獻(xiàn),在對(duì)我國(guó)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行大量調(diào)查研究的基礎(chǔ)之上,他提出了獨(dú)具特色的“小農(nóng)命題”｡[4]
與西方學(xué)者的觀點(diǎn)不同,黃宗智認(rèn)為,我國(guó)農(nóng)民的“半無(wú)產(chǎn)化”狀態(tài)決定了我國(guó)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的獨(dú)特屬性:農(nóng)戶除了不多的土地之外再無(wú)其他資產(chǎn),因而是一種“半無(wú)產(chǎn)”狀態(tài),這種半無(wú)產(chǎn)狀態(tài)又形成了農(nóng)戶獨(dú)特的收入結(jié)構(gòu)――農(nóng)業(yè)收入與非農(nóng)傭工收入,以兩者之和維持生計(jì)｡這種狀態(tài)在過(guò)去表現(xiàn)為農(nóng)民在種地的同時(shí),還要經(jīng)常外出扛長(zhǎng)工､打短工,在當(dāng)今的社會(huì)中則演變?yōu)橐浴班l(xiāng)下農(nóng)民”與“城市農(nóng)民工”雙重身份來(lái)參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)｡這一格局之所以能長(zhǎng)時(shí)間延續(xù),首先是基于我國(guó)農(nóng)業(yè)人口“過(guò)密化”的特殊原因,無(wú)論是單純務(wù)農(nóng)收入還是單純的非農(nóng)傭工收入,都無(wú)法保障農(nóng)戶的生存,只有同時(shí)以兩者支撐,才能保證生計(jì)之需｡黃宗智教授進(jìn)一步認(rèn)為,這兩種收入的地位不是等量齊觀的,務(wù)農(nóng)收入雖然不高,但是一種“生存保險(xiǎn)收入”,非農(nóng)傭工收入盡管可以從形式上超過(guò)農(nóng)業(yè)收入,卻只能是一種“補(bǔ)充收入”｡之所以如此,不僅是因?yàn)閯?wù)農(nóng)收入具有相對(duì)穩(wěn)定性,還因?yàn)閷?duì)農(nóng)民而言,與那片生于斯､長(zhǎng)于斯的土地具有無(wú)法割舍的文化､習(xí)俗與情感聯(lián)系,土地除了維持生存之外還有確立家庭尊嚴(yán)､維系家庭社會(huì)地位等厚重的內(nèi)涵因素｡而這些因素是不能以簡(jiǎn)單的量化分析來(lái)說(shuō)明的｡因此,資本主義企業(yè)的行為范式對(duì)于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)條件下的農(nóng)戶非但不適用,而且相去甚遠(yuǎn)｡由此可以看出,盡管黃宗智的分析與蔡亞諾夫的分析結(jié)論相似,但從過(guò)程與層次上看,黃宗智教授的觀點(diǎn)顯然要更深入一步,因?yàn)樗姆治霾](méi)有僅僅停留在一般經(jīng)濟(jì)因素分析的層面上,而且涉及到了歷史人文因素等更為深刻的層面｡根據(jù)“小農(nóng)命題”的邏輯,不難得出推論,我國(guó)農(nóng)村的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)具有一種“超穩(wěn)態(tài)”的社會(huì)結(jié)構(gòu),即便是到了當(dāng)代,外部的市場(chǎng)因素也很難迅速瓦解小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的格局｡
按照經(jīng)濟(jì)決定金融的一般邏輯,我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)制度的特殊性必然要影響到農(nóng)村的金融結(jié)構(gòu)及其性質(zhì)｡由于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)具有天然的自我封閉屬性,這種經(jīng)濟(jì)模式與社會(huì)化大生產(chǎn)條件下的信用活動(dòng)是相互排斥的,因而在農(nóng)村所見(jiàn)到的被稱為“非正規(guī)金融”的交易活動(dòng)常常都與血緣､親情､鄰里關(guān)系相關(guān)聯(lián),而且交易過(guò)程都是人格化而非匿名化的,這種金融交易顯然與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下金融活動(dòng)的開(kāi)放性､匿名性､廣泛性相去甚遠(yuǎn)｡正是因?yàn)槿绱?農(nóng)村金融內(nèi)部的創(chuàng)新過(guò)程就會(huì)表現(xiàn)得遲緩且與外部市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展不相協(xié)調(diào)｡
二､政府介入狀態(tài)下金融創(chuàng)新的格局
小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的存在與延續(xù),與社會(huì)化的大生產(chǎn)顯然是不兼容的,由此產(chǎn)生的社會(huì)經(jīng)濟(jì)的二元結(jié)構(gòu)也必然成為制約經(jīng)濟(jì)均衡發(fā)展的一個(gè)障礙｡在這樣一種格局下,政府介入金融創(chuàng)新的邏輯思路必然是:運(yùn)用政府主導(dǎo)之下的信用力量,使小農(nóng)經(jīng)濟(jì)迅速向社會(huì)化大生產(chǎn)融合｡無(wú)論是從時(shí)期將信用社由民辦強(qiáng)制轉(zhuǎn)化為官辦,還是1994年將中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的部分政策性業(yè)務(wù)劃出成立中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行,以及1996年的農(nóng)業(yè)銀行與信用社分離,2003年農(nóng)村信用社改革方案的推出等一系列舉措無(wú)不體現(xiàn)這一基本主導(dǎo)思想｡
從宏觀層面分析,這種主導(dǎo)思想與政府的理性預(yù)期目標(biāo)是一致的｡在一個(gè)以農(nóng)業(yè)為基礎(chǔ)的國(guó)度里,農(nóng)業(yè)發(fā)展緩慢,農(nóng)業(yè)向工業(yè)化轉(zhuǎn)變的過(guò)程滯后,對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)整體發(fā)展的制約是不言而喻的｡因此,政府介入,實(shí)施“強(qiáng)制型”或通俗地稱為“政府主導(dǎo)型”金融創(chuàng)新就是順理成章的事情｡一般而言,政府主導(dǎo)的金融創(chuàng)新屬于宏觀制度層面的創(chuàng)新,盡管其中也可能包含一些十分具體的微觀層面產(chǎn)品與服務(wù)的供給,但制度供給一旦確立,相應(yīng)的微觀層面創(chuàng)新內(nèi)涵與外延也就基本確立了｡
如果將這種創(chuàng)新路徑與西方國(guó)家金融創(chuàng)新的路徑相比較,就會(huì)發(fā)現(xiàn)其中的典型差異｡市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的金融創(chuàng)新主動(dòng)力來(lái)自于微觀主體,來(lái)自于市場(chǎng)活動(dòng),正是由于微觀的創(chuàng)新,導(dǎo)致原有的金融制度規(guī)則不再適應(yīng)新的金融交易過(guò)程和新的金融活動(dòng)程序,最后導(dǎo)致一國(guó)金融制度､監(jiān)管規(guī)則的調(diào)整,整個(gè)創(chuàng)新路徑體現(xiàn)為先微觀､后宏觀;我國(guó)農(nóng)村金融創(chuàng)新則是先有制度供給,然后出現(xiàn)新的金融產(chǎn)品､服務(wù)､交易方式等,整個(gè)創(chuàng)新路徑體現(xiàn)為先宏觀､后微觀①｡為何會(huì)出現(xiàn)與其他國(guó)家截然不同的相反路徑,一些學(xué)者從我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的“二重結(jié)構(gòu)”角度予以解釋,認(rèn)為在縱向社會(huì)結(jié)構(gòu)之下,政府的權(quán)威可以降低制度變革成本,至少可以節(jié)省創(chuàng)新過(guò)程的時(shí)間成本｡[5]為此,我們不應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)單地否定“政府干預(yù)”之下的各種農(nóng)村金融制度安排｡事實(shí)上,1979年中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行恢復(fù)以來(lái),農(nóng)行在我國(guó)農(nóng)村金融體系中曾一度居于核心地位,起著主導(dǎo)農(nóng)村金融的作用｡此后的一段時(shí)期內(nèi),農(nóng)行一直是農(nóng)業(yè)信貸資金的主要供給者｡自1980年以來(lái),農(nóng)行和信用社的貸款總額逐年增加,由1980年的589億元,增加到2000年的24986億元,增長(zhǎng)了41.4倍,年遞增20.6%｡農(nóng)行的農(nóng)業(yè)貸款也在逐年增長(zhǎng),由1980年的128億元,增長(zhǎng)為2000年的4877億元,增長(zhǎng)了37.1倍,年遞增18.9%｡從客觀上講,這一階段在政府主導(dǎo)之下的農(nóng)村金融制度安排,無(wú)論是對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展還是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng),都起到了相應(yīng)的推動(dòng)作用｡特別是改革開(kāi)放之后的一個(gè)時(shí)期,鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)如雨后春筍般大量涌現(xiàn),對(duì)“超穩(wěn)態(tài)”小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是一次不小的沖擊｡這里,有一個(gè)不容忽視的事實(shí)就是,沒(méi)有政府安排下的農(nóng)業(yè)銀行､信用社的金融支撐,很難想象大量的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)會(huì)有一個(gè)迅速成長(zhǎng)階段｡
但從農(nóng)村金融改革的整體績(jī)效而言,改革開(kāi)放以來(lái)歷次由政府主導(dǎo)的制度變遷還不能令人滿意,目前社會(huì)各界對(duì)農(nóng)村金融改革最大的非議集中于農(nóng)村金融體制改革的滯后性與非均衡性｡關(guān)于農(nóng)村金融改革滯后與非均衡的問(wèn)題,筆者已專門做過(guò)論述(2006),茲不贅述｡[6]在此,僅結(jié)合我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)做一簡(jiǎn)要分析｡如前所述,我國(guó)的縱向社會(huì)權(quán)力結(jié)構(gòu)決定了其推行制度創(chuàng)新的效率,同時(shí)也蘊(yùn)含著制度長(zhǎng)期被扭曲的可能性｡
政府作為創(chuàng)新的主導(dǎo)者,要保證制度供給的充分有效性,首先要盡可能大量地占有信息,但由于信息不對(duì)稱的存在,事前完全徹底了解情況的可能性是很小的,因而只能是采取先試點(diǎn),后推廣,通過(guò)“在改革當(dāng)中不斷完善”的方式來(lái)不斷調(diào)整改革參數(shù)與各方經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系｡前面已經(jīng)談到我國(guó)的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)“超穩(wěn)態(tài)”的社會(huì)基礎(chǔ),小農(nóng)經(jīng)濟(jì)具有自給自足､自我封閉的屬性,因而天然地排斥與外部世界交往(準(zhǔn)確地說(shuō)應(yīng)當(dāng)是排斥與血緣､宗族､親屬以外社會(huì)圈層的交往)｡因此,政府在主導(dǎo)改革的過(guò)程當(dāng)中,要想獲得更加充分信息的難度是可想而知的,所以農(nóng)村金融制度供給與農(nóng)村金融服務(wù)需求不相耦合的情況就會(huì)經(jīng)常出現(xiàn)｡其次,縱向社會(huì)權(quán)力結(jié)構(gòu)之下制度創(chuàng)新的效率(特別是時(shí)間成本方面的優(yōu)勢(shì))是建立在“政策一刀切”基礎(chǔ)之上的｡而我國(guó)農(nóng)村如此之廣袤,各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平､人文地理環(huán)境､社會(huì)風(fēng)俗､歷史積淀極不相同,統(tǒng)一化的政策措施顯然無(wú)法“包治百病”｡在2003年的農(nóng)村信用社改革方案當(dāng)中,盡管其靈活性比以往的方案已有所增加,但依然沒(méi)有走出“政策一刀切”的基本套路｡對(duì)于這一問(wèn)題,政府實(shí)際上處于兩難抉擇過(guò)程當(dāng)中:實(shí)施整體劃一的變革,節(jié)省時(shí)間,節(jié)省決策成本,有利于排除各方干擾(這也是縱向社會(huì)權(quán)利結(jié)構(gòu)的最大優(yōu)勢(shì)之一),但一旦方案不結(jié)合實(shí)際,制度創(chuàng)新的供給與需求不相匹配,就會(huì)導(dǎo)致改革受挫;而采取“因地制宜,因時(shí)制宜”的方案盡管有利于制度創(chuàng)新的供給與需求相匹配,但決策成本大,決策時(shí)間長(zhǎng),而且還容易出現(xiàn)實(shí)施過(guò)程中的“倒逼機(jī)制”(亦即縱向社會(huì)權(quán)利結(jié)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)難以發(fā)揮)｡如何擺脫這種困境,是未來(lái)一個(gè)時(shí)期農(nóng)村金融發(fā)展與創(chuàng)新過(guò)程需要進(jìn)一步思考的問(wèn)題｡
三､從宏觀角度再度審視農(nóng)村金融制度改革與創(chuàng)新
對(duì)于我國(guó)農(nóng)村金融制度的創(chuàng)新問(wèn)題,國(guó)內(nèi)理論界大致形成兩大思路,一種是堅(jiān)持政府主導(dǎo),充分運(yùn)用現(xiàn)有農(nóng)村金融的組織體系､存量規(guī)模,對(duì)之進(jìn)行必要整合與功能創(chuàng)新,使之適應(yīng)不斷發(fā)展變化的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu),充分發(fā)揮其在金融體系與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體系當(dāng)中雙重主力作用;另一種觀點(diǎn)是要注重發(fā)揮“非正規(guī)金融”在農(nóng)村金融制度創(chuàng)新過(guò)程中的作用,由于非正規(guī)金融與農(nóng)業(yè)､農(nóng)村､農(nóng)民具有天然的親和力,其制度安排及其形式更為農(nóng)戶所樂(lè)意接受,這種金融活動(dòng)更容易嵌入農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的各個(gè)層面與過(guò)程當(dāng)中,從而形成推動(dòng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)生因素,隨著時(shí)間的推移最后由農(nóng)村金融活動(dòng)的主體――農(nóng)民來(lái)決定最終選擇什么樣的金融上層建筑｡[7]
整體上看,持第一種觀點(diǎn)的學(xué)者占據(jù)主流地位｡從我國(guó)目前正在實(shí)施的農(nóng)村金融改革過(guò)程來(lái)看,實(shí)際上也體現(xiàn)的是第一種觀點(diǎn)的思路｡通過(guò)前面的分析得知,我國(guó)的農(nóng)村金融制度改革與創(chuàng)新選擇第一種思路具有客觀必然性,這不僅僅是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革整體布局的要求,也是充分發(fā)揮金融功能,促使小農(nóng)經(jīng)濟(jì)走向開(kāi)放,與社會(huì)化大生產(chǎn)相互交融的要求｡誠(chéng)然,非正規(guī)金融在我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用是不可替代的,目前東南沿海一代的民間經(jīng)濟(jì)能夠在全國(guó)率先走過(guò)資本原始積累的過(guò)程,昔日的非正規(guī)金融活動(dòng)是做出了貢獻(xiàn)的｡然而,相對(duì)于存量巨大､覆蓋面廣泛的正規(guī)金融而言,非正規(guī)金融的力量畢竟是有限的｡因而,重視非正規(guī)金融在創(chuàng)新當(dāng)中的作用不能等同于非正規(guī)金融取代正規(guī)金融的作用｡
因此,如何發(fā)揮政府主導(dǎo)之下農(nóng)村金融創(chuàng)新的效率,實(shí)現(xiàn)改革的預(yù)期目標(biāo),就成為問(wèn)題的一個(gè)關(guān)鍵｡眾所周知,目前我國(guó)農(nóng)村金融的市場(chǎng)化程度很低,而且資本高度稀缺,若采取類似于城市經(jīng)濟(jì)當(dāng)中“國(guó)有股減持”方式將政府對(duì)農(nóng)村金融產(chǎn)權(quán)控制力度削弱或取消,放手由市場(chǎng)調(diào)節(jié)農(nóng)村金融服務(wù)的供給與需求,其后果將是不堪設(shè)想的｡因此,在政府主導(dǎo)框架之內(nèi),通過(guò)制度供給的方式激勵(lì)正規(guī)金融與非正規(guī)金融的創(chuàng)新將是一個(gè)必然的選擇｡特別值得指出的是,在建設(shè)新農(nóng)村的過(guò)程當(dāng)中,政府的一個(gè)重要?dú)v史使命就是要不斷弱化千百年來(lái)我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)當(dāng)中業(yè)已形成的“超穩(wěn)態(tài)”的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)而不是保留它或者固化它｡這也是政府主導(dǎo)之下農(nóng)村金融創(chuàng)新所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)之一｡
而難點(diǎn)在于,如何保證政府主導(dǎo)創(chuàng)新過(guò)程的充分理性,如何克服政府主導(dǎo)創(chuàng)新決策成本過(guò)大的問(wèn)題?根據(jù)張杰等人的研究,在我國(guó)二重結(jié)構(gòu)(1996)的社會(huì)制度之下,社會(huì)的運(yùn)行過(guò)程直接體現(xiàn)為“官”與“民”的對(duì)立｡這種社會(huì)結(jié)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)在于政府的意圖能夠迅速地傳遞到社會(huì)下層｡[8]在現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中,這種運(yùn)作特征體現(xiàn)為,一旦某個(gè)問(wèn)題引起政府的高度關(guān)注,該問(wèn)題就會(huì)立刻進(jìn)入“解決”的程序當(dāng)中｡然而,這種社會(huì)結(jié)構(gòu)的效率要依托于一個(gè)全能型的政府以及政府必須事事過(guò)問(wèn),一旦對(duì)某件事情“關(guān)注”不夠,就會(huì)導(dǎo)致制度安排嚴(yán)重滯后,同理,政府調(diào)查研究不夠深入,掌握信息不夠全面,其決策也會(huì)造成制度供給的扭曲｡目前,我國(guó)正在實(shí)施過(guò)程當(dāng)中的有關(guān)農(nóng)村金融改革的措施就正在面臨這一問(wèn)題困擾｡
相比之下,歐洲的社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)“三重化”的特征,即在政府與貧民之間,有一個(gè)商業(yè)中產(chǎn)階層,這個(gè)中產(chǎn)階層并不是政府的幕僚或者人,而是具有獨(dú)立經(jīng)濟(jì)地位及與之相適應(yīng)的政治地位的社會(huì)階層｡這個(gè)中間層存在的意義在于,他們既與下層貧民之間形成了一種相互支撐､相互制衡的關(guān)系,同時(shí)也與政府存在著相互支撐､相互制衡的關(guān)系｡這樣一來(lái),政府就有可能退出全能型政府而轉(zhuǎn)向功能型政府,這也是西方社會(huì)提倡小政府､大社會(huì)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)之一｡而在我國(guó)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)當(dāng)中,正是由于缺少這樣一個(gè)連接宏觀與微觀的“緩沖帶”,結(jié)果必然導(dǎo)致最高當(dāng)局事必躬親｡以正在進(jìn)行的信用社改革為例,改革過(guò)程當(dāng)中的每一個(gè)細(xì)小環(huán)節(jié)都離不開(kāi)中央銀行､銀監(jiān)會(huì)這樣的高層決策部門過(guò)問(wèn)｡在這樣的社會(huì)框架當(dāng)中,即便是決策當(dāng)局有時(shí)間､有精力面面俱到地關(guān)注改革的每一個(gè)側(cè)面,也會(huì)極大地限制甚至是泯滅微觀主體創(chuàng)新的主動(dòng)性｡通過(guò)以上的分析,是否可以提出這樣一種思路,在今后農(nóng)村金融體系重構(gòu)過(guò)程當(dāng)中,應(yīng)當(dāng)通過(guò)明晰產(chǎn)權(quán)､完善治理結(jié)構(gòu)的方式,將現(xiàn)有的農(nóng)村正規(guī)金融機(jī)構(gòu)甚至包括一部分非正規(guī)金融組織體系塑造成為農(nóng)村社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)當(dāng)中的中間階層,使之充當(dāng)聯(lián)結(jié)宏觀制度創(chuàng)新與微觀產(chǎn)品､服務(wù)創(chuàng)新的橋梁｡如果這一思路是可行的話,那么無(wú)疑將會(huì)揭開(kāi)我國(guó)農(nóng)村金融發(fā)展新的一頁(yè)｡實(shí)際上,這樣一種中間階層在我國(guó)的某些地區(qū)､某些領(lǐng)域已經(jīng)初現(xiàn)端倪｡例如前面提到的“溫州商團(tuán)”,他們即不是社會(huì)上層幕僚,也不屬于社會(huì)下層民眾,而是形成了一股可以影響宏觀經(jīng)濟(jì)的不可小視的力量｡盡管從目前來(lái)看,這股社會(huì)力量行為模式還有一定的非理性特征,但隨著我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)體制的不斷演進(jìn),其理性化的成份正在不斷加深,這樣一個(gè)階層成長(zhǎng)的過(guò)程,實(shí)際上也就是匿名經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)規(guī)則內(nèi)生的過(guò)程｡信用活動(dòng)的匿名化,社會(huì)信任的邊界突破血緣､宗族､鄰里關(guān)系的限制,這些都是未來(lái)農(nóng)村金融深化改革的核心內(nèi)容,如果外部制度供給有利于這一深化過(guò)程,則解除金融壓抑,實(shí)現(xiàn)金融發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用在邏輯上是成立的｡
注釋:
① 在我國(guó)農(nóng)村金融發(fā)展過(guò)程中,也曾出現(xiàn)過(guò)局部的微觀創(chuàng)新超前的情況,但這些創(chuàng)新通常不被歸入正規(guī)金融創(chuàng)新之列｡例如改革開(kāi)放中期“三會(huì)一部”的出現(xiàn),這些金融活動(dòng)就很快地被界定為“不合法”并加以整頓治理或者取締｡
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一
中國(guó)地主制經(jīng)濟(jì)的主要特征是實(shí)物地租、土地買賣和小農(nóng)經(jīng)營(yíng)。它的形成是以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力和商品經(jīng)濟(jì)一定程度的發(fā)展為前提的。在地主制經(jīng)濟(jì)下，一家一戶的小農(nóng)，是社會(huì)的基本生產(chǎn)單位。農(nóng)民既從事糧食生產(chǎn)，又種植蔬果，飼養(yǎng)禽畜，還養(yǎng)蠶織帛，種麻棉織布，通過(guò)耕以自食，織以自衣，即通常所說(shuō)的“男耕女織”，以滿足家庭的基本生活需要。但是，由于小塊土地經(jīng)營(yíng)和家庭勞動(dòng)的局限，任何一個(gè)農(nóng)民家庭都不可能滿足自己全部生產(chǎn)資料和生活資料的需要。小農(nóng)經(jīng)濟(jì)在生產(chǎn)上的這種局限，迫使他們從事商品生產(chǎn)，與其他農(nóng)民和手工業(yè)者交換產(chǎn)品，取得自己不能生產(chǎn)的生產(chǎn)資料和生活資料，以維持再生產(chǎn)，從而維持自己家庭的溫飽。因此，農(nóng)民家庭生產(chǎn)與消費(fèi)的平衡，不僅有實(shí)物平衡，而且有價(jià)值平衡。其再生產(chǎn)所需的生產(chǎn)資料和生活資料，除自己以實(shí)物形態(tài)滿足一部分之外，其余部分就要通過(guò)市場(chǎng)進(jìn)行價(jià)值補(bǔ)償和實(shí)物替換。農(nóng)民家庭并不單純是一個(gè)自我完成再生產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)單位，而是一個(gè)包含—定程度的以流通為媒介的再生產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)單位。針對(duì)這種情況，我曾經(jīng)提出，中國(guó)封建社會(huì)農(nóng)民的生產(chǎn)，是“農(nóng)業(yè)和手工業(yè)、自給性生產(chǎn)和商品性生產(chǎn)雙重結(jié)合”的概念。以后又指出，“這種雙重結(jié)合，是小農(nóng)經(jīng)濟(jì)在生產(chǎn)上的基本特征”，它“已經(jīng)成為農(nóng)民生產(chǎn)的內(nèi)在結(jié)構(gòu)”[1] 。這是說(shuō)，農(nóng)業(yè)和手工業(yè)，自給性生產(chǎn)和商品性生產(chǎn)，在農(nóng)民生產(chǎn)中緊密聯(lián)系而不可分割地結(jié)合為一個(gè)整體，通過(guò)它們的各自運(yùn)動(dòng)，又互相依存、互相補(bǔ)充所形成的綜合效應(yīng)，既有利于農(nóng)民家庭生產(chǎn)與消費(fèi)平衡的實(shí)現(xiàn)，又有利于整個(gè)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和發(fā)展。
中國(guó)封建社會(huì)農(nóng)民的這種生產(chǎn)模式，經(jīng)歷了一個(gè)長(zhǎng)期的形成和發(fā)展過(guò)程。在封建社會(huì)初期，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力和商品經(jīng)濟(jì)水平都比較低下，《管子》說(shuō)，“夫民之所生，衣與食也”，當(dāng)時(shí)農(nóng)民的生產(chǎn)就自然地主要是解決吃與穿的自給自足問(wèn)題，逐漸形成農(nóng)業(yè)與手工業(yè)結(jié)合的所謂“男耕女織”的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)。如以戰(zhàn)國(guó)時(shí)代的情況為例，《孟子梁惠王》所記載的，“五畝之宅，樹(shù)之以桑，五十者可以衣帛矣。雞豚狗彘之畜，無(wú)失其時(shí)，七十者可以食肉矣。百畝之田，勿奪其時(shí)，數(shù)口之家，可以無(wú)饑矣”?！豆茏咏亍匪f(shuō)，民“率三十畝而足于卒歲，歲兼美惡，畝取一石，則人有三十石。果蓏素食當(dāng)十石，糠秕六畜當(dāng)十石，則人有五十石。布帛麻絲，旁入奇利，未在其中”。這都反映了這種“男耕女織”的情況。正是由于農(nóng)民主要是生產(chǎn)糧食與布帛，封建國(guó)家遂有“粟米之征”、“布帛之征”。這種實(shí)物賦稅反過(guò)來(lái)更加強(qiáng)了這種耕與織的結(jié)合。
中國(guó)農(nóng)耕發(fā)達(dá)，人民的食物結(jié)構(gòu)歷來(lái)是以糧食為主。糧食生產(chǎn)在農(nóng)民的整個(gè)生產(chǎn)中，占有最為重要的地位。據(jù)李悝在《盡地力之教》中說(shuō)，“今一夫挾五口，治田百畝，歲收一石半，為粟百五十石”?！笆常嗽乱皇?，五人終歲為粟九十石”。農(nóng)民全家一年的口糧，占其糧食生產(chǎn)量的五分之三。戰(zhàn)國(guó)時(shí)的耕地百畝，折合現(xiàn)在的市畝大約為三十一畝二分。當(dāng)時(shí)五口之家的農(nóng)民，就要用將近二十市畝土地生產(chǎn)的糧食，才能做到自給口糧，盡管上述數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性與代表性都難以判定，但仍可以說(shuō)明口糧生產(chǎn)在農(nóng)民生產(chǎn)中的地位。
當(dāng)時(shí)農(nóng)民與農(nóng)民之間、農(nóng)民與手工業(yè)者之間的產(chǎn)品交換，已經(jīng)普遍存在。從《孟子滕文公》所記載的情況看，農(nóng)民要用糧食與從事“陶冶”的手工業(yè)者交換“釜甑”和鐵農(nóng)具，要與“梓匠輪輿”之類的木工交換糧食與布帛，還要用糧食與手工業(yè)者交換“冠”。甚至有些農(nóng)民還要與其他農(nóng)民交換布帛。李悝在上述著作中就說(shuō)過(guò)，有些農(nóng)民是“衣，人率用錢三百”，靠賣掉糧食來(lái)買衣服。盡管當(dāng)時(shí)農(nóng)民用于交換的糧食與布帛，主要是自用有余和交納封建賦稅以后的剩余生產(chǎn)品，但已不是“偶然留下的剩余物”[2] ，而是具有一定數(shù)量的經(jīng)常存在的剩余生產(chǎn)品。這種建立在“男有余粟，女有余布”基礎(chǔ)上的交換，正是在當(dāng)時(shí)生產(chǎn)力條件下，自給性生產(chǎn)與商品性生產(chǎn)結(jié)合的一種原始的簡(jiǎn)單的表現(xiàn)形式。由于當(dāng)時(shí)農(nóng)民能夠用于交換的生產(chǎn)品還不多，商品性生產(chǎn)還很不發(fā)展，農(nóng)民主要是靠自給性的“男耕女織”來(lái)實(shí)現(xiàn)家庭生產(chǎn)與消費(fèi)的平衡，所以當(dāng)時(shí)上述生產(chǎn)雙重結(jié)構(gòu)的重心，是在自給性的農(nóng)業(yè)與手工業(yè)的結(jié)合，具有比較強(qiáng)烈的自然經(jīng)濟(jì)色彩。
隨著農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力和商品經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，農(nóng)民生產(chǎn)的這種模式也在不斷地發(fā)展。在中國(guó)封建社會(huì)相當(dāng)長(zhǎng)的一段歷史時(shí)期內(nèi)，“男耕女織”始終是農(nóng)民生產(chǎn)的主要組成部分，但商品性生產(chǎn)在逐漸增加，具有自給性生產(chǎn)與商品性生產(chǎn)相結(jié)合的農(nóng)民在逐漸增多。到宋代，“河朔山東養(yǎng)蠶之利，逾于稼穡”[3] 。福建建寧一帶山區(qū)的農(nóng)民，“又多費(fèi)良田以種瓜植蔗”[4] 。太湖“地方共幾百里，多種柑桔桑麻”[5] 。這些記載都反映了這種情況。到明代中葉，封建政權(quán)取消絲棉布帛的實(shí)物賦稅之后，這種“男耕女織”的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)，就開(kāi)始發(fā)生變化。在一些自然條件不適宜養(yǎng)蠶織帛、或不適宜種棉織布的地區(qū)，許多農(nóng)民已不從事絲和棉的紡織。特別是到清代前期，棉花雖已在全國(guó)范圍內(nèi)取代絲麻成為主要的衣著材料，在一些自然條件不適宜種棉的地區(qū)，從事棉紡織的農(nóng)民仍然很少?？棽加钟幸欢夹g(shù)要求，也使許多地區(qū)的農(nóng)民植棉而不織布，或者紡紗而不織布。加以棉花產(chǎn)區(qū)和非棉花產(chǎn)區(qū)從事棉紡織的經(jīng)濟(jì)效益大不相同，遂使農(nóng)民自給性的棉紡織逐漸向商品性的棉紡織轉(zhuǎn)移，棉花產(chǎn)區(qū)的商品性棉紡織日益發(fā)展，并形成了許多棉布集中產(chǎn)區(qū)。這就導(dǎo)致了農(nóng)民以自給性“男耕女織”為內(nèi)容的農(nóng)業(yè)和手工業(yè)的結(jié)合逐漸削弱和分解。這種發(fā)展變化，在清代前期日益顯著。全國(guó)各地從北方到南方，都出現(xiàn)了這種情況。文獻(xiàn)資料中記載的這類事例很多，如在山東，據(jù)康熙《鄒縣志》說(shuō)，“婦女不勤紡織，坐而待哺”。如在山西，據(jù)乾隆《五臺(tái)縣志》說(shuō)，“地不產(chǎn)棉，婦女不知紡織，雖尺布亦取給于市肆”。在江蘇，乾隆《山陰縣志》說(shuō)，“淮人寸絲尺布皆資于市，桑不知栽，繭不知織，棉不知種，葛不知采”。在江西，同治《瑞金縣志》說(shuō)，“瑞邑既無(wú)蠶桑之利，又不獲紡織之助，民間婦女皆安坐而仰食于其夫”。
據(jù)鄭昌淦教授對(duì)清代地方志的記載考察，全國(guó)直隸等十八個(gè)行省中，沒(méi)有棉紡織的州縣約在五百四十個(gè)以上，約占全部州縣總數(shù)的三分之一以上。農(nóng)村棉紡織很少的奉天、廣西、云南，貴州，甘肅等省的部分州縣(因方志缺少)尚未包括在內(nèi)。否則，沒(méi)有棉紡織的州縣還會(huì)更多一些[6] 。
又據(jù)劉秀生教授對(duì)清代中后期產(chǎn)棉地區(qū)一千零五十九個(gè)縣的文獻(xiàn)資料考察，其中生產(chǎn)棉布的縣為六百八十五個(gè)，不生產(chǎn)棉布的縣為三百七十四個(gè)。這是說(shuō)，就是在產(chǎn)棉地區(qū)，不產(chǎn)棉布的縣就占達(dá)全部縣總數(shù)的百分之三十五左右。他又對(duì)棉紡織比較發(fā)達(dá)的直隸，江蘇，山東、河南，湖北、湖南，江西，四川等八個(gè)省五百二十九個(gè)縣地方志的記載考察，其中產(chǎn)棉布的縣有四百二十三個(gè)，不產(chǎn)棉布的縣為一百零六個(gè)。后者約占全部縣總數(shù)的五分之一[7] 。
又據(jù)吳承明教授在《中國(guó)資本主義發(fā)展史》第二卷中估算，十九世紀(jì)前期為我國(guó)農(nóng)民家庭棉紡織發(fā)展最盛的時(shí)期，由于前后的資料過(guò)少，按1860年計(jì)，農(nóng)村棉紡織戶則約占全國(guó)農(nóng)戶總數(shù)的百分之四十五，非棉紡織戶則約占百分之五十五。其中棉紡織發(fā)達(dá)的江蘇省，非棉紡織戶也占達(dá)全省農(nóng)戶總數(shù)的百分之三十五，棉紡織不發(fā)達(dá)的福建和廣東兩省，非棉紡織戶則約占達(dá)兩省農(nóng)戶總數(shù)的百分之六十五[8] 。
上述這些研究，為文獻(xiàn)資料的缺乏和記載的不夠詳明所局限，其數(shù)據(jù)當(dāng)然不會(huì)是很準(zhǔn)確的。但也可以看出，清代前期，農(nóng)民自給性的棉紡織，特別是紡紗而不織布，雖然還廣泛地存在，但是不從事棉紡織的農(nóng)戶卻已大量出現(xiàn)。加以農(nóng)民的商業(yè)性農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)和包括棉紡織在內(nèi)的商業(yè)性手工業(yè)生產(chǎn)，都獲得了很大發(fā)展。農(nóng)民生產(chǎn)雙重結(jié)合的重心，就自然地從自給性的農(nóng)業(yè)和手工業(yè)的結(jié)合，轉(zhuǎn)向自給性生產(chǎn)和商品性生產(chǎn)的結(jié)合，使后者成為廣大農(nóng)民家庭實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)與消費(fèi)平衡的主要途徑。馬克思在《資本論》中曾經(jīng)提出過(guò)“生產(chǎn)方式的堅(jiān)固性和內(nèi)部結(jié)構(gòu)”的問(wèn)題，并且指出這在中國(guó)表現(xiàn)為“小農(nóng)業(yè)與家庭工業(yè)的統(tǒng)一形成了生產(chǎn)方式的廣闊基礎(chǔ)”[9] 。到了清代前期，這種情況已經(jīng)有了變化。
但是，自給性的糧食生產(chǎn)仍然在農(nóng)民的生產(chǎn)中保持著自己的重要地位。在當(dāng)時(shí)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力水平下，農(nóng)民也還需要用相當(dāng)多的耕地來(lái)作到口糧自給。如在江南地區(qū)，包世臣在《安吳四種》中說(shuō)，“蘇民精于農(nóng)事，畝常收米三石，麥一石二斗。以中歲計(jì)之，畝米二石，麥七斗，抵米五斗”。這是說(shuō)， 在正常年景，一畝田夏秋兩季可收米二石五斗。他又說(shuō)，農(nóng)民的口糧，“合女口小口牽算，每人歲食米三石”。按照他的說(shuō)法，如果是“四口之家”的農(nóng)民，則約需種田四畝多，才能自給全家的口糧，如果是“五口之家”的農(nóng)民，則約需種田六畝，才能自給全家的口糧。據(jù)教授在《江村經(jīng)濟(jì)》一書(shū)中說(shuō)，民國(guó)年間，江蘇吳江縣，一個(gè)四口之家的農(nóng)產(chǎn)，必須有五畝半土地，才足以解決口糧自給。這也可資佐證。江南地區(qū)種植糧食的農(nóng)民，一般是“一夫耕不過(guò)十畝”。從這些數(shù)據(jù)可以看出，這些農(nóng)民需要將糧食收獲量的一半以上作為口糧。江南地區(qū)的糧食畝產(chǎn)量，從全國(guó)來(lái)看是比較高的，其他地區(qū)農(nóng)民的口糧生產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)還會(huì)高于這個(gè)比例。盡管商品性生產(chǎn)在農(nóng)民生產(chǎn)中的地位已日漸重要，但是，基于糧食生產(chǎn)對(duì)于商品生產(chǎn)具有基礎(chǔ)作用的普遍原則，從每個(gè)農(nóng)戶來(lái)說(shuō)，自給性的糧食生產(chǎn)仍然是他的商品性生產(chǎn)賴以存在和發(fā)展的基礎(chǔ)與前提。
清代前期，農(nóng)民自給性生產(chǎn)與商品性生產(chǎn)相結(jié)合的模式，已獲得了普遍而充分的發(fā)展。當(dāng)時(shí)，不論南方和北方，許多地方官在“勸農(nóng)”的時(shí)候，都總是按照這種模式來(lái)為農(nóng)民設(shè)計(jì)生產(chǎn)。乾隆間，河南嵩縣知縣康基淵就提出，農(nóng)民應(yīng)當(dāng)生產(chǎn)“谷米布帛”以“務(wù)本”，而又應(yīng)當(dāng)種植經(jīng)濟(jì)作物進(jìn)行“調(diào)劑”，以“兼權(quán)錢幣”。他要求農(nóng)民的耕地在收“麥后，八分種粟，二分蒔藍(lán)。以十畝計(jì)，可獲粟二十四石，收藍(lán)易價(jià)，藍(lán)后種蔬二畝，所出亦可獲緡錢二十四千文，利反倍多也”[10] 。這是北方的一例。從南方來(lái)看，康熙間，湖南長(zhǎng)沙縣知縣朱前詒在《勸民開(kāi)塘示》中說(shuō)，農(nóng)民種田，“大率三十畝，以二十畝栽禾，以八畝種豆，留二畝以種果芋蔬菜等項(xiàng)，按時(shí)播種，早晚灌溉，便可取利養(yǎng)家”[11] 。湖南農(nóng)民的主食是米谷，從明代起，豆類的“功用已全入蔬餌膏饌之中”，可見(jiàn)他是把豆作為經(jīng)濟(jì)作物提出來(lái)的。
不但官方的規(guī)劃是這樣，民間的規(guī)劃也是這樣。清初，浙江桐鄉(xiāng)縣張履祥的友人鄔行素病歿，“遺田十畝，池一方，屋數(shù)楹”。家有老母、寡妻、長(zhǎng)子、稚子與侄。張為其家所規(guī)劃的生產(chǎn)是：由于“瘠田十畝，自耕僅可足一家之食”，加以家庭人口老弱多，“力不任耕”，難以種稻，遂安排種豆三畝，豆起種麥。種桑三畝，種竹二畝，種果二畝，池畜魚(yú)，還養(yǎng)羊五六頭，以其糞畜桑養(yǎng)蠶。這樣，“豆麥登，計(jì)可足二人之食”。絲綿可以易衣，竹、筍、果與魚(yú)、羊，“俱可易米”?！叭缜诹Χ?jié)用，佐以女工，養(yǎng)生送死，可以無(wú)缺”[12] 。這里農(nóng)村商品生產(chǎn)比較發(fā)達(dá)，商品性生產(chǎn)項(xiàng)目就安排得多一些。前述官方和民間為農(nóng)民生產(chǎn)設(shè)計(jì)的模式，與前引《孟子》、《管子》中所記載的模式，無(wú)疑是顯然不同的。
順治《麟游縣志》還指出，該縣“核桃最佳，于地尤宜”。農(nóng)民遂“以谷為本，以此為末，本末相權(quán)，庶谷不致于竭，而兇年亦可無(wú)虞矣”。作者用“本末相權(quán)”來(lái)概括自給性生產(chǎn)和商品性生產(chǎn)在農(nóng)民家庭生產(chǎn)與消費(fèi)平衡中相輔相成的作用，是非常精辟的。這種“本末柑權(quán)”，與《孟子》所說(shuō)的“通功易事，以羨補(bǔ)不足”的交換，無(wú)論是質(zhì)和量上都大有差別。所有這些記述都正是農(nóng)民的這種生產(chǎn)模式，在現(xiàn)實(shí)生活中已得到普遍發(fā)展的反映。
注釋
[1] 參閱拙作《清代前期小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的再生產(chǎn)》，《歷史研究》1984年第5期；《清代前期農(nóng)民商品生產(chǎn)的發(fā)展》，《中國(guó)經(jīng)濟(jì)史研究》1986年第1期；《價(jià)值規(guī)律在封建社會(huì)農(nóng)民生產(chǎn)中的作用》，同上刊，1991年第2期。
[2] 《馬克思恩格斯選集》第4卷第161頁(yè)。
[3] 莊季裕：《雞肋編》卷中。
[4] 韓元吉：《南澗甲乙稿》卷一八。
[5] 莊季裕：《雞肋編》卷中。
[6] 參閱鄭昌淦：《明清農(nóng)村商品經(jīng)濟(jì)》第2章。
[7] 《中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)史研究》1990年第2期。
[8] 該書(shū)第308頁(yè)。
[9] 《資本論》第3卷第371、373頁(yè)。
[10] 乾隆《嵩縣志》卷一五。
一、古代中國(guó)土地制度的演變
土地制度包括土地的所有、占有、支配和使用諸方面的關(guān)系。中國(guó)古代社會(huì)的土地制度經(jīng)歷了氏族公社土地所有制、奴隸主階級(jí)國(guó)家土地所有制、封建國(guó)家土地所有制和封建地主土地所有制。
原始社會(huì),土地屬于氏族公社所有,也就是土地公有制。奴隸社會(huì),土地制度是以西周實(shí)行的井田制為代表的土地國(guó)有制,經(jīng)濟(jì)上的井田制和政治上的分封制密不可分,從而共同促成了西周文明的繁榮。春秋時(shí)期,隨著鐵農(nóng)具的出現(xiàn)、牛耕的推廣和社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展,井田以外的荒田被大量的開(kāi)墾為私田,加之兼并戰(zhàn)爭(zhēng)頻繁,土地轉(zhuǎn)讓關(guān)系進(jìn)一步發(fā)展,在井田上耕種的勞動(dòng)力減少,井田制遭到破壞。魯國(guó)實(shí)行按畝收稅,其他諸侯國(guó)也競(jìng)相效仿,這實(shí)際上承認(rèn)了土地私有的合法性。秦國(guó)以及其他諸侯國(guó)先后進(jìn)行變法,廢除井田制,以法律形式確立了封建土地私有制,從而解放了生產(chǎn)力,促進(jìn)新興地主階級(jí)的發(fā)展壯大,自耕農(nóng)成為國(guó)家賦稅的主要承擔(dān)者。
二、重農(nóng)抑商和閉關(guān)鎖國(guó)政策
重農(nóng)抑商政策強(qiáng)調(diào)發(fā)展農(nóng)耕,限制手工業(yè)和商業(yè)的發(fā)展,以農(nóng)業(yè)為本業(yè),以商業(yè)為末業(yè)。它是古代中國(guó)歷代王朝采用的最基本的經(jīng)濟(jì)政策。海禁與閉關(guān)鎖國(guó)政策主要指禁止國(guó)人出海貿(mào)易,嚴(yán)格限制外商來(lái)華貿(mào)易。重農(nóng)抑商政策與閉關(guān)鎖國(guó)政策既有聯(lián)系又有區(qū)別,可從實(shí)施階段、目的、影響等方面進(jìn)行比較。
1.實(shí)施階段:前者實(shí)施于戰(zhàn)國(guó)時(shí)期,貫穿于整個(gè)封建社會(huì);后者實(shí)施于封建社會(huì)衰落時(shí)期。
2.實(shí)施目的:前者在于壓制商人勢(shì)力,維護(hù)封建統(tǒng)治經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ);后者在于防御外來(lái)殖民勢(shì)力,維護(hù)封建體制。
3.根本目的:兩者都是為了維護(hù)封建統(tǒng)治。前者是要嚴(yán)格控制國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和商業(yè)活動(dòng),后者是要禁止國(guó)人出海貿(mào)易,限制外商來(lái)華貿(mào)易。
4.影響:兩者都阻礙了商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和資本主義萌芽。前者在封建社會(huì)初期有利于農(nóng)業(yè)的發(fā)展,到中后期則阻礙了生產(chǎn)力的發(fā)展和資本主義萌芽的成長(zhǎng);后者有一定的自衛(wèi)作用,但不利于資本主義萌芽的發(fā)展,使中國(guó)長(zhǎng)期與世界隔絕,限制了中國(guó)與西方的經(jīng)濟(jì)文化交流,使中國(guó)落后于世界潮流。
三、古代三大經(jīng)濟(jì)部門的特征
1.古代中國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)
把握古代農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的基本特點(diǎn)可從生產(chǎn)模式、生產(chǎn)方式、農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)等角度著手。自給自足的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是中國(guó)封建社會(huì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的基本模式,以小農(nóng)個(gè)體經(jīng)營(yíng)為主是古代中國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的基本特點(diǎn),精耕細(xì)作技術(shù)是我國(guó)古代農(nóng)業(yè)的主要耕作方式。
小農(nóng)經(jīng)濟(jì)以家庭為生產(chǎn)、生活單位,農(nóng)業(yè)和家庭手工業(yè)相結(jié)合,在沒(méi)有天災(zāi)、戰(zhàn)亂和苛政的情況下,“男耕女織”式的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)可以使農(nóng)民勉強(qiáng)自給自足。從農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)上看,以糧食種植業(yè)為主,以家畜飼養(yǎng)為輔。中國(guó)古代的重大文明成就都是在農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展基礎(chǔ)上取得的。小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是推動(dòng)精耕細(xì)作技術(shù)發(fā)展的主要?jiǎng)恿?是中國(guó)古代一切文明成就的基礎(chǔ)。但是,小農(nóng)經(jīng)濟(jì)狹小的生產(chǎn)規(guī)模和簡(jiǎn)單的分工,很難擴(kuò)大再生產(chǎn),阻礙了社會(huì)分工和交換經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,到近代以后,它日益成為阻礙社會(huì)生產(chǎn)發(fā)展的因素。
2.古代中國(guó)手工業(yè)發(fā)展特征
古代手工業(yè)是指依靠手工勞動(dòng),使用簡(jiǎn)單工具的小規(guī)模工業(yè)生產(chǎn)。手工業(yè)產(chǎn)生時(shí)從屬于農(nóng)業(yè),主要表現(xiàn)為家庭手工業(yè)。在原始社會(huì)末期,手工業(yè)從農(nóng)業(yè)中分離出來(lái),成為獨(dú)立的生產(chǎn)部門。所以,手工業(yè)的第一個(gè)特點(diǎn)是其生產(chǎn)歷史悠久,源遠(yuǎn)流長(zhǎng)。夏商周時(shí)期以青銅鑄造為代表的手工業(yè),由官府壟斷、政府直接經(jīng)營(yíng),進(jìn)行集中的大作坊生產(chǎn)。春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)期,逐步形成了官營(yíng)、私營(yíng)、家庭手工業(yè)三種經(jīng)營(yíng)形態(tài)。官營(yíng)手工業(yè)產(chǎn)品精美,享譽(yù)世界,直到明代前期一直占據(jù)主導(dǎo)地位;明中葉以后紡織、制瓷、礦冶等行業(yè)中,私營(yíng)手工業(yè)后來(lái)居上,占據(jù)社會(huì)手工業(yè)生產(chǎn)的主導(dǎo)地位;而家庭手工業(yè)也占有一定的比重,它有利于穩(wěn)定小農(nóng)經(jīng)濟(jì),但技術(shù)落后,生產(chǎn)分散,妨礙了市場(chǎng)的發(fā)育。這是古代手工業(yè)發(fā)展的第二個(gè)特點(diǎn),即官營(yíng)、私營(yíng)和家庭手工業(yè)三種經(jīng)濟(jì)形態(tài)并存,官營(yíng)手工業(yè)占據(jù)特殊地位。第三個(gè)特點(diǎn)則是手工業(yè)的生產(chǎn)技術(shù)不斷進(jìn)步,長(zhǎng)期領(lǐng)先于世界,產(chǎn)品遠(yuǎn)銷海外。第四個(gè)特點(diǎn)就是手工業(yè)生產(chǎn)部門不斷增加,勞動(dòng)分工越來(lái)越細(xì),著名的有冶金、絲織和瓷器制造。此外,手工業(yè)發(fā)展與農(nóng)業(yè)發(fā)展緊密結(jié)合,并長(zhǎng)期受到農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的制約,手工業(yè)的布局隨著經(jīng)濟(jì)重心南移而變化也是古代手工業(yè)發(fā)展的一大特點(diǎn)。
關(guān)鍵詞：農(nóng)村經(jīng)濟(jì)；金融約束；發(fā)展
中圖分類號(hào)：F832.43文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1674-0432（2014）-05-09-1
0引言
就目前來(lái)看，我國(guó)的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展已經(jīng)取得了一定的成績(jī)，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展也趨于穩(wěn)定健康發(fā)展的狀態(tài)，新農(nóng)村建設(shè)取得了實(shí)效，農(nóng)民收入有了明顯提高，生活幸福指數(shù)也有所提高。但是，在我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的道路上，還存在一定的制約因素，農(nóng)村金融約束就是其中之一。筆者主要分析了我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)在發(fā)展過(guò)程中受到金融約束的原因。
1金融約束
金融約束就是政府通過(guò)實(shí)施一系列金融約束政策促進(jìn)金融業(yè)的發(fā)展，從而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)，其隱含的前提是政府可以有效地管理金融業(yè)，或者說(shuō)政府可以解決市場(chǎng)失靈問(wèn)題。金融約束理論的核心內(nèi)容：政府通過(guò)一系列金融政策在民間部門創(chuàng)造租金機(jī)會(huì)，以達(dá)到既防止金融壓抑的危害又能促使銀行主動(dòng)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的。金融政策包括對(duì)存貸款利率的控制、市場(chǎng)準(zhǔn)入的限制，甚至對(duì)直接競(jìng)爭(zhēng)加以管制，以影響租金在生產(chǎn)部門和金融部門之間的分配，并通過(guò)租金機(jī)會(huì)的創(chuàng)造，調(diào)動(dòng)金融企業(yè)、生產(chǎn)企業(yè)和居民等各個(gè)部門的生產(chǎn)、投資和儲(chǔ)蓄的積極性。政府在此可以發(fā)揮積極作用，采取一定的政策為銀行體系創(chuàng)造條件鼓勵(lì)其積極開(kāi)拓新的市場(chǎng)進(jìn)行儲(chǔ)蓄動(dòng)員，從而促進(jìn)金融深化。
2農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展受到金融約束的原因
我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的約束因素主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是農(nóng)村金融結(jié)構(gòu)體系屬于二元化，對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生一定的約束性；二是金融機(jī)構(gòu)需要把信貸作為一種基礎(chǔ)，在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中起到供給補(bǔ)充的作用；三是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中采用小農(nóng)生產(chǎn)組織形式，與現(xiàn)代的金融資本不匹配。
2.1農(nóng)村金融結(jié)構(gòu)體系屬于二元化，對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生一定的約束性
一方面，在農(nóng)村正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)很難正常運(yùn)轉(zhuǎn)。例如，如果農(nóng)民的貸款用于消費(fèi)，則增大了還款的風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，非金融機(jī)構(gòu)在農(nóng)村屬于合理的機(jī)構(gòu)，這種金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)在于只能維持很簡(jiǎn)單的經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)，沒(méi)有向現(xiàn)代化的農(nóng)業(yè)注入大量的資本。非正規(guī)渠道取得的資本在一定條件不能有效地運(yùn)行。同時(shí)，非正規(guī)資本的利息過(guò)重，影響了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，造成了很多非經(jīng)濟(jì)性的問(wèn)題。所以農(nóng)村金融結(jié)構(gòu)體系的二元化，給農(nóng)業(yè)生產(chǎn)帶來(lái)了一定的約束性。
2.2金融機(jī)構(gòu)需要把信貸作為一種基礎(chǔ)，在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中起到一種供給補(bǔ)充的作用
現(xiàn)在的金融體系本身屬于資本供給的中心渠道，非正規(guī)的金融體系屬于自發(fā)的狀態(tài)。雖然我國(guó)已經(jīng)對(duì)金融體系進(jìn)行改革，但是農(nóng)村的儲(chǔ)蓄資本轉(zhuǎn)向投資，流入到城市中，削弱了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)需要資本，影響了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。此外，我國(guó)的金融資本市場(chǎng)本身處于轉(zhuǎn)型和相互融合的階段，對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展會(huì)造成很大的沖擊和影響。從農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展角度出發(fā)，這種金融借貸資本的形式會(huì)造成農(nóng)民很難支付還款，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受到高資本低回報(bào)的影響，制約了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
2.3農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中采用小農(nóng)生產(chǎn)組織形式，與現(xiàn)代的金融資本不匹配
主要表現(xiàn)在農(nóng)村金融體系資本不完善，制約了獲得資本的方式。同時(shí)，小規(guī)模的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式無(wú)法支撐現(xiàn)代意義上的金融體系。農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，轉(zhuǎn)移非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。農(nóng)業(yè)剩余勞動(dòng)力只是暫時(shí)地離開(kāi)農(nóng)村，他們對(duì)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)仍然存在一定的依賴，把很多希望都寄托在農(nóng)村土地上。農(nóng)戶的非農(nóng)收入需要進(jìn)行有效的補(bǔ)充，不能替代農(nóng)業(yè)收入，缺少現(xiàn)代的資本支撐使小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的簡(jiǎn)單生產(chǎn)得到全面擴(kuò)張。現(xiàn)在的商業(yè)金融機(jī)構(gòu)很難為小農(nóng)經(jīng)濟(jì)提供必要的金融服務(wù)。
3結(jié)語(yǔ)
關(guān)鍵詞：烏江流域；小農(nóng)意識(shí)；多元；兼容
中圖分類號(hào)：G122 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：
農(nóng)耕是人類為了生存、繁衍和發(fā)展，在認(rèn)識(shí)客觀物質(zhì)世界的基礎(chǔ)上，謀取生活資料來(lái)源的最基本的生產(chǎn)方式，是人與自然和社會(huì)關(guān)系的綜合表現(xiàn)。農(nóng)耕的出現(xiàn)“是人類歷史上一件劃時(shí)代的大事，是由攫取經(jīng)濟(jì)到生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)的偉大革命性轉(zhuǎn)變。人類第一次通過(guò)自己的活動(dòng)來(lái)增殖天然的產(chǎn)品，從而改變了整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)面貌，對(duì)人類的發(fā)展產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響?！盵1]71綜觀烏江流域農(nóng)耕文化歷史，始終是在特定的自然生態(tài)和社會(huì)生態(tài)的動(dòng)與靜之中，和諧而有序地發(fā)展變化著，除了物質(zhì)層面上的諸如農(nóng)耕工具、農(nóng)業(yè)品種等文化現(xiàn)象之外，還集合了儒釋道文化，及各民族宗教文化、風(fēng)俗習(xí)慣為一體的精神層面，由此形成了烏江流域地區(qū)多元、多彩，且具有較強(qiáng)兼容性、開(kāi)放性、延續(xù)性的地域農(nóng)耕文化特征。
一、傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)中的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)特征
英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家伊特韋爾（Eatwell.J.）與美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家米爾蓋特（（Milgate.M.））和紐曼（（Newman.P.））編纂的《新帕爾格雷夫經(jīng)濟(jì)學(xué)大辭典》，“小農(nóng)（peasant）是耕種土地的人”，許滌新主編的《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)辭典》、馬洪利等主編的《經(jīng)濟(jì)與管理大辭典》、丁光遠(yuǎn)的《經(jīng)濟(jì)大辭典》（農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)卷） 也都有小農(nóng)和小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的辭條， 這些辭典的解釋都強(qiáng)調(diào)小農(nóng)和小農(nóng)經(jīng)濟(jì)指的是為了簡(jiǎn)單再生產(chǎn)，滿足自身食物的需要，以家庭為單位、從事傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)的個(gè)體小生產(chǎn)者，其耕作方式以鐵犁牛耕為主。“他們耕種的目的都是為了謀生，而不是為了攫取利潤(rùn)”。[2]40考察烏江流域地區(qū)，其小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)在歷史上表現(xiàn)為：
第一，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位規(guī)模小。在農(nóng)業(yè)社會(huì)，土地是最重要的自然資源，然而，烏江流域地區(qū)的民族多聚居在山多田少，土地貧瘠的地方，使人們的生產(chǎn)活動(dòng)十分困難。正如《勞動(dòng)歌》寫(xiě)道：“山外原無(wú)地，刀耕農(nóng)當(dāng)鍤，火種野無(wú)煙。灌溉難為力，榮枯只問(wèn)天，傳聞春夏日，此歲雨綿綿。”[3]302耕地狹小，環(huán)境封閉，加之地質(zhì)災(zāi)難，如水土流失，致使土層淺薄，肥力下降，基巖，石漠化面積擴(kuò)大，使得人均耕地量面積不大，人們只得在極為狹小、分散的小塊土地上從事種植業(yè)生產(chǎn)。所以，在烏江流域農(nóng)耕史上，以“溪峒”①為代表，“靠山吃山，靠水吃水”的自然經(jīng)濟(jì)居于主體地位，分散、隔絕的山地特征十分明顯。人們耕地以自食，紡織以自衣，伐木以建屋，劈竹以制器……構(gòu)成“小國(guó)寡民”的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。
第二，生產(chǎn)工具原始。生產(chǎn)工具是衡量生產(chǎn)力發(fā)展水平的重要標(biāo)尺，其發(fā)展是一個(gè)從粗陋到完備，從簡(jiǎn)單到復(fù)雜的歷史過(guò)程。從原始社會(huì)到奴隸社會(huì)，烏江流域農(nóng)耕文化從使用天然石塊，再到對(duì)石料經(jīng)過(guò)選擇，進(jìn)行打制和磨制，經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的歷史歲月。 “工具的磨制是由于農(nóng)業(yè)發(fā)生后才需要并普遍出現(xiàn)的。由于農(nóng)業(yè)的產(chǎn)生，才有了所謂以磨制為特征的新石器?！盵4]夏商周時(shí)期，雖然私有制已經(jīng)出現(xiàn)，但烏江流域地區(qū)的人們還主要靠集體耕作，使用的農(nóng)具，絕大部分仍然是木制和石制工具，僅有少量青銅農(nóng)具。直到秦漢時(shí)期，才開(kāi)始出現(xiàn)鐵器農(nóng)具的使用和以及牛耕技術(shù)。西漢時(shí)期，由漢武帝時(shí)搜粟都尉趙過(guò)發(fā)明的開(kāi)溝與播種同時(shí)進(jìn)行的專用播種農(nóng)具“耬車”，亦在烏江流域夜郎地區(qū)得到了應(yīng)用。三國(guó)、兩晉和南北朝時(shí)期用于農(nóng)業(yè)灌溉的翻車，用于谷物加工的水碓、水磨，隨唐時(shí)期創(chuàng)造的新灌溉工具“筒車”，用于水田耕的“曲轅犁”等農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工具在烏江流域地區(qū)已基本成熟和定型。之后，宋、元、明、清直到中華民國(guó)，烏江流域地區(qū)的農(nóng)耕工具少有突破和發(fā)展。在建國(guó)之后實(shí)行農(nóng)村集體化時(shí)期，烏江流域部分地區(qū)曾出現(xiàn)過(guò)短暫的如拖拉機(jī)、收割機(jī)等農(nóng)業(yè)小型機(jī)械化時(shí)代，但隨著土地承包下戶，以家庭為單位的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)重新了占據(jù)主導(dǎo)地位，使得農(nóng)機(jī)械化工具曇花一現(xiàn)，烏江流域地區(qū)的生產(chǎn)工具出現(xiàn)大面積的倒退。時(shí)至今日，在大部分偏僻的農(nóng)村，其生產(chǎn)仍主要依賴人力、畜力和粑子、鋤頭、鏵犁等手工工具，水平似乎滯留在隋唐時(shí)期。究其原因，除了體制方面的原因之外，一方面?zhèn)鹘y(tǒng)農(nóng)具工藝和操作相對(duì)簡(jiǎn)單。傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)中的耕、鋤、割、脫粒等所使用的犁、木漏、鏟、鋤、鐮刀等工具，沒(méi)有復(fù)雜的機(jī)械原理，簡(jiǎn)單易學(xué)，不需要多高的文化程度，不需要專門的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，就可掌握，且使用方便，一個(gè)人即可操作；另一方面烏江流域地區(qū)地形復(fù)雜，地貌崎嶇，境內(nèi)山多地少，嚴(yán)峻的生產(chǎn)條件不適合一定規(guī)模的現(xiàn)代農(nóng)耕農(nóng)具使用。
第三，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方式散漫。《墨子》有云：“農(nóng)夫早出暮入，耕稼樹(shù)藝，多聚菽粟，此其分事也。婦人夙興夜寐，紡績(jī)積，多治麻絲葛緒捆布，此其分事也。”在烏江流域農(nóng)業(yè)社會(huì)時(shí)代，日出而作、日落而息的男耕女織的自然經(jīng)濟(jì)在社會(huì)生產(chǎn)力中占著主導(dǎo)地位。以一家一戶為生產(chǎn)基本單位的體力勞動(dòng)是烏江流域地區(qū)長(zhǎng)期以來(lái)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的基本模式。各自為政、各行各法散漫的經(jīng)營(yíng)方式是這一基本模式的特點(diǎn)。
生產(chǎn)規(guī)模小，工具簡(jiǎn)單原始和個(gè)體的散漫的生產(chǎn)方式，加之山川阻隔，交通不便，使得生活在烏江流域地區(qū)的農(nóng)民祖祖輩輩，終日臉朝黃土背朝天，在炎炎烈日下在凜冽寒風(fēng)中勞作，他們對(duì)外面的世界知之甚少。以家庭為單位的生產(chǎn)方式和坐井觀天的視野，一方面造就了他們質(zhì)樸、誠(chéng)實(shí)、勤勞、勇敢的秉性，一方面又養(yǎng)成了他們不思進(jìn)取、固守成規(guī)、僵化保守、自私自利、狹隘懦弱等人性缺陷。我們將這種人性缺陷所反映出來(lái)的社會(huì)心理和社會(huì)意識(shí)稱之為小農(nóng)意識(shí)。小農(nóng)意識(shí)是烏江流域地區(qū)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)中典型的思想觀念和行為方式，是中華民族傳統(tǒng)道德和價(jià)值觀的主要載體和表現(xiàn)形式。
二、多元與兼容的農(nóng)耕文化特征
（一）差異性與多元性
美國(guó)生態(tài)學(xué)者朱安利?斯圖爾德（Julian Steward）認(rèn)為，“相應(yīng)的環(huán)境特征由文化決定。較簡(jiǎn)單的文化比發(fā)達(dá)的文化更直接地受環(huán)境制約。”[5]12自然環(huán)境不僅決定了物質(zhì)存在的方式和形態(tài)，也是文化現(xiàn)象賴以產(chǎn)生的載體。從地域上看，烏江流域地區(qū)西接云南、北連巴蜀、東臨荊湘，南毗嶺南，使之天然地與四川、湖南、廣西和云南有較多的交往。加之通往鄰省的河流多在下游通航，形成一個(gè)通道，所以，烏江流域地區(qū)東、南、西、北四部分的區(qū)域差異相當(dāng)明顯，分別受楚文化、粵文化、滇文化和巴蜀文化的影響。然而，封閉式的自然經(jīng)濟(jì)，又客觀上造成了烏江流域農(nóng)耕文化的相對(duì)封閉性。無(wú)論是中原文化、巴蜀文化、滇文化、楚文化、粵文化以及西方文化等，在傳入烏江流域地區(qū)的過(guò)程中都受到一定障礙，時(shí)間上滯后，空間上有限。大而言之，烏江流域地區(qū)的黔東、黔中、黔西、黔北四大塊始終沒(méi)有得到充分的融合，各具特色；小而言之，山與山之間，壩子與壩子之間，山與壩子之間，似乎各是一個(gè)小天地，文化的傳承在某種意義上大于文化的傳播，所以，多樣性的文化特征明顯地表現(xiàn)出來(lái)，影響人們的生產(chǎn)以及生活方式。在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式、技術(shù)水平以及衣、食、住、行各方面顯示出若干差異和獨(dú)特之處。譬如說(shuō)，生產(chǎn)方式上，與技術(shù)水平有關(guān)，有粗放式的刀耕火種，有集約式的精耕細(xì)作；飲食喜酸、喜辣、喜食糯米，長(zhǎng)于煙薰、腌制。山地環(huán)境，還影響人們的氣質(zhì)，養(yǎng)成一種吃苦耐勞、不畏艱險(xiǎn)、樸實(shí)耿直、粗獷憨厚的民風(fēng)，從而形成若干特殊的風(fēng)俗習(xí)慣、民俗信仰，在文化上表現(xiàn)出許多特有的自然形態(tài)，形成了它多樣化格局和迥然不同的風(fēng)格特點(diǎn)?？傊?，在生產(chǎn)生活方式上，不但地區(qū)間有較大差異，民族間有所不同，而且同一民族處在不同地區(qū)也不一樣。表現(xiàn)出烏江流域地區(qū)包括農(nóng)耕文化在內(nèi)的差異性和多元性特點(diǎn)。
（二）兼容性、開(kāi)放性、延續(xù)性的農(nóng)耕文化特征
烏江流域地區(qū)文化具有典型的移民特征。歷史上，各個(gè)民族因不同的原因從四面八方遷徙至此，帶來(lái)了不同的文化。但由于山川阻隔，交通不便和破碎的地形，使生活在烏江流域各區(qū)域各民族文化雖然未能得到充分整合而形成了一個(gè)個(gè)相對(duì)獨(dú)立的文化圈，使烏江流域地域文化“既多且奇，融而未合，分而未化”。然而山高谷深的地理環(huán)境，阻隔不了民族之間的相互對(duì)流，阻隔不了農(nóng)業(yè)作物的遷徙與交融。一方面，產(chǎn)于烏江流域地區(qū)的、稻谷、烏桕、油桐、茶葉、馬匹等，通過(guò)驛道、水路的運(yùn)輸，改變了周邊地區(qū)乃至中原地帶的農(nóng)商格局，另一方面，從中原、內(nèi)地傳入進(jìn)來(lái)的玉米、紅薯、棉花、洋芋、煙葉等也改變了烏江流域地區(qū)的農(nóng)耕種植面貌。同時(shí)，各民族之間的互為穿插，特別是與漢族之間的雜錯(cuò)而居，加之封閉式的自然環(huán)境逐漸被打破并開(kāi)放，使得各民族在農(nóng)耕作業(yè)、技術(shù)水平、生活方式等在傳承與延續(xù)的接觸點(diǎn)上發(fā)生了諸多的變異，產(chǎn)生了“你中有我，我中有你”的農(nóng)耕文化特點(diǎn)。正是這個(gè)原因，同其他文化現(xiàn)象一樣，烏江流域地區(qū)的農(nóng)耕文化在兼容、開(kāi)放與延續(xù)性中得到了進(jìn)步和發(fā)展。從這種意義上說(shuō)，烏江流域地區(qū)的農(nóng)耕文化的發(fā)展與各民族之間的交融有著剪不斷的文脈關(guān)系。
（三）以農(nóng)為本、守則與和諧的農(nóng)耕文化特征
生活在烏江流域地區(qū)的先民為了生存、繁衍，在認(rèn)識(shí)自然與改造自然的過(guò)程中，發(fā)育和培植了具有烏江流域區(qū)域特點(diǎn)的農(nóng)耕文化。這一文化最大的特征是就是以農(nóng)為本，守則與和諧。如在服飾方面，盡管各民族的服飾千姿百態(tài)、色調(diào)多樣，但從總的樣式來(lái)看，其上衣和褲子都較為肥大，特別是袖口和褲口都較為寬松，以便于從事農(nóng)耕生產(chǎn)；在村落選址方面，為了少占耕地，一般都建在視野開(kāi)闊而土地見(jiàn)少的坡地上，依山勢(shì)向上分臺(tái)而筑。而把那些較為平坦的洼地、壩子、臺(tái)地留著耕田種地之用，這反映了烏江流域地區(qū)山多地少的現(xiàn)實(shí)，又體現(xiàn)了烏江流域地區(qū)人民“以農(nóng)為本”，節(jié)約用地以求生存和圖發(fā)展的心理。在烏江流域?yàn)趺缮交刈宓貐^(qū)，流傳有“戶戶種良田，家家小而全”的諺語(yǔ)，就是這種“以農(nóng)為本”思想的體現(xiàn)。在西北高原地帶，那些橫亙?cè)谏搅?、山坡上的層層梯田，是烏江流域地區(qū)農(nóng)耕文化中一道獨(dú)特的風(fēng)景，閃耀著烏江流域地區(qū)人民順天順地，接天地之氣，與自然和諧發(fā)展的智慧與靈光。在一些不宜于農(nóng)業(yè)耕作的高山草地，則用于放牧。藍(lán)天白云、牛羊成群，落英繽紛、鳥(niǎo)唱蟲(chóng)鳴，充分體現(xiàn)了烏江流域地區(qū)人民守則與和諧自然生態(tài)的農(nóng)耕文化思想。所有這些，無(wú)不反映了烏江流域地區(qū)的民族特質(zhì)和民族風(fēng)貌，亦從本質(zhì)上體現(xiàn)了傳統(tǒng)農(nóng)耕社會(huì)里人民共同的價(jià)值取向。
綜上所述，烏江流域地區(qū)在歷史上是各民族交往的大走廊和結(jié)集地，從不同的地方和區(qū)域帶來(lái)了各自不同的文化符號(hào)。烏江流域地區(qū)山高菁廣，地勢(shì)險(xiǎn)峻，山道崎嶇，水道不暢的地理生境，使這些民族文化符號(hào)在“大雜居、小聚居”的生存環(huán)境下，使烏江地區(qū)的農(nóng)耕文化既具有 “山地文化”的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)特征，又具有分異融合、守則和諧的特點(diǎn)。
注釋：
①所謂溪峒，從地理上看，是指一些相互隔絕的小區(qū)域，在萬(wàn)山叢中，人們以“壩子”為中心形成聚落，彼此間隔著道道山梁和溪流，方圓數(shù)里或數(shù)十里不等，自成一個(gè)小天地。從經(jīng)濟(jì)上看，由于地形復(fù)雜，氣候多樣，動(dòng)植物呈垂直分布，所以在一個(gè)小區(qū)域內(nèi)，大體可以“自給自足”。
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的分析。而厘清這些問(wèn)題對(duì)于正確選擇農(nóng)民經(jīng)濟(jì)合作的內(nèi)容、堅(jiān)定落實(shí)“統(tǒng)分結(jié)合”的農(nóng)村經(jīng)營(yíng)體制、通過(guò)政府主導(dǎo)推動(dòng)我國(guó)目前的農(nóng)民經(jīng)濟(jì)合作都將具有十分重要的意義。
一、在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)環(huán)節(jié)家庭生產(chǎn)組織形式的相對(duì)合理性
從歷史學(xué)的認(rèn)知方式來(lái)看,19世紀(jì)中期以來(lái),東西方國(guó)家的農(nóng)民經(jīng)濟(jì)合作都鮮有在種植生產(chǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行的,家庭經(jīng)營(yíng)形式在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)階段種植生產(chǎn)過(guò)程中長(zhǎng)期延存的事實(shí)本身就已經(jīng)證明家庭生產(chǎn)組織形式具有相對(duì)的合理性。的確,任何理論都需要放在歷史運(yùn)動(dòng)的實(shí)踐過(guò)程中去驗(yàn)證,但是,若要更深入地把握其內(nèi)在本質(zhì)聯(lián)系,那就必須從多維度進(jìn)行邏輯分析。和工業(yè)以及農(nóng)業(yè)養(yǎng)殖業(yè)相比,農(nóng)業(yè)種植生產(chǎn)一般具有自身一系列特征,因此使農(nóng)業(yè)種植生產(chǎn)不宜采取大規(guī)模集體同質(zhì)勞動(dòng),相反,家庭生產(chǎn)組織形式更具有相對(duì)的合理性。
首先,農(nóng)作物生產(chǎn)發(fā)育的季節(jié)性、周期性、時(shí)序性,決定了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過(guò)程中同一時(shí)期內(nèi)作業(yè)具有單一性特征,因此使整個(gè)生產(chǎn)過(guò)程都可由同一勞動(dòng)者連續(xù)完成。正如亞當(dāng)·斯密所注意到的:“紡紗工和織布工,幾乎都是個(gè)別的兩個(gè)人,但鋤耕、耙掘、播種和收割,卻常由一個(gè)人兼作……”[1](P362)而且,我們還注意到:不僅是手工工具時(shí)代,即便是到現(xiàn)代化大機(jī)器時(shí)代,農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工具也多由個(gè)人操作;即便是大型農(nóng)業(yè)機(jī)械也不過(guò)二人共同協(xié)作,所以,在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)階段,不論是較大種植規(guī)模的歐美家庭農(nóng)場(chǎng),還是較小種植規(guī)模的亞洲兼業(yè)農(nóng)戶,種植生產(chǎn)過(guò)程大都仍是一至二個(gè)人完成。在法國(guó),自20世紀(jì)60年代起,“所有的農(nóng)場(chǎng)都越來(lái)越朝著以兩個(gè)農(nóng)業(yè)勞動(dòng)者為中心的家庭化方向轉(zhuǎn)變:丈夫和妻子,或者父親和兒子”[2](P284)。
其次,農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過(guò)程中投入的要素具有可分性,從而使家庭或個(gè)體分散勞動(dòng)得以進(jìn)行。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的投入可概括為三大類:土地、勞動(dòng)、資金。資金投入又可再分解為兩個(gè)亞類:第一類為機(jī)械動(dòng)力性質(zhì)的資金投入品,像各類農(nóng)用機(jī)械,其功能在于改善農(nóng)地作業(yè)的物理過(guò)程,它的實(shí)質(zhì)作用在于替代人力勞動(dòng);第二類投入屬于農(nóng)業(yè)生化性質(zhì)的資金投入品,如化肥、農(nóng)藥、良種和農(nóng)用薄膜等,它的功能在于改變農(nóng)地生產(chǎn)過(guò)程的生化性質(zhì),其實(shí)質(zhì)作用在于替代土地。而土地、勞動(dòng)和農(nóng)業(yè)生化類資本投入都具有可分性特征,都便于生產(chǎn)過(guò)程中的分散勞動(dòng),唯有機(jī)械類資本投入具有一定的不可分性,但作為生產(chǎn)要素和工具,可以通過(guò)合作購(gòu)買、分散使用,也可以通過(guò)家庭經(jīng)營(yíng)形式的型塑,去適應(yīng)家庭規(guī)模經(jīng)營(yíng)。比如目前在耕地面積狹小的國(guó)家,大多發(fā)展起小型機(jī)械,或者推出租賃式機(jī)械服務(wù)項(xiàng)目等。因此,可以說(shuō),機(jī)械類資本投入在一定程度上也可以看做是可碎分的。正是由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要素的這種可分性特征,從勞動(dòng)的客觀對(duì)象上和物質(zhì)條件上決定了它和個(gè)體家庭分散勞動(dòng)經(jīng)營(yíng)形式的統(tǒng)一。
再次,農(nóng)業(yè)種植生產(chǎn)具有勞動(dòng)場(chǎng)域廣闊性、勞動(dòng)活動(dòng)非定位性等特征,極不適宜把勞動(dòng)者強(qiáng)制集中在一起進(jìn)行固定性的勞動(dòng),而適宜進(jìn)行個(gè)體的、自由的分散性活動(dòng)。家庭生產(chǎn)組織形式解決了農(nóng)業(yè)種植活動(dòng)中監(jiān)督難的問(wèn)題。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原理告訴我們:在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中普遍存在一個(gè)交易費(fèi)用問(wèn)題;任何一種經(jīng)濟(jì)組織都存在一個(gè)管理、監(jiān)督問(wèn)題,而且,“共同體的擴(kuò)大,還將增加協(xié)調(diào)生產(chǎn)決策和分配共同體產(chǎn)品的費(fèi)用”[3](P38、P93)。解讀制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的交易成本理論,可以使我們避免對(duì)大規(guī)模勞動(dòng)組織的盲目崇拜。以此為視角觀察農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織形式就可以發(fā)現(xiàn):家庭組織形式適應(yīng)了農(nóng)業(yè)種植生產(chǎn)的分散勞動(dòng),能夠解決勞動(dòng)過(guò)程監(jiān)督難、管理成本高的問(wèn)題。
在農(nóng)業(yè)種植生產(chǎn)過(guò)程中,尤其是在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)、手工勞動(dòng)形態(tài)下,勞動(dòng)監(jiān)督起著至關(guān)重要的作用。因?yàn)樵谵r(nóng)業(yè)種植生產(chǎn)中勞動(dòng)的質(zhì)量對(duì)產(chǎn)業(yè)影響巨大,這就要求勞動(dòng)者具有高度的責(zé)任心和自律性,具有極大的勞動(dòng)熱情進(jìn)行勞動(dòng)的有效投人,而農(nóng)業(yè)生產(chǎn)恰恰只有在家庭農(nóng)業(yè)生產(chǎn)形式下勞動(dòng)者才蘊(yùn)含著極高的勞動(dòng)欲望,才能夠?qū)崿F(xiàn)無(wú)監(jiān)督的激勵(lì)。這是因?yàn)?
第一,家庭生產(chǎn)組織形式使勞動(dòng)者能夠占有一定的生產(chǎn)手段以及由自己來(lái)管理勞動(dòng)過(guò)程,從而得以獨(dú)立、自主地進(jìn)行生產(chǎn)。生產(chǎn)手段以及生產(chǎn)資料是勞動(dòng)資料和勞動(dòng)對(duì)象的總和,是人們從事物質(zhì)資料生產(chǎn)所必須的物質(zhì)條件。在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中,勞動(dòng)者占有生產(chǎn)資料以 及由自己來(lái)管理勞動(dòng)過(guò)程,就意味著生產(chǎn)資料和勞動(dòng)者的統(tǒng)一,意味著勞動(dòng)者的獨(dú)立、自由、自主。勞動(dòng)者對(duì)生產(chǎn)手段的占有和使用,使勞動(dòng)者擁有了收益的可能和條件,尤其是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料中的土地具有重復(fù)使用價(jià)值,如果被勞動(dòng)者占有使用,就會(huì)使勞動(dòng)者積極地去提高土地的質(zhì)量和使用價(jià)值,并進(jìn)行土地的附加投入,同時(shí),由勞動(dòng)者自己來(lái)管理勞動(dòng)過(guò)程,就意
味著勞動(dòng)者擁有決策權(quán)、靈活處置權(quán)、自由行動(dòng)權(quán),從而使勞動(dòng)者能夠主動(dòng)、負(fù)責(zé)、自律性很高地進(jìn)行適宜性勞動(dòng)。
第二,家庭生產(chǎn)組織形式具有明晰的成果對(duì)應(yīng)關(guān)系以及勞動(dòng)產(chǎn)品的個(gè)人處分權(quán),一定條件下,能夠較好地體現(xiàn)多勞多得的原則。在很大程度上,勞動(dòng)的熱情來(lái)自于對(duì)成果的預(yù)期以及對(duì)應(yīng)的報(bào)酬獲利。以家庭為單位的個(gè)體勞動(dòng)形式能夠使勞動(dòng)者明確地看到自己的勞動(dòng)成果,并從中得到獎(jiǎng)懲,因此,為追求勞動(dòng)收益的最大化,古今中外的農(nóng)業(yè)家庭經(jīng)營(yíng)者都煥發(fā)出極大的勞動(dòng)熱情。
第三,個(gè)體小家庭內(nèi)部利益的高度一致性和利己性,消除了機(jī)會(huì)主義產(chǎn)生的根源。農(nóng)業(yè)家庭生產(chǎn)形式以個(gè)體家庭為勞動(dòng)成果歸屬單位,應(yīng)合了家庭私有制產(chǎn)生以來(lái),個(gè)體小家庭占有財(cái)富的社會(huì)心理要求。在一夫一妻制小家庭中,夫婦二人為養(yǎng)育未成年子女和追求利益的目標(biāo)是高度一致的,因此,父子之間、夫妻之間,勞動(dòng)監(jiān)督成本幾乎為零。在當(dāng)今世界上已進(jìn)入現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的各個(gè)國(guó)家,都呈現(xiàn)出一個(gè)共同的現(xiàn)象,那就
是伴隨著現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)手段的應(yīng)用,反而使務(wù)農(nóng)的家庭規(guī)模變得更小。比如目前在我國(guó)農(nóng)村普遍存在著獨(dú)生兒子在結(jié)婚成家后和尚未喪失勞動(dòng)能力的父母分家單過(guò)的情況,絕大多數(shù)的微型家庭即三口之家、兩口之家,只有一對(duì)夫妻構(gòu)成。導(dǎo)致此種狀況的原因無(wú)外乎兩個(gè)方面:~是現(xiàn)代化生產(chǎn)手段的應(yīng)用,大大降低了勞動(dòng)量和勞動(dòng)強(qiáng)度,使尚未喪失勞動(dòng)能力的父母在兒子結(jié)婚成家后能夠獨(dú)立地進(jìn)行生產(chǎn);二是一對(duì)對(duì)夫妻之間必然呈現(xiàn)內(nèi)部利益的高度一致性,可以最大限度地消除“搭便車”行為。
二、家庭生產(chǎn)組織形式具有很強(qiáng)的彈性和張力
長(zhǎng)期以來(lái),學(xué)界對(duì)生產(chǎn)規(guī)模較小的農(nóng)戶,不論生產(chǎn)手段和生產(chǎn)目的、內(nèi)容,均習(xí)慣稱之為“小農(nóng)經(jīng)濟(jì)”。其實(shí),“小農(nóng)經(jīng)濟(jì)”、“小農(nóng)”、“家庭生產(chǎn)組織形式”,各自有著不同的內(nèi)涵?！靶∞r(nóng)經(jīng)濟(jì)”概念來(lái)自于馬克思、恩格斯的闡述,并由此成為一個(gè)具有特定內(nèi)涵的經(jīng)濟(jì)范疇。在馬克思那里,“小農(nóng)經(jīng)濟(jì)”就是“小土地所有制;—自耕小農(nóng),后來(lái)恩格斯把租佃者也包括在“小農(nóng)”之中?！靶∞r(nóng)經(jīng)濟(jì)”的主要特征是:規(guī)模狹小,孤立分散、生產(chǎn)手段簡(jiǎn)單落后、自足自給等。這里可以看出:馬克思恩格斯只賦予小農(nóng)經(jīng)濟(jì)以自然經(jīng)濟(jì)的屬性。正是基于這些特征和屬性界定,人們?cè)谡摷靶∞r(nóng)經(jīng)濟(jì)時(shí),往往帶著輕蔑的貶低口吻。而“小農(nóng)”應(yīng)該是指以家庭為生產(chǎn)單位的小規(guī)模生產(chǎn),雖然規(guī)模小,但它未必是自然經(jīng)濟(jì),可以是半自然半商品復(fù)合性質(zhì)的經(jīng)濟(jì),還可以是完全商品性質(zhì)的經(jīng)濟(jì),這就有了學(xué)界的“自然小農(nóng)”、“商品小農(nóng)”之說(shuō)。近代以來(lái),中西方都大量存在著商品小農(nóng),在擁有現(xiàn)代生產(chǎn)手段要素背景下,由于自然條件方面的原因,在亞洲各國(guó)仍然盛行著小規(guī)模的家庭農(nóng)業(yè)。而“家庭生產(chǎn)組織形式”的概念屬于形式和工具的范疇,它可以是小規(guī)模的“小農(nóng)”,也可是較大規(guī)模的“大農(nóng)”,還可能是適度規(guī)模的“家庭農(nóng)場(chǎng)”。所以,肯定家庭生產(chǎn)組織形式的相對(duì)合理性絕不等于肯定“小農(nóng)經(jīng)濟(jì)”的相對(duì)合理性,即便馬克思恩格斯原本就以歷史主義觀點(diǎn)肯定過(guò)具有自然經(jīng)濟(jì)屬性的“小農(nóng)經(jīng)濟(jì)”的歷史作用。
通過(guò)我們對(duì)歷史發(fā)展和長(zhǎng)期實(shí)踐的觀察思考,可以得到這樣一個(gè)較為準(zhǔn)確的認(rèn)識(shí)判斷:家庭經(jīng)營(yíng)形式作為一種經(jīng)濟(jì)組織形式,作為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)內(nèi)容的承載工具,可以是為滿足自己需要而進(jìn)行生產(chǎn)的自然經(jīng)濟(jì),也可能是商品小農(nóng);家庭經(jīng)濟(jì)在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)階段是小規(guī)模的自然經(jīng)濟(jì)或商品經(jīng)濟(jì),但在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)階段,它也可以是適度規(guī)模的家庭農(nóng)場(chǎng),但絕不能界定它只能是小規(guī)模的。由于農(nóng)業(yè)家庭生產(chǎn)組織形式具有適宜于農(nóng)業(yè)初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)過(guò)程特征的合理性,因此作為一種生產(chǎn)組織形式,它可以存在于不同歷史時(shí)期容納不同的生產(chǎn)手段,為著不同的生產(chǎn)目的,并可以和不同的所有制實(shí)現(xiàn)有機(jī)統(tǒng)一。
第一,家庭作為一種生產(chǎn)組織形式、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)內(nèi)容的承載工具,可以是為滿足自己需要而進(jìn)行生產(chǎn)的自然經(jīng)濟(jì),也可以是半自然半商品復(fù)合性質(zhì)的經(jīng)濟(jì),還可以是完全商品性質(zhì)的經(jīng)濟(jì)。這種雙重性質(zhì)的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)也存在于 中國(guó)封建社會(huì)乃至近現(xiàn)代各個(gè)時(shí)期。近代以來(lái),隨著生產(chǎn)力的發(fā)展,社會(huì)交換的擴(kuò)大和專業(yè)化程度的加深,各種商品農(nóng)戶普遍發(fā)展。權(quán)且不論西歐,就中國(guó)近代以來(lái)農(nóng)村各地都相繼出現(xiàn)農(nóng)產(chǎn)品專業(yè)化生產(chǎn)的趨勢(shì),形成區(qū)域性的、專業(yè)生產(chǎn)農(nóng)戶。尤其是20世紀(jì)80年代以來(lái),在我國(guó)新時(shí)期商品市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)代背景下,農(nóng)村已廣泛全面發(fā)展起了農(nóng)戶商品經(jīng)濟(jì)。
第二,家庭作為一種生產(chǎn)組織形式,可以容納不同的生產(chǎn)力,更不排斥先進(jìn)的生產(chǎn)手段。從中世紀(jì)的鐵器工具到近代的半機(jī)械化工具,再到現(xiàn)代機(jī)械化工具、良種、化肥、農(nóng)藥等一切現(xiàn)代科技手段的應(yīng)用,農(nóng)戶組織形式表現(xiàn)出巨大的張力,吸納著一切先進(jìn)的生產(chǎn)要素,豐富著自身的內(nèi)涵,使其由傳統(tǒng)小農(nóng)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)者及家庭農(nóng)場(chǎng)轉(zhuǎn)化。
第三,家庭生產(chǎn)組織形式可以和不同的所有制實(shí)現(xiàn)有機(jī)銜接,不拘泥于生產(chǎn)資料私有制。“農(nóng)戶作為一種組織方式,其作用在于通過(guò)一定的激勵(lì)機(jī)制實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)要素的有效組合,它本身并沒(méi)有‘公’或‘私’的社會(huì)屬性,可以以不同的所有制為基礎(chǔ),其屬性取決于其借以發(fā)展的生產(chǎn)資料所有制性質(zhì),及其所依附的經(jīng)濟(jì)體制的社會(huì)屬性?！盓43(P46)
