時間：2024-04-01 10:57:44
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10月29日，棕櫚油期貨正式登陸大連商品交易所，全部合約開盤即封漲停，多數合約全天沒有成交量，就在這一天大連玉米期貨也被資金拉上漲停。棕櫚油是繼鋅、菜籽油和LLDPE之后今年上市的第四個期貨交易品種，今年是過去四年中推出期貨新品種最多的一年。
來自三大期貨交易所的消息，今年黃金期貨和股指期貨已經呼之欲出，生豬期貨和鋼材期貨也在緊鑼密鼓籌備中。隨著期貨交易新品種上市加速，生產商、貿易商、采購商和投資者紛紛涌入，期貨市場成為規避風險和套利的場所，商品期貨牛市吸引了眾多場外資金的涌入，賺錢效應顯現，包括大量股市資金和私募基金正轉戰期貨市場，成為期貨市場爆發性增長的源泉。
資金轉戰期貨
金城原來是北京一家國有企業的電氣工程師，后來自己下海做生意，金城在東歐的服裝生意做得風生水起，自己積攢下一大筆資金。“去年在朋友的介紹下開始接觸期貨，我也做股票，但做完期貨就感覺做股票太慢了。”金城談起自己的期貨投資經歷時說，“我準備下半輩子就選擇期貨作為職業了。”
去年，金城剛開始接觸期貨，行情很好，三個月下來卻賠了不少錢?！皠傞_始自己不懂期貨，買了很多書研究期貨，直到把它弄明白，我又重新回到市場。”金城惡補期貨知識后，通過少量倉位試手培養市場感覺，逐漸摸索出自己的一套加倉、止損的投資策略。
金城原本打算把自己做得風生水起的期貨業務傳給做生意的兒子，但很快發現兒子并不適合做期貨?！八斜容^嚴重的賭徒心態，比較冒進，風險承受能力又比較差?！苯鸪钦f。他認為，期貨成功的關鍵是心態的成熟穩定，要有比較強的心理承受能力。
“最近幾個月場外資金進入很明顯，尤其從今年下半年股市行情不是很穩定，流向期貨市場的資金越來越多?！?冠通期貨經紀有限公司金融期貨部經理史光說，“股指期貨將要推出，不排除私募基金和機構提前進場練練手，按照流通市值10%的保證金計算，股指期貨推出至少將給期貨市場帶來10000億元以上的資金?！?/p>
根據中國期貨業協會的統計數據，從今年7月份開始，全國期貨市場交易金額明顯放大， 2007年6月份全國期貨市場交易金額同比增長48.48%，7月份交易金額同比增長速度達到了105%，8月份這一增長比例達到143%，9月份仍然維持113%的同比增長速度，三個月平均每月交易金額達到了4萬億元左右。
“目前，沒有參股控股期貨公司的券商還很多，期貨公司一般會主動與這些券商建立業務合作，把券商的股票投資客戶轉為期貨公司的期貨投資客戶，券商可以分配到一定比例的交易傭金。”冠通期貨經紀有限公司金融期貨部高級分析師盧志躍告訴記者，“券商與期貨公司合作實際上聯手建立了一個股票市場和期貨市場的資金通道?！?/p>
以浙江永安、浙江天馬等為代表的江浙游資在期貨市場迅速崛起，成交金額一直位居三大交易所前列；而券商背后的期貨公司接通了強大的股市資金，機構和散戶紛紛轉戰期貨市場，成為多頭另一大頭主力。隨著美元的貶值，全球商品期貨進入牛市，期貨已經成為資金逐鹿的主戰場。
油脂期貨發飚
“國際原油已經沖擊100美元，大豆和其他農產品價格都在上漲，三大油脂價格上漲還會持續?！敝袊Z食貿易公司套期保值部盧瀘接受記者采訪時說。國際原油期貨持續上漲推動了油料和玉米等替代品上漲行情，而背后的根源是美元貶值和降息，美元資產一直在尋求新的投資渠道，這推動了全球黃金和石油價格持續上漲。美元貶值實際上將全球商品期貨引入了一個牛市通道，越來越多的資金涌入國內期貨市場，躲避通貨膨脹引發的貨幣貶值，追逐商品牛市帶來的投資收益。
從2006年7月底，豆油、棕櫚油和菜籽油三大油脂品種開始一波新的上漲行情。按照期貨合約保證金5%計算，豆油的套利收益可以達到14倍左右，棕櫚油的套利收益可以達到20倍左右。
“棕櫚油和玉米漲停背后的原因是全球油料作物大面積減產和油脂需求在迅速增長，大量資金介入期貨市場，助推了期貨價格上漲。” 大連商品期貨交易所綜合信息部部長王偉云在接受記者采訪時說。
根據美國農業部的最新數據顯示，2007-2008年度全球大豆產量預計為2.12億噸，低于上年2.358億噸。今年黑龍江大豆減產幅度很可能達到三分之一，油菜籽產量下降30%以上，而過去7年時間，中國人均植物油消費幾乎增長了一倍。
天下糧倉資訊網信息部經理龔成豐分析認為，從2006年到2010 年期間，由于人均可支配收入提高和全球人口增長，全球植物油消費將保持14%的增幅；在此期間，印度的豆油和棕櫚油用量將增長200%，中國的豆油和棕櫚油用量將分別增長140%和200%。
期貨黃金十年
“現在，期貨市場發展太快了，公司必須努力才跟上這樣的發展速度?！背啥急短仄谪洷本I業部總經理王勁每天都忙碌到夜里12點才下班回家。
與眾多期貨公司負責人一樣，冠通期貨經紀有限公司總經理聞勇翔將主要精力都放在了棕櫚油和即將上市的黃金期貨與股指期貨。10月27日，冠通期貨經紀有限公司與大連商品交易所聯合舉辦“棕櫚油期貨上市推介會暨2007年期貨市場油脂、油料投資分析會”。關于棕櫚油的投資分析會吸引了北京及周邊地區40多家油脂油料生產企業、貿易商、采購商以及個人投資者的參與。
一、股票指數期貨及其特點
股指期貨全稱股票指數期貨，是以股價指數為標的物的期貨交易，是買賣雙方根據事先的約定，同意在未來某個特定的時間按照雙方事先約定的價格進行股票指數交易的一種標準化期貨合約。
目前主要的股指期貨合約有S&P500股指期貨、NIKKEI225股指期貨、恒生股指期貨、KOSPI200股指期貨等。我國即將推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨，預計在今年3月正式推出。
投資者在股票市場上面臨的風險可分為兩種，一種是股市的整體風險，又稱為系統風險，即所有或大多數股票的價格一起波動的風險。另一種是個股風險，又稱為非系統風險，即持有單個股票所面臨的市場價格波動風險。通過投資組合，即同時購買多種風險不同的股票，可以較好地規避非系統風險，但不能有效地規避整個股市下跌所帶來的系統風險。進入20世紀70年代以后，西方國家股票市場波動日益加劇，投資者規避股市系統風險的要求也越來越迫切。由于股票指數基本上能代表整個市場股票價格變動的趨勢和幅度。人們開始嘗試著將股票指數改造成一種可交易的期貨合約并利用它對所有股票進行套期保值，規避系統風險，于是股指期貨應運而生。
股指期貨除具有金融期貨的一般特點外，還具有一些自身的特點。股指期貨合約的交易對象既不是具體的實物商品，也不是具體的金融工具，而是衡量各種股票平均價格變動水平的無形的指數。一般商品和其他金融期貨合約的價格是以合約自身價值為基礎形成的，而股指期貨合約的價格是股指點數乘以人為規定的每點價格形成的，股指期貨合約到期后，合約持有人只需交付或收取到期日股票指數與合約成交指數差額所對應的現金即可了結交易。比如投資者在9000點位買入1份恒生指數期貨合約后，一直將其持有到期，假設到期日恒生指數為10000點。則投資者無須進行與股票相關的實物交割，而是采用收取5萬元現金［（10000一9000）*50］的方式了結交易。這種現金交割方式也是股指期貨合約的一大特點。
二、股指期貨價格的主要影響因素
影響股指期貨價格的因素錯綜復雜，其中既有宏觀經濟方面的因素，也有投資或投機者心理方面的因素。
1.經濟周期
從整個股市的層面看，經濟周期影響著股指期貨的價格。由于股指期貨的價格是基于現貨市場股市而形成的，而股市大盤變動又受經濟周期的影響，因此，隨著經濟周期的變化，股指期貨的價格也會出現上漲和下跌的行情。
2.金融貨幣因素
匯率、利率、財政政策變動都會使投資者對未來經濟預期產生影響，均能從不同程度上影響股指期貨合約的價格。
3.供求關系
期貨合約的多空供求關系仍然是影響股指期貨價格的一大因素。股指期貨本身沒有具體的實物資產相對應，因此，它的價格變化受期貨市場合約供求關系的影響很大。當空頭供大于求時，期貨合約價格下跌；反之，當多頭供大于求時，期貨合約價格就上升。
4.標的物
股票現貨市場的走向直接影響股指期貨的價格。尤其是股指期貨標的指數中的大盤股或者活躍板塊股的股價變化往往會對股票指數的漲幅影響很大，從而也帶動股指期貨價格的變化。標的指數成份股中權重較大股票的現金分紅、增發、配售等活動也會影響股指期貨合約價格，需要對其數量、時間甚至可能性有較好的把握。
5.心理因素
投資者的心理因素會影響到股指期貨的價格。通常人們所說的“人氣”反映了交易者對市場的信心程度，或者說他們對未來股票市場的信心。當“人氣”旺時，即使當時的股市指數不高，股指期貨市場價格也會上漲；反過來說，如果“人氣”衰，即使當時的股市指數很高，股指期貨市場價格也會下跌。
6.政治和政策因素
一個國家、一個地區乃至整個世界的政治形勢的變化，以及政府制定的方針政策都會直接影響股票指數期貨的價格。
三、股指期貨的投資分析方法
在風云變幻的股市中要把握大盤、標的指數以及股指期貨合約價格的走勢是比較困難的，但我們可以試圖從各種因素中摸索規律，找到主要的影響因素，建立一套最適合的投資分析方法進行分析，為投資決策提供參考依據。以下分別談到基本面和技術面的分析方法，實際操作中需要靈活運用并結合起來使用。
（一）基本面分析
1.宏觀經濟信息
實時研究國家相關部門定期公布的宏觀經濟數據，諸如GDP增長、通脹率、失業率、零售增長、儲蓄率等。這些宏觀經濟數據都會影響到政府將來的貨幣、財政政策，會使投資者對未來經濟預期產生影響，最終反映到期貨價格上來。
具體研究中，可用GDP增量變化與股市運行周期對比研究，用凈出口額變化來衡量外貿拉動因素，貸款增長率變化衡量投資拉動因素，社會商品零售總額變化衡量消費拉動因素等。
2.標的指數成分股
研究成分股行業基本面，尤其是占指數權重很大的行業。重點研究這類行業龍頭股的基本面情況（行業政策、產業特征、產量與產能、市場競爭、增長潛力、財務數據、盈利預測等），以及這些成分股的分紅派息、送股、配股、停牌等事件。因為這些股票會起一個領頭羊的作用，它們的漲跌會引領他們代表的那個板塊同漲同跌，對指數產生一定程度的沖擊，在一個時期領漲（跌）大盤。如我國即將推出的以滬深300指數為標的的股指期貨，其成分股中的300只股票覆蓋了國民經濟的大部分行業。
3.各市場之間的相互聯系
雖然目前我國資本項目還沒有放開，但我國融入全球經濟的程度在逐步加深，人民幣匯率也已經在進行有限制的浮動，這些都說明我國資本市場不能獨立于全球金融體系之外，周邊市場的變化對我國將會產生一定程度的影響。除了國內與國際市場之外，我們還要關注債券市場、外匯市場、商品市場以及房地產市場，因為各個投資品種之間有一定的相互替代作用，資金的流向會對市場產生沖擊。
4.國際市場因素
股指期貨將更加融入全球化市場。隨著2007年資本市場對外開放，QFII等外資機構的深度介入，我國新興的股指期貨市場必將引起國際社會的特別關注。對我國這樣一個對外依存度高、開放程度日益增強的國家來說，這種影響將更為明顯。因此，分析股指走勢，除了國內經濟，還必須關注世界經濟整體形勢。
（二）技術面分析
由于股指期貨與股票的不同點，使期貨行情的某些技術表現與股票不一樣，分析方法也有不同的地方。股票投資者分析股指期貨行情時，應根據自己不同的技術分析習慣，適當修正對幾個主要技術參數的看法。
1.時空波動特性
對標的指數歷史行情進行時間和空間二維研究，從時間上分析其底部周期、開市以來的頂底周期循環，從空間上分析股指的趨勢結構、常態趨勢及調整波幅、股指的頂底組合構造模式等，找出其中規律，用來判斷和預測未來行情走勢的時空點位。
2.波段運行特性
通過研究標的指數波段運行，優選趨勢跟蹤指標、波段振蕩提示指標、波段能量變化指標以及均價水平變化等指標構建技術指標體系組合，分析標的指數小周期波段運行特征。
3.大勢領先指標
建立大勢領先指標體系，包括成交量與均量線、領漲（跌）群體組合、短期資金拆借利率等指標，通過對領先指標的分析來研判大勢的未來走勢。
4.主力機構的持倉動向
機構博弈將成股指期貨市場主流。在股指期貨推出以后，社?；稹⒈ｋU資金、QFII等都將會加大介入股市的比例和力度，各種投資基金亦將會出現持續壯大的局面。股指期貨參與者的成分比例會進一步發生分化，個人投資者的資金所占的比例會進一步降低，機構投資者博弈將會成為市場的主流。
5.持倉量
股指期貨的持倉量是指買和賣雙方都還沒有平倉的頭寸的總和，是雙向計算的。也就是說，我們看到的持倉量數據中，有一半是買持倉，一般是賣持倉。持倉量的變化也是對行情影響較大的指標。持倉量的大小，代表了市場中投資者參與同一個期貨合約交易的興趣，也可以說是行情未來漲或跌的信心指示。同時，它還蘊涵著同一時刻行情變化的動向。需要注意的是，持倉量的變化方向與同一時刻行情漲跌的變化方向對應起來分析才有意義。由于持倉量中一半是買開倉一半是賣開倉，所以有的時候持倉量越大，也代表參與者對未來行情的分歧越大。
總體分析思路：從股指期貨標的物（如我國即將推出的首個股指期貨品種——滬深300指數）入手，研究指數的編制、組成、變化因素；研究宏觀經濟形勢，對重要因素進行深入探討；研究各市場之間的相互聯系。在對整個指數期貨及相關信息有一個總體把握的基礎上，研究投機、套保和套利的可行性以及一些可能的交易策略。
參考文獻：
投資學課程是一門理論與實務性并重的課程,包括理論教學和實踐教學?！锻顿Y學》是一門研究證券投資運行規律的專門學科,是金融學科最重要的專業基礎課,作為一門應用理論學科,其內容包括證券投資的環境、現代證券投資理論、證券投資分析以及證券投資策略等理論知識和實務知識。因此,課程的教學目標是使學生不僅能夠系統、全面地掌握證券市場及證券投資的基本知識,熟悉證券市場及相應的投資運作和管理措施,而且學會進行科學的、理性的投資,并能夠運用和服務于政府部門、金融機構、證券機構、企業及從事投資活動的個人實踐。投資學中很多原理和數據模型都是非常抽象、很難理解的,需要用很多數學的方法來推導出來。任務驅動教學方法,是用現實問題、案例引出問題,讓學生從解決問題的角度尋找問題的解決方法或知識點,教師再總結出理論。學生討論、發現的這些解決方法或知識點是理論的一種現實體現,通過體現歸納出理論,而不是用嚴密的數學推理來論證出投資學原理,更加直觀、更加容易理解。這樣,很大程度上可以降低教學難度。因此,運用任務驅動教學方法不失為解決《投資學》教學難題的明智選擇。
二、驅動式教學在投資學課程中的任務設計
(一)案例類任務案例
教學主要是通過分析證券市場發生的典型事件,提高和培養學生的分析判斷能力,使其了解實踐中會出現哪些問題,提高其對重大事件和信息的敏感性和特定市場環境的分析能力。案例教學所具有的很強的目的性、啟發性、實踐性和綜合性的特點,能夠誘導學生提出問題,打破了傳統教學方式中以教師和教材為中心,單向傳授知識的弊端,促進學生和老師之間的互動,改變學生對知識被動接受的情況,激發學生的學習興趣。例如,針對投資學中“期貨交易的風險”案例,設計了案例討論課程,引導學生通過查閱資料和深入討論,探討案例包含的金融學知識。期貨風險案例設計了如下漸進的分解話題:一是風險事件的主要過程。二是影響期貨價格漲跌的因素。三是期貨價格變動時相應的技術指標(成交量、換手、持倉量等)的相應變化。四是風險事件過程中交易制度存在哪些缺陷,做了哪些相應的調整。五是經驗與教訓。從而,通過一個完整的案例事件的討論,達成學生主動學習的目標。
(二)專題類任務
在投資學的教學過程中,有若干的知識點可以用來解決專門的問題,可以據此設計專題類任務。例如在“套期保值和套利”的章節教學中,可以根據知識點設計如下專題類的任務:一是為了讓學生掌握基差的概念和基差形成的原因及規律,布置學生針對某幾個期貨品種,繪制歷史基差變化圖,并標出處于正向市場和反向市場的時間段。分析形成的原因。二是為了讓學生掌握套期保值的操作,設計如下案例:假定今年年初某銅材加工企業計劃5月采購100噸銅,擔心銅價可能漲價,決定利用期貨市場做套期保值,請學生搜集市場數據,分析該企業年初應該如何做套期保值,并分析套期保值的效果。如果該套期保值者考慮到基差變化的風險,決定不采取1:1的比例做期貨套期,請學生利用方差方法或者回歸的方法計算最優套期保值比率,并比較與上題套期保值效果的差異。這樣,通過這樣的一個事件研究,學生學會了如何針對真實的市場進行操作,并對不同的解決方案進行比較。提高了學生的動手能力和學習興趣。三是在金融期貨的套期保值中,由于是現金結算,與商品期貨的交易有所不同,于是可進一步設計針對金融期貨的套期保值事件研究:假定某投資者在今年3月22日已經知道在5月21日有300萬資金到帳可以投資股票。他看中了A、B、C三只股票,準備每個股票投資100萬。由于行情看漲,擔心到5月底股票價格上漲,決定采取股票指數期貨鎖定成本。請計算所需期貨合約數,并分析套期保值結果。
摘要:目前證券投資實臉成為金融專業教學過程中實踐性教學的主要形式,筆者認為在當前證券投資實驗中仍存在若干問題,如重視證券投資技術分析實驗,忽視證券基本面分析實臉等等,針對這些問題,筆者在論文結尾處提出了提高證券投資實驗教學效果的心得和建議。
關健詞:證券投資實驗技術分析基本面分析
金融專業學科本身具有很強的實踐性,而實驗由于其所具有的特點和優勢,已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗,不僅能夠激發學生的學習熱情,還能幫助學生增強感性認識,將跨課程的有關知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經紀公司聯合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽,在教學過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術的一般原理,也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學生學習和接受新的知識,促進理論知識的吸收和深化。
一、證券投資實驗在金融專業教學中的重要性
證券投資實驗涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應用,學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關理論知識,認識和把握相關證券投資實踐,而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。
證券投資分析包含了多種不同的分析技術,比如基本分析方法、技術分析方法、心理分析技術等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應用的藝術。證券投資分析的目的就是預測證券價格的走勢,即通過對各種影響證券價格因素的分析,來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創造性地運用各種分析技術和手段,來判斷和預測證券價格的走勢。對證券分析技術的主觀理解和運用這些技術的方法的不同,就可能會導致證券投資分析的結果大相徑庭。技術是是掌握證券投資分析技術的基礎,而綜合應用的藝術則更高一個層次。
二、證券投資實驗在金融專業教學應用中應注意的問題
證券投資實驗具有實習性、綜合性、協同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結果不確定、實驗要求高等特點,合理的實驗教學和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。
(一)兩種實驗傾向的側重點和考查標準不一樣
目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向,一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上,通過實驗來完成書本知識向實際操作的轉化,實驗的重點在理解和掌握各種分析技術。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術上,即實驗就是通過做模擬操作,給學生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點在各種技術的綜合應用上。
1.實驗的側重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術,則在實驗的設計過程中注重對證券投資分析技術的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平,則在實驗設計中要注重對證券投資分析技術的綜合應用和熟練掌握上,而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應降低。
2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平上,則實驗結果的考查將會是證券投資分析的最終結果,即模擬投資的結果是底是虧、盈利或者虧損的數額是多少作為評判的標準相反,如果實驗的目的在于要求學生掌握證券投資分析技術的基本概念、基本理論、基本技能,則實驗結果考察的目標則在于學生對各種分析技術的理解和掌握上,模擬投資的結果并不是考查學生實驗效果或者學生實驗成績好壞的重要標準。
(二)金融專業和非金融專業的學生通過實驗解決的著重點不同
在非金融專業學生的實驗過程中,我發現將證券投資實驗目的放在提高學生證券投資技巧或者綜合應用上,效果并不好。學生在進行證券投資實驗以前,大多數同學對證券投資的實際操作知之甚少,對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上,所以,直接進人模擬投資分析過程,學生大多不能順利地進行實驗,甚至有同學連基本的交易信息都無法看懂,實驗的目的并不能有效地達到。
對于初次接觸到證券投資的學生來說,很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應用的藝術問題,而應該是技術問題,即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術。在證券投資實驗中,實驗的目的主要應該在于幫助學生掌握基本的證券投資分析技術的原理、對基本的證券投資分析技術和方法進行訓練,鞏固和應用各種證券投資理論知識,提高學生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。
(三)分析軟件花樣眾多,學生短時間內無法掌握其中蘊含的各種信息
能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統,對于對于學生能夠進人到正常的交易和分析過程至關重要,但在實驗過程中往往會忽視該過程,因為在證券投資課程學習中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹,所以,如果沒有該過程的準備階段,將會使學生在后面的實驗過程中無所適從。
(四)重視證券投資技術分析實驗,忽視證券基本面分析實驗
在目前的證券投資實驗中,技術分析往往被學生所推崇,但實驗過程往往也會有問題出現,即對各種技術分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術分析方法應用規則繁多,在現實操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。
基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復雜,收集歷史數據相對比較困難,需要相應的其他統計分析技術才能完成這部分的實驗。但這樣會產生一系列問題第一,實驗不能夠促使學生掌握相應的基本分析技術,學生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤,時間長了就會處于無所事事的狀態中第二,忽視該部分的實驗,無助于學生應用各種理論知識的能力,不利于提高學生分析問題、解決問題的能力,同時也不可能學會運用多種不同的統計分析技術。
另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經濟的各個方面,因此,證券投資分析實驗實際上是對學生對經濟學、金融學、投資學、會計學、管理學等多方面知識的一個綜合應用和考察,這部分實驗的缺失,將使實驗的教學效果大打折扣第三,隨著我國證券市場的逐步規范以及投資者素質的逐步提高,價值投資的理念正在被市場所廣泛接受,而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析,即通過基本分析方法來判斷大勢,尋找有投資價值的行業和個股。如果不對基本面進行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資,如同打牌時不看牌,風險可想而知。
三、提高證券投資實驗教學效果的心得和建議
在金融專業課程的教授中,結合學生的接受能力,與教科書中的理論相呼應,及時進行證券投資實驗。我認為其重點應在以下幾個方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術分析技術上。
(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握
針對上文提到的問題,在該階段的實驗過程中,我認為應該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解,對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學生利用實驗室的模擬交易軟件,在指導老師的輔導下了解證券交易行情顯示各項指標,對證券交易產生感性認識。
(二)改進證券投資技術分析實驗
技術分析實驗的主要目的應該是一要講解要求學生掌握各種主要的分析技術手段的原理,特別是各種分析方法和技術指標的計算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學生對各種不同的應用規則進行實際驗證。該驗證過程對于學生掌握技術分析方法極其重要,因為技術分析方法的原理以及應用,在證券投資課程中雖然有老師已經講解過,但學生根本沒辦法在短暫的課程學習過程中掌握各種不同的規則,而且各種規則在實際中的應用效果如何都必須由學生自己去驗證。為了達到以上的目的,必須設計好各種技術分析手段的實驗內容和步驟,不能放任自流,任由學生自己去揣摩和摸索比如在讓學生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學生更加牢固地掌握這些內容,在學生對應用規則進行驗證的時候,每個技術分析方法需要驗證哪些內容,怎么去驗證,都必須有明確的規定。
(三)把基本分析技術的實驗作為一個重點
關健詞:證券投資實驗技術分析基本面分析
金融專業學科本身具有很強的實踐性,而實驗由于其所具有的特點和優勢,已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗,不僅能夠激發學生的學習熱情,還能幫助學生增強感性認識,將跨課程的有關知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經紀公司聯合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽,在教學過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術的一般原理,也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學生學習和接受新的知識,促進理論知識的吸收和深化。
一、證券投資實驗在金融專業教學中的重要性
證券投資實驗涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應用,學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關理論知識,認識和把握相關證券投資實踐,而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。
證券投資分析包含了多種不同的分析技術,比如基本分析方法、技術分析方法、心理分析技術等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應用的藝術。證券投資分析的目的就是預測證券價格的走勢,即通過對各種影響證券價格因素的分析,來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創造性地運用各種分析技術和手段,來判斷和預測證券價格的走勢。對證券分析技術的主觀理解和運用這些技術的方法的不同,就可能會導致證券投資分析的結果大相徑庭。技術是是掌握證券投資分析技術的基礎,而綜合應用的藝術則更高一個層次。
二、證券投資實驗在金融專業教學應用中應注意的問題
證券投資實驗具有實習性、綜合性、協同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結果不確定、實驗要求高等特點,合理的實驗教學和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。
(一)兩種實驗傾向的側重點和考查標準不一樣
目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向,一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上,通過實驗來完成書本知識向實際操作的轉化,實驗的重點在理解和掌握各種分析技術。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術上,即實驗就是通過做模擬操作,給學生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點在各種技術的綜合應用上。
1.實驗的側重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術,則在實驗的設計過程中注重對證券投資分析技術的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平,則在實驗設計中要注重對證券投資分析技術的綜合應用和熟練掌握上,而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應降低。
2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平上,則實驗結果的考查將會是證券投資分析的最終結果,即模擬投資的結果是底是虧、盈利或者虧損的數額是多少作為評判的標準相反,如果實驗的目的在于要求學生掌握證券投資分析技術的基本概念、基本理論、基本技能,則實驗結果考察的目標則在于學生對各種分析技術的理解和掌握上,模擬投資的結果并不是考查學生實驗效果或者學生實驗成績好壞的重要標準。[論/文/網LunWenNet/Com]
(二)金融專業和非金融專業的學生通過實驗解決的著重點不同
在非金融專業學生的實驗過程中,我發現將證券投資實驗目的放在提高學生證券投資技巧或者綜合應用上,效果并不好。學生在進行證券投資實驗以前,大多數同學對證券投資的實際操作知之甚少,對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上,所以,直接進人模擬投資分析過程,學生大多不能順利地進行實驗,甚至有同學連基本的交易信息都無法看懂,實驗的目的并不能有效地達到。
對于初次接觸到證券投資的學生來說,很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應用的藝術問題,而應該是技術問題,即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術。在證券投資實驗中,實驗的目的主要應該在于幫助學生掌握基本的證券投資分析技術的原理、對基本的證券投資分析技術和方法進行訓練,鞏固和應用各種證券投資理論知識,提高學生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。
(三)分析軟件花樣眾多,學生短時間內無法掌握其中蘊含的各種信息
能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統,對于對于學生能夠進人到正常的交易和分析過程至關重要,但在實驗過程中往往會忽視該過程,因為在證券投資課程學習中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹,所以,如果沒有該過程的準備階段,將會使學生在后面的實驗過程中無所適從。
(四)重視證券投資技術分析實驗,忽視證券基本面分析實驗
在目前的證券投資實驗中,技術分析往往被學生所推崇,但實驗過程往往也會有問題出現,即對各種技術分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術分析方法應用規則繁多,在現實操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。
基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復雜,收集歷史數據相對比較困難,需要相應的其他統計分析技術才能完成這部分的實驗。但這樣會產生一系列問題第一,實驗不能夠促使學生掌握相應的基本分析技術,學生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤,時間長了就會處于無所事事的狀態中第二,忽視該部分的實驗,無助于學生應用各種理論知識的能力,不利于提高學生分析問題、解決問題的能力,同時也不可能學會運用多種不同的統計分析技術。
另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經濟的各個方面,因此,證券投資分析實驗實際上是對學生對經濟學、金融學、投資學、會計學、管理學等多方面知識的一個綜合應用和考察,這部分實驗的缺失,將使實驗的教學效果大打折扣第三,隨著我國證券市場的逐步規范以及投資者素質的逐步提高,價值投資的理念正在被市場所廣泛接受,而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析,即通過基本分析方法來判斷大勢,尋找有投資價值的行業和個股。如果不對基本面進行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資,如同打牌時不看牌,風險可想而知。
三、提高證券投資實驗教學效果的心得和建議
在金融專業課程的教授中,結合學生的接受能力,與教科書中的理論相呼應,及時進行證券投資實驗。我認為其重點應在以下幾個方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術分析技術上。
(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握
針對上文提到的問題,在該階段的實驗過程中,我認為應該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解,對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學生利用實驗室的模擬交易軟件,在指導老師的輔導下了解證券交易行情顯示各項指標,對證券交易產生感性認識。
(二)改進證券投資技術分析實驗
技術分析實驗的主要目的應該是一要講解要求學生掌握各種主要的分析技術手段的原理,特別是各種分析方法和技術指標的計算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學生對各種不同的應用規則進行實際驗證。該驗證過程對于學生掌握技術分析方法極其重要,因為技術分析方法的原理以及應用,在證券投資課程中雖然有老師已經講解過,但學生根本沒辦法在短暫的課程學習過程中掌握各種不同的規則,而且各種規則在實際中的應用效果如何都必須由學生自己去驗證。為了達到以上的目的,必須設計好各種技術分析手段的實驗內容和步驟,不能放任自流,任由學生自己去揣摩和摸索比如在讓學生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學生更加牢固地掌握這些內容,在學生對應用規則進行驗證的時候,每個技術分析方法需要驗證哪些內容,怎么去驗證,都必須有明確的規定。
(三)把基本分析技術的實驗作為一個重點
在實驗中進行基本分析的思路應該是,在基本分析技術
的實驗過程中,學生的主要任務是收集宏觀經濟、行業以及個股資料,然后對資料進行分析得出結論,即當前的形勢如何,未來的經濟政策的走勢會怎么樣,哪些行業值得投資,值得投資的行業里那些個股又具有投資價值。方法上主要運用歸納、演繹等邏輯分析方法,具體手段上主要運用調查研究、統計分析以及財務評價分析技術等。[]
參考文獻
[1]王嘉,何海濤.對當前證券投資實驗的幾點思考[J]特區經濟,2005.(5)
[2]胡嘉將.經濟管理類實驗特點分析[J]實臉室研究與探索,2006.(25)
[3]魏山城.任玉珍.韓書儉.改革實臉教學方法促進學生對實臉的興趣[J].實驗室研究與探索,2005.24(3)
關健詞:證券投資實驗技術分析基本面分析
金融專業學科本身具有很強的實踐性，而實驗由于其所具有的特點和優勢，已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗，不僅能夠激發學生的學習熱情，還能幫助學生增強感性認識，將跨課程的有關知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經紀公司聯合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽，在教學過程中購買模擬交易軟件，通過這些途徑，學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術的一般原理，也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技禾手段，有利于學生學習和接受新的知識，促進理論知識的吸收和深化。
一、證券投資實驗在金融專業教學中的重要性
證券投資實驗涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識，是對各種理論知識的一種綜合應用，學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育，不僅更加易于理解和掌握相關理論知識，認識和把握相關證券投資實踐，而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。
證券投資分析包含了多種不同的分析技術，比如基本分析方法、技術分析方法、心理分析技術等。另一方面，證券投資分析是一門綜合應用的藝術。證券投資分析的目的就是預測證券價格的走勢，即通過對各種影響證券價格因素的分析，來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多，而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現象，使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創造性地運用各種分析技術和手段，來判斷和預測證券價格的走勢。對證券分析技術的主觀理解和運用這些技術的方法的不同，就可能會導致證券投資分析的結果大相徑庭。技術是是掌握證券投資分析技術的基礎，而綜合應用的藝術則更高一個層次。
二、證券投資實驗在金融專業教學應用中應注意的問題
證券投資實驗具有實習性、綜合性、協同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結果不確定、實驗要求高等特點，合理的實驗教學和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。
(一)兩種實驗傾向的側重點和考查標準不一樣
目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向，一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上，通過實驗來完成書本知識向實際操作的轉化，實驗的重點在理解和掌握各種分析技術。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術上，即實驗就是通過做模擬操作，給學生一定的虛擬資金，讓其模擬操作，重點在各種技術的綜合應用上。
1.實驗的側重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術，則在實驗的設計過程中注重對證券投資分析技術的基本概念、理論、技能的掌握上相反，如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平，則在實驗設計中要注重對證券投資分析技術的綜合應用和熟練掌握上，而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應降低。
2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平上，則實驗結果的考查將會是證券投資分析的最終結果，即模擬投資的結果是底是虧、盈利或者虧損的數額是多少作為評判的標準相反，如果實驗的目的在于要求學生掌握證券投資分析技術的基本概念、基本理論、基本技能，則實驗結果考察的目標則在于學生對各種分析技術的理解和掌握上，模擬投資的結果并不是考查學生實驗效果或者學生實驗成績好壞的重要標準。
(二)金融專業和非金融專業的學生通過實驗解決的著重點不同
在非金融專業學生的實驗過程中，我發現將證券投資實驗目的放在提高學生證券投資技巧或者綜合應用上，效果并不好。學生在進行證券投資實驗以前，大多數同學對證券投資的實際操作知之甚少，對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上，所以，直接進人模擬投資分析過程，學生大多不能順利地進行實驗，甚至有同學連基本的交易信息都無法看懂，實驗的目的并不能有效地達到。
對于初次接觸到證券投資的學生來說，很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應用的藝術問題，而應該是技術問題，即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術。在證券投資實驗中，實驗的目的主要應該在于幫助學生掌握基本的證券投資分析技術的原理、對基本的證券投資分析技術和方法進行訓練，鞏固和應用各種證券投資理論知識，提高學生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。
(三)分析軟件花樣眾多，學生短時間內無法掌握其中蘊含的各種信息
能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統，對于對于學生能夠進人到正常的交易和分析過程至關重要，但在實驗過程中往往會忽視該過程，因為在證券投資課程學習中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹，所以，如果沒有該過程的準備階段，將會使學生在后面的實驗過程中無所適從。
(四)重視證券投資技術分析實驗，忽視證券基本面分析實驗
在目前的證券投資實驗中，技術分析往往被學生所推崇，但實驗過程往往也會有問題出現，即對各種技術分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術分析方法應用規則繁多，在現實操作中的作用各有所不同，效果也不一樣，學生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。
基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復雜，收集歷史數據相對比較困難，需要相應的其他統計分析技術才能完成這部分的實驗。但這樣會產生一系列問題第一，實驗不能夠促使學生掌握相應的基本分析技術，學生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤，時間長了就會處于無所事事的狀態中第二，忽視該部分的實驗，無助于學生應用各種理論知識的能力，不利于提高學生分析問題、解決問題的能力，同時也不可能學會運用多種不同的統計分析技術。
另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經濟的各個方面，因此，證券投資分析實驗實際上是對學生對經濟學、金融學、投資學、會計學、管理學等多方面知識的一個綜合應用和考察，這部分實驗的缺失，將使實驗的教學效果大打折扣第三，隨著我國證券市場的逐步規范以及投資者素質的逐步提高，價值投資的理念正在被市場所廣泛接受，而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析，即通過基本分析方法來判斷大勢，尋找有投資價值的行業和個股。如果不對基本面進行分析，僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資，如同打牌時不看牌，風險可想而知。
三、提高證券投資實驗教學效果的心得和建議
在金融專業課程的教授中，結合學生的接受能力，與教科書中的理論相呼應，及時進行證券投資實驗。我認為其重點應在以下幾個方面，即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術分析技術上。
(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握
針對上文提到的問題，在該階段的實驗過程中，我認為應該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解，對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解，主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學生利用實驗室的模擬交易軟件，在指導老師的輔導下了解證券交易行情顯示各項指標，對證券交易產生感性認識。
(二)改進證券投資技術分析實驗
技術分析實驗的主要目的應該是一要講解要求學生掌握各種主要的分析技術手段的原理，特別是各種分析方法和技術指標的計算原理，只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學生對各種不同的應用規則進行實際驗證。該驗證過程對于學生掌握技術分析方法極其重要，因為技術分析方法的原理以及應用，在證券投資課程中雖然有老師已經講解過，但學生根本沒辦法在短暫的課程學習過程中掌握各種不同的規則，而且各種規則在實際中的應用效果如何都必須由學生自己去驗證。為了達到以上的目的，必須設計好各種技術分析手段的實驗內容和步驟，不能放任自流，任由學生自己去揣摩和摸索比如在讓學生掌握原理的步驟中，采用什么樣的方法讓學生更加牢固地掌握這些內容，在學生對應用規則進行驗證的時候，每個技術分析方法需要驗證哪些內容，怎么去驗證，都必須有明確的規定。
(三)把基本分析技術的實驗作為一個重點
在實驗中進行基本分析的思路應該是，在基本分析技術的實驗過程中，學生的主要任務是收集宏觀經濟、行業以及個股資料，然后對資料進行分析得出結論，即當前的形勢如何，未來的經濟政策的走勢會怎么樣，哪些行業值得投資，值得投資的行業里那些個股又具有投資價值。方法上主要運用歸納、演繹等邏輯分析方法，具體手段上主要運用調查研究、統計分析以及財務評價分析技術等。
參考文獻
[1]王嘉，何海濤.對當前證券投資實驗的幾點思考[J]特區經濟，2005.(5)
[2]胡嘉將.經濟管理類實驗特點分析[J]實臉室研究與探索，2006.(25)
[3]魏山城.任玉珍.韓書儉.改革實臉教學方法促進學生對實臉的興趣[J].實驗室研究與探索，2005.24(3)
【關鍵詞】大學生；考證；金融專業
隨著經濟全球化的深入發展，金融日益廣泛滲透到經濟社會生活的各個方面，與人民群眾切身利益緊密相連。因此有觀點認為，未來社會金融人才短缺，就業前景廣闊。因此，很多大學開設了金融專業，金融專業的畢業生越來越多。而現實是，隨著后金融危機時代的來臨，就業壓力日益增加，尤其是金融這個熱門行業，更是相當嚴峻。為了增加就業的競爭力，考證受到金融專業大學生的青睞。
一、考證的必要性
在多元的“考證熱”成因中，就業壓力最為突出。金融專業大學生認為多一本證書就等于就業多了一條門路，希望通過考證增加就業機會。隨著高校擴招，直接導致大學畢業人數劇增，就業難問題逐漸凸顯，甚至成為絕大多數大學生的壓力所在。面對人才爆炸的經濟型社會，一家用人單位在招收人才時，往往希望他能夠擁有多方面的技能，專業水平過硬，以減少其為培訓新員工工作技能所花費的成本。但是，在單純提問而無法深入的面試環節中，用人單位無法真正了解一個應聘大學生的真實水平，在這種條件下他們就會選擇通過看應聘者的簡歷，看他所考的證書，來初步推斷他的學習能力和自身已具備的專業技能。金融類企業在招聘時，也多有“從業資格證書”方面的要求。為了給自己更多的籌碼，大學生們會選擇在大學期間多考一些證書來打基礎，增加自己的就業機會。
另外通過考證可以提高金融專業大學生自身能力，改善和提升自己的知識結構、專業知識技能、實踐能力，增強自身的競爭力，將自己培養成為能夠很快適應社會需求的專業型人才。大學課程的設置更加注重“寬口徑”，以適應多種就業渠道。而用人單位要求你很專業，解決這個矛盾就是根據自己的職業規劃有目的的考取相關資格證書?？甲C的過程也是系統掌握專業知識，鞏固專業知識，培養專業興趣的過程。通過考證可以增強大學生就業的自信心。
基于以上分析，考證對于金融專業大學生是有益的，學校對于考證也是鼓勵和支持的。但考證不能盲目，需要理性對待。
二、金融專業主要職業資格證書
金融專業畢業生就業的方向主要有證券業、基金業、銀行業、保險業、以及企業財會類。相對于金融專業的大學生來說，職業資格證書與就業的方向相對應，種類很多，有些需要有從業經驗。對在校的金融專業大學生來說，主要介紹介紹以下幾種職業資格證書。
1.證券從業資格證書
盡管近幾年證券市場的行情比較平淡，但是中國證券行業不斷推進證券公司的業務創新、產品創新和制度創新，拓展市場的深度和廣度，促進多層次市場發展，將證券行業創新推向縱深發展。截止2012年底，全國共有證券公司114家，證券營業部4978家，證券公司總資產規模合計1.72萬億元，同比擴大9.55%。另外，截至2013年7月底，我國境內共有基金管理公司82家，其中合資公司46家，內資公司36家；管理資產合計36981.17億元，其中管理的公募基金規模26549.04億元，非公開募集資產規模10432.13億元。證券業和基金業的快速發展帶動了對證券人才的需求。證券從業人員資格考試是由中國證券業協會負責組織的全國統一考試，證券資格是進入證券、基金行業的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考，因此，參加證券從業人員資格考試是從事證券職業的第一道關口，證券從業資格證同時也被稱為證券行業的準入證。該考試時間由證券協會每年統一確定，資格考試已全部采用網上報名，采用全國統考、閉卷方式對學員進行考核。通過協會統一組織的基礎科目和一門專業科目資格考試的人員，即取得從業資格。通過基礎科目和兩門以上（含兩門）專業科目考試的，取得一級專業水平認證證書；通過基礎科目和四門以上（含四門）專業科目考試的，取得二級專業水平認證證書，考試科目分為基礎科目和專業科目，基礎科目為證券市場基礎知識，專業科目包括：證券交易、證券發行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。證券、基金行業是喜歡挑戰的金融畢業生的首選。
2.期貨從業資格證書
近幾年，期貨市場發展迅速，商品期貨不斷推出新的交易品種。2010年中國金融期貨交易所推出了金融期貨—滬深300股指期貨，期貨市場和證券市場聯系起來，交易額逐年上升。期貨市場的快速發展帶動了對期貨人才的需求。期貨從業人員資格考試是期貨從業準入性質的入門考試，是全國性的執業資格考試。考試受中國證監會監督指導，由中國期貨業協會主辦，采用網上報名，機考方式。期貨從業人員資格考試科目為兩科，分別是“期貨基礎知識”與“期貨法律法規”上述兩科考試通過后，可報考“期貨投資分析”科目。相對于證券行業而言，市場更需要既懂證券又懂期貨的人才。
3.銀行從業資格證書
商業銀行提供給求職者的崗位要求相對于證券公司與保險公司要更高，對于專業性的要求較為明顯。由中國銀行業協會組織實施的中國銀行業從業人員資格認證考試自2006年試點考試以來，得到了廣大會員單位和從業人員的普遍認可與支持，建立了廣泛的行業公信力和社會認可度。銀行從業資格考試實行計算機考試，采用閉卷方式。銀行從業考試是機考，有題庫，隨機抽的題，形式與計算機二級考試相似?？荚嚳颇繛楣不A、個人理財、風險管理、個人貸款和公司信貸，其中公共基礎為基礎科目，其余為專業科目。證書每兩年需年檢一次，證書有效期為證書頒發日期往后推兩年，如2010年1月1日頒發證書，在2012年1月1日需進行證書年檢。
4.保險銷售從業人員資格證書
對于想從事保險行業的大學生來說，幾乎所有保險公司都十分愿意接受，更有很多保險公司在網上做出高調的宣傳，以高薪賺足大學畢業生的眼球，吸引越來越多的優秀大學畢業生加盟，以優化銷售隊伍結構，更好滿足高端人群的保險需求。從畢業生的角度出發，由于就業形勢嚴峻，一度不被看好的保險人行業，也正受到越來越多大學生的關注。營銷人員上崗只需持有“保險從業資格證”即可?！氨ｋU銷售從業人員資格考試”是中國保險監督管理委員會為了穩定發展保險銷售從業人員隊伍，落實保險銷售從業人員持證上崗制度而設立的資格測試，是保險營銷人員初入保險市場的憑證。保險銷售從業人員資格考試參考用書為中國財政經濟出版社出版的《保險基礎知識》和《保險中介相關法規制度匯編》兩本書。
5.注冊會計師證書
對于金融專業的學生來說，掌握會計知識尤為重要。注冊會計師考試（也稱CPA考試）是根據《中華人民共和國注冊會計師法》設立的執業資格考試，是目前取得中國注冊會計師執業資格的必備條件。注冊會計師主要承接的工作有審查企業的會計報表，出具審計報告；驗證企業資本，出具驗資報告；辦理企業合并、分立、清算事宜中的審計業務，出具有關的報告；法律、行政法規規定的其他審計業務等。尤其是在執行上市公司審計時，注冊會計師不僅要鑒定一個公司是否遵循了法律、法規和制度，而且還要判定其會計報表是否遵循了真實性、公允性和一貫性原則。由注冊會計師依法執行審計業務出具的報告，具有證明效力。考試內容為會計、審計、財務成本管理、經濟法、稅法。相較于前面幾種資格考試，注冊會計師的考試難度較大，通過率較低。但CPA作為國內金融業的敲門磚是相當有用的，而且通過系統的學習，你的知識儲備、專業技能會提升很快，再通過工作經驗的錘煉，券商的投行、基金公司等金融機構就能得心應手，薪酬也會很高。
另外，金融專業還有國外的注冊金融分析師（CFA）、國際注冊會計師（ACCA）、北美精算師（FSA）、注冊金融策劃師（CFP）等多種證書，考試難度較大，需要花費較多的時間和金錢，對在校的金融本科生不太適合。
三、引導大學生正確考證
首先，應理性考證。面對各種證書，大學生該如何選擇呢？曾經有金融專業的學生問有無必要考教師資格證，我問她，你想當老師嗎，小學、中學、還是大學，招聘老師的重要條件里面要求有教師資格證嗎？當你不了解的時候，不要盲目考證。考證的主要目的是增加就業砝碼，那么考證應從自己的專業和就業目標入手，有選擇的進行考取。有意去證券行業的，應首先考慮證券從業資格證，有意去期貨行業的，應考慮證券從業資格證以及期貨從業資格證，有意去銀行工作的，應首先考慮銀行從業資格證，有意保險公司工作的，可以考慮保險人資格證。另外，考證要兼顧自己的精力與時間，切勿逢證必考，疲于應付。
其次，要建立合理的知識結構，注重專業技能和綜合素質的培養。大學生為“考證”而進行學習只是為了應付考試，帶有一定的功利色彩，而現在知識更新速度不斷加快，現有的知識并不能滿足將來的發展需求，如果沒有一個持續的學習過程，很難順應知識的更新。大學生應該養成良好的學習習慣，注重學習的持續性。另外考證大部分也是理論知識的學習，曾經有金融專業的學生問，考了證券從業資格證，是不是把握證券市場的能力就比別人強，我說，不一定?！白C書”并不代表綜合實力和能力，對證券市場的認識，需要我們去實踐，甚至去實戰?？甲C同時應注重專業實踐應用能力的培養。用人單位一般都有對新應聘員工的上崗培訓，而高額的培訓費用導致了企業運營成本的增加，現在用人單位越來越希望應聘的大學生具有相應的實踐能力，能直接進入獨立工作狀態。因此，證書對于很多招聘單位來說只是一個參考條件，而不是必選條件，所以，只有真正提高自己的綜合能力，才能適應激烈的競爭。
參考文獻
[1]崔量等.金融專業畢業生就業狀況調查[J].企業導報，2011（17）：14-16.
[2]王小倩.淺析長期升溫不降的大學生“考證熱”[J].技術與市場，2008（11）：106-107.
考試前要克服考試壓力，要從容的面對考試，拿出真正的實力，面對考試不緊張，是每一位考生都要克服的，考試前也要好好復習，平時的練習是必不可少的。下面是小編為大家整理的關于證券從業資格考試真題及答案，希望對你有所幫助，如果喜歡可以分享給身邊的朋友喔!
證券從業資格考試真題1、在創業板上市公司首次公開發行股票的條件之一是：發行后股本總額不少于(
)萬元。
A.3000
B.1000
C.2000
D.4000
2、下列關于債券與股票的說法中，錯誤的是(
)。
A.債券和股票都屬于有價證券
B.債券和股票都說無期證券
C.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定
D.債券和股票的收益率是互相影響的
3、根據《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》，中期票據償還余額不得超過企業凈資產的(
)
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
4、滬深300股指期貨合約的合約乘數為(
)。
A.每點100元
B.每點300元
C.每點600元
D.每點900元
5、基金管理費費率的高低通常(
).
A.與基金規模成反比，與風險大小成正比
B.與基金規模成正比，與風險大小成反比
C.與基金規模成正比，與風險大小成正比
D.與基金規模成反比，與風險大小成反比
6、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易是(
)。
A.金融互換
B.金融期貨
C.金融期權
D.金融遠期合約
7、傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的(??)為基礎發行證券。
A.資產池
B.投資組合
C.現金流
D.債務池
8、下列不能作為資產證券化基礎資產的是(
)。
A.應付賬款
B.債券組合
C.不動產和信貸資產
D.應收賬款和未來收益
9、證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在商業銀行設立(?)。
A.轉融通專用資金賬戶
B.轉融通擔保資金賬戶
C.轉融通資金交收賬戶
D.轉融通專用證券賬戶
10、關于滬港通，下列表述錯誤的是(
)。
A.滬港通分為滬股通和港股通兩部分
B.滬港通股票市場交易互聯互通機制試點是于2014年經中國證監會批準的
C.滬港通的雙向交易分別以人民幣和港幣作為結算單位
D.滬港通允許境外投資者通過香港經紀商購買在上海證券交易所上市的股票
11、作為有價證券，債券和股票具有的相同點是(
)。
Ⅰ.都是經濟主體籌措資金的手段
Ⅱ.都是間接融資的手段
Ⅲ.都是直接融資的手段
Ⅳ.籌資成本相同
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
12、承擔憑證式國債發行任務的各個系統一般每月要匯總本系統內的累計發行數額，應上報(
)。
Ⅰ.財政部
Ⅱ.中國人民銀行
Ⅲ.證監會
Ⅳ.銀保監會
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
13、基本分析法的主要內容包括(
)。
Ⅰ.宏觀經濟分析
Ⅱ.投資分析
Ⅲ.行業和區域分析
Ⅳ.公司分析
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
14、國務院金融穩定發展委員會目前關注的問題包括(
)。
Ⅰ.影子銀行
Ⅱ.負債管理行業
Ⅲ.互聯網金融
Ⅳ.金融控股公司
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
15、儲蓄式國債與記賬式國債的區別包括(??)。
Ⅰ.發行對象不同 Ⅱ.承辦機構不同
Ⅲ.流通或變現方式不同 Ⅳ.到期前變現收益預知程度不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
16、港滬通中滬股通可交易的證券品種中包括(
)
Ⅰ上證 180 指數成分股
Ⅱ上證 380 指數成分股
Ⅲ A+H 股上市公司的證券交易所上市 A 股
Ⅳ上交所上市公司股票風險警示板交易的股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
17、地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，
通?？梢苑譃?
)。
Ⅰ一般債券Ⅱ特殊債券Ⅲ專項債券Ⅳ金融債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
18、關于滬股通,下列說法正確的有(
)
Ⅰ投資者通過聯交所交易
Ⅱ滬股通可以買賣上交所所有上市股票
Ⅲ滬股通投資者可以直接通過滬股通買賣滬股通股票Ⅳ聯交所公布滬股通交易日
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
19、根據基礎資產劃分,常見的金融遠期合約類別包括(
)
Ⅰ期貨類資產的遠期合約
Ⅱ債權類資產的遠期合約Ⅲ股權類資產的遠期合約Ⅳ遠期匯率協議
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
20、QDII
基金不得有的行為包括(
)
Ⅰ購買不動產和房地產抵押按揭
Ⅱ購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證Ⅲ購買實物商品
Ⅳ借入臨時用途現金比例不超過基金資產凈值的 5%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
證券從業資格考試真題答案1.A
2.C
3.C
4.B
5.A
6.A
7.A
8.A
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10.C
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此致
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